NewsDevelopersEnterpriseBlockchain ExplainedEvents and ConferencesPressButlletins informatius

Subscriu-te al nostre butlletí.

Correu electrònic

Respectem la vostra privadesa

IniciBlogCodefi

El futur de la gestió de riquesa a Blockchain

Un resum dels desafiaments als quals s’enfronten els gestors de riquesa i les oportunitats corresponents que presenta Lex Sokolin, CMO i Global Lead of Fintech a ConsenSys per la tecnologia blockchain, de Nicole Adarme El 28 de gener de 2021 Publicat el 28 de gener de 2021

Durant les dues darreres dècades, la proposta de valor de la gestió de la riquesa ha anat passant de l’accés i l’habilitació a l’associació i l’assessorament. L’accés als envasos tradicionals d’inversions, representats per l’assignació global d’actius indexats a betas del mercat, s’ha erosionat en valor i s’ha mercantilitzat. Les onades d’innovació tecnològica han automatitzat l’envasament i la negociació de l’ETF, el comerç i reequilibri algorítmic de la cartera combinada, l’alfa derivat de l’alfa de collita de pèrdues d’impostos i les capacitats d’informació del rendiment dels bancs privats. Avui mantenim la gestió de la riquesa perfectament embolicada al nostre telèfon, bilions d’actius a punt per abocar-se al producte de gestió d’actius de preu més baix..

En aquest context, els gestors de riquesa tenen diversos eixos de diferenciació. Una d’elles és millorar la relació humana amb tipus d’assessorament més amplis, passant de la mera recomanació d’inversions a la planificació financera, l’estructuració fiscal, així com la categoria més àmplia de serveis i planificació de la vida. En aquest sentit, els assessors es converteixen en els terapeutes financers que els seus clients necessiten per no cometre errors de comportament. Un altre camí és esculpir alfa en la gestió de la inversió. Tot i que les classes d’actius alternatives com els fons de cobertura, els fons de fons o el capital privat han impulsat una narrativa de rendibilitats diferenciades en el passat, no estan indexades al motor principal del viatge humà a través del temps: innovació i tecnologia.

Per tant, és hora de mirar els actius digitals i criptogràfics i la infraestructura operativa per on viatgen. La novetat és un inici de converses i una manera per als assessors financers d’oferir una nova perspectiva a allò que ara els importa a molts clients minoristes. La propietat minorista d’actius natius criptogràfics com Bitcoin i Ether ara té els dos dígits i algunes institucions i dotacions han pres mesures per incorporar productes correctament empaquetats i regulats a les seves assignacions d’actius més àmplies. La cadena de valor de custòdia, intercanvi, liquidació i cartera digital s’ha construït, provat i està a la vora d’un llançament més ampli per part de pesos pesats de la indústria com NASDAQ, Intercontinental Exchange i Fidelity, entre d’altres..

Els administradors de riquesa es troben a la baixa dels fabricants de productes dels mercats de capitals. Requereixen permutacions familiars i estructures de producte que es connectin a plataformes familiars de tecnologia, gestió d’inversions i informes de clients. Això ha protegit el gestor de patrimonis de no comprometre’s amb una classe d’actius a la qual els seus clients ja estan exposats i, per tant, tenen a la seva cartera. Tot i això, esperar diversos anys més no és una opció. Empreses com Coinbase compten amb més de 40 milions d’usuaris i més de 90.000 milions de dòlars en actius sota algun tipus de custòdia o gestió. El programari d’inversió derivat de roboadvisors i implementat a blockchains públics ara té més de 20.000 milions de dòlars en equivalents de caixa i 25.000 milions de dòlars en obligacions col·lateralitzades. Hi ha demanda si sabeu com interactuar amb l’ordre mundial emergent i descobrir el valor per als vostres clients.

Separem dues qüestions clau. El primer és la pròpia classe d’actius criptogràfics i les seves noves característiques de retorn, correlacionades amb les filosofies generacionals i l’evolució tecnològica. El segon és la infraestructura financera per la qual viatgen aquests actius, que defineix què és un estoc, un diner o un préstec. A diferència dels sistemes tradicionals, que tracten la propietat d’actius com una abstracció amb una reclamació a una altra part d’una cadena de valor (per exemple, un CUSIP o un ticker d’un sistema de custòdia que s’enllaça a un CSD), els sistemes de cadenes de blocs implementen drets de propietat digital reals en relació amb l’actiu en qüestió. Aquests drets permeten l’activitat econòmica immediata, els mercats descentralitzats mundials, la subscripció de préstecs a tercers o el comerç de marges, i l’accés a productes de tipus d’interès a mida només accessibles a les xarxes públiques..

Aquesta infraestructura tan nova i potent implica grans eficiències i innovacions en la funció de gestor d’inversions. Les inversions en finançament especial i alternatives, com ara el finançament immobiliari, el capital privat i el finançament de petites empreses, tenen un camí per gestionar-se de la mateixa manera que les accions i els bons cotitzats en borsa.. Avui, potent programari permet la tokenització d’aquests actius (bàsicament refactoritzar el paper en alternatives digitals fraccionades) d’una manera accessible i repetible. La creació d’una cartera d’auto-reequilibri composta per noves oportunitats d’inversió amb accés a mercats secundaris emergents és la recompensa de la implicació amb aquest ecosistema. 

Descobriu els actius de Codefi

Tot i que hi ha hagut una narrativa sobre el compliment i la supervisió reguladora a l’espai durant els darrers anys, la veritat és molt més matisada. Com en qualsevol indústria en evolució ràpida inundada de capital d’inversió, la naturalesa humana pot passar al costat fosc. Tot i això, les cadenes de blocs ens proporcionen registres audibles i transparents de les transaccions reals i els fluxos de diners que s’han produït des de la creació de la xarxa, tot conservant la pseudonomia per a l’usuari. Molts projectes també han implementat privadesa i permisos que són coherents amb els estàndards de la nostra indústria. Tot això per dir que és probable que la infraestructura financera basada en la cadena de blocs creï un sector financer més regulat i més compatible del que era possible abans.

La gestió del patrimoni consisteix en ajudar les persones a viure la seva millor vida financera i aconseguir resultats personals positius. Els actius digitals i les finances descentralitzades atrauen milions d’usuaris a un nou tipus d’experiència financera, que deixa enrere gran part del middleware i la ineficiència del segle XX.. L’assessor financer emprenedor es comprometrà profundament amb la promesa del futur, mentre es mantindrà fonamentat en els principis intemporals de la gestió i diversificació prudents dels diners. Res no es va aventurar, res no va guanyar!

Obteniu més informació sobre les solucions blockchain per a la gestió d’actius

ConsenSys ha desenvolupat el paquet de productes ConsenSys Codefi per ajudar els administradors de riquesa, les oficines familiars i els bancs privats a accedir a la innovació que s’està produint en actius digitals i financers basats en blockchain. Codefi és una peça breu per al comerç i les finances descentralitzades i està pensada per facilitar als assessors l’exploració, l’experimentació i la integració de les classes d’actius emergents. La suite és modular i cobreix funcionalitats des de l’emissió i distribució d’actius digitals, fins a programari per al comerç en mercats digitals emergents, fins als requisits de conformitat i KYC, i superposicions de dades, riscos i analítiques..

Els administradors de riqueses poden estar interessats a ajudar els seus clients a posseir (1) actius cripto-natius, com Bitcoin i Ether, o (2) valors alternatius que s’han estructurat en forma tokenitzada. Un testimoni és una representació digital del que podria ser qualsevol classe d’actius, des de renda variable tradicional i renda fixa, fins a finançament de capital privat, immobiliari i especialitat. Un nombre creixent de gestors d’actius i emissors principals utilitzen la tokenització a Ethereum per racionalitzar la gestió d’actius i parts interessades, reduir els costos de reconciliació de dades, defensar una infraestructura de mercat moderna i connectar-se a un grup global de comerciants i inversors. Els administradors de riqueses que busquen nous clients i oportunitats d’inversió a mida poden treballar amb aquestes contraparts en benefici dels seus clients mitjançant els nostres productes de programari.

Llegiu l’informe complet de gestió del patrimoni de The Wealth Mosaic aquí.

Gestió d’actius Butlletí de notícies Subscriviu-vos al nostre butlletí per obtenir les últimes novetats d’Ethereum, solucions empresarials, recursos per a desenvolupadors i molt més.