NewsDevelopersEnterpriseBlockchain ExplainedEvents and ConferencesPressButlletins informatius

Subscriu-te al nostre butlletí.

Correu electrònic

Respectem la vostra privadesa

IniciBlogEmpresa Blockchain

Com es van valorar 350 milions d’euros de béns immobles a Ethereum

Darrere del bastidor del projecte de tokenització de referència de Mata Capital i què significa per al futur de la gestió d’actius. per ConsenSys, 29 de maig de 2020 Publicat el 29 de maig de 2020

“Això marca l’inici d’una transformació radical del sector de la gestió d’actius immobiliaris”.

Matthieu Bouchaud, cap de producte de Codefi Assets

Des de prototips de token de títol al Regne Unit fins a condominis fraccionats a Manhattan, la simbolització immobiliària ha sorgit en els darrers anys com un dels casos d’ús més actuals de la tecnologia blockchain per a grans gestors d’actius i propietats. L’any passat, gestor d’actius francès Mata Capital va fer que la indústria passés una altra fita amb la seva simbolització d’actius immobiliaris per valor de més de 350 milions d’euros. El projecte consistia en la simbolització d’un fons d’inversió alternatiu amb una plataforma logística per valor de 220 milions d’euros al nord de París. L’emissió de tokens avalats per actius es troba entre els projectes de tokenització immobiliària més grans d’Europa.

Més enllà de la incorporació, processament de transaccions i informes més eficients dels clients, Mata Capital pretén augmentar l’accés i atreure un grup més ampli d’inversors professionals nacionals i internacionals. Baptiste Saint-Martin, director de desenvolupament de productes de Mata Capital, explica que la visió a llarg termini del projecte és “construir una plataforma d’inversió que permeti a qualsevol persona invertir en capital privat, béns arrels, infraestructures o deute privat amb menys d’un euros, tot respectant tots els estàndards normatius “.

Mata Capital es va associar amb ConsenSys per llançar la solució sobre Codefi Assets, una plataforma basada en Ethereum per emetre i gestionar actius digitals. La plataforma Codefi també utilitza contractes intel·ligents Ethereum per definir els requisits de compliment i validar KYC per tal d’emetre accions corresponents a inversors verificats.

A continuació, es presenta una visió entre bastidors del funcionament de la plataforma i un desglossament del que significa el projecte per al sector immobiliari en general..

Descarregueu l’estudi de cas complet de Mata Capital. descarregar

Com el van construir

Béns Arrels Tokenitzats

Un dels avantatges únics de la cadena de blocs d’Ethereum és que qualsevol persona pot encunyar i distribuir fàcilment fitxes digitals que representen actius fungibles, no fungibles i financers que es poden verificar en un llibre major distribuït. Per a actius històricament monolítics com els béns immobles, les fitxes blockchain permeten fraccionar fàcilment les propietats, de manera que es poden distribuir accions digitals a inversors institucionals i minoristes.

Des del llançament d’Ethereum el 2015, la comunitat ha desenvolupat estàndards de token adoptats àmpliament: llistes de requisits tècnics que han de complir els contractes intel·ligents perquè un testimoni sigui compatible i compatible a tota la xarxa Ethereum. Per a la solució de Mata Capital, la plataforma Codefi Assets utilitza Token estàndard ERC1400 per representar accions de fons immobiliaris a la cadena de blocs Ethereum. ERC1400 garanteix que els tokens puguin ser encunyats, transferits i cremats per un administrador, a més de vincular-se a documents i acords legals.

Abans del desplegament, tots els contractes intel·ligents desenvolupats per a la solució de Mata Capital eren auditats per ConsenSys Diligence, el nostre equip d’experts en seguretat de blockchain..

Una instantània d’accions immobiliàries simbolitzades a la plataforma Codefi Assets.

Integració d’inversors: conformitat amb KYC i llista blanca

La plataforma Codefi racionalitza la incorporació dels inversors a Mata Capital, ja que permet als inversors potencials crear comptes, completar un formulari de conformitat KYC / AML i carregar tots els documents necessaris. Els inversors elegibles es posen a la llista blanca perquè la seva adreça Ethereum pugui rebre les accions comprades a la plataforma. Mata Capital ha incorporat fins ara aproximadament 80 inversors professionals.

Escriptori El procés KYC a la plataforma Codefi Assets.

Processament de transaccions

Després de la validació del pagament, Mata Capital utilitza la plataforma Codefi per signar un certificat digital amb la seva clau privada i autoritzar la transferència de fitxes de seguretat immobiliària als inversors. A continuació, els inversors reben un rebut de la venda que enllaça amb la transacció a la cadena de blocs Ethereum.

Llista de fons Seguiment de l’estat de pagament a la plataforma Codefi Assets. Mireu el nostre seminari web sobre el futur de la inversió immobiliària en blockchain. Veure

Què significa això per a béns arrels

El projecte de tokenització de Mata Capital és un senyal que hi ha alguns canvis profunds per al sector immobiliari, tant a curt com a llarg termini. La tecnologia Blockchain té avantatges evidents per al processament d’informació, però el seu avantatge particular és l’oportunitat de crear productes d’inversió significativament més assequibles. A continuació, es mostren les tres principals tendències a les quals cal prestar atenció a mesura que les solucions blockchain s’agafen al mercat immobiliari:

El digital és inevitable. A la indústria immobiliària actual, la gestió d’actius encara està empantanegada pels processos en paper per validar KYC i gestionar registres d’inversors. Plataformes com Codefi finalment creen una capa digital segura per modernitzar aquests fluxos de treball de la indústria.
Arriben actius transparents. Si la crisi de les hipoteques subprime del 2008 va ser un estudi de cas sobre actius opacs, la solució basada en cadenes de blocs de Mata Capital estableix un nou estàndard per a la transparència dels actius. A mesura que es posin al mercat més aplicacions de blockchain immobiliari, els inversors esperaran transparència en la informació dels actius per informar les seves decisions i l’anàlisi de riscos.
Un camp de joc d’inversió uniforme. En molts països, l’accés als fons de capital privat sol estar limitat a inversors acreditats i institucionals, amb inversions mínimes que oscil·len entre els 100.000 i els 250.000 dòlars. A més, els gestors d’actius tenen un cost de configuració que normalment es transmet als inversors en forma de comissions. L’emissió de tokens de baix cost i el processament de transaccions permetran als gestors d’actius oferir productes d’inversió radicalment més assequibles, cosa que guanya tots els beneficis tant per als emissors com per als inversors..

Que segueix

Mata Capital es concentra ara en la creació d’un mercat secundari per a les accions simbolitzades. Baptiste Saint-Martin va explicar que mantenen converses actives amb els seus consellers i supervisen les actualitzacions reguladores per “assegurar-nos que proporcionem una solució que sigui compatible i valuosa per als nostres clients”. La seva solució basada en Ethereum té el potencial de facilitar la distribució transfronterera d’actius financers alhora que garanteix el compliment de KYC.

Matthieu Bouchaud, cap de producte de Codefi Assets, creu que la iniciativa de Mata Capital és una prova poderosa de com els jugadors institucionals poden adoptar solucions blockchain sense problemes i també de com els inversors minoristes poden comprar fàcilment productes financers complexos mitjançant un tauler de control fàcil d’utilitzar com Codefi. La plataforma tot en un de Codefi, explica Bouchaud, ara permet “passar de l’era de l’experimentació a una de creixement industrial”.

Sol·liciteu una demostració de la plataforma Codefi

Consulteu la plataforma d’emissió d’actius de Codefi en acció. Sol·liciteu una demostració

Gestió d’actius Estudi de casos Codefi Propietat immobiliària Butlletí de notícies Subscriviu-vos al nostre butlletí per obtenir les últimes notícies d’Ethereum, solucions empresarials, recursos per a desenvolupadors i molt més. Adreça de correu electrònic Contingut exclusiuGuia