Racionalitzar l’emissió, el servei i l’administració per a bancs d’agents
El problema
L’execució i l’administració de préstecs sindicats és ineficient i costosa, ja que es basa en diversos intermediaris, solucions propietàries a mida i sistemes heretats. La majoria d’ofertes són encapçalades per bancs d’agents principals, que assumeixen la responsabilitat de KYC, gestió de registres, atenció i pagaments per a prestamistes i agents secundaris. Es requereix molta mà d’obra per garantir que la feina de documentació es realitza correctament, prenent temps i augmentant el risc d’error humà.
La solució
L’estandardització digital de Codefi entre agents principals, prestadors i agents secundaris pot reduir dràsticament el risc i els esforços manuals necessaris per facilitar components crucials d’un acord de préstec sindicat com ara KYC, gestió de documents i documents, manteniment i pagaments. Una solució digital basada en blockchain permet la integritat i la coherència de les dades, la seguretat i el cost reduït.
Automatitzar i facilitar el vot d’esmenes
El problema
La votació per esmenar els detalls d’un acord de préstec sindicat requereix un seguiment i registre manual dels vots de les parts interessades per arribar a una decisió final. Un cop aprovada la votació, els documents s’han d’actualitzar manualment amb termes nous per garantir la coherència de tots els sindicats.
La solució
Codefi aborda dos problemes principals amb la votació de préstecs sindicats automatitzant tant la recollida de vots com l’edició de documentació. Els vots d’esmenes es poden recollir remotament i verificar per confirmar la veracitat sense un temps manual considerable. A més, els resultats d’una votació poden engegar una sèrie de contractes intel·ligents que executen les condicions afectades d’un préstec sindicat, amb l’avantatge afegit d’un segell de temps immutable que totes les parts poden veure i verificar..
Milloreu la gestió i la seguretat de documents
El problema
En qualsevol indústria amb la participació de moltes parts interessades, la gestió documental és un problema persistent. Hi ha moltes còpies idèntiques i gairebé idèntiques de documents entre els grups d’interès, i la verificació de la “veritat” requereix confiança i consens col·laboratius que es poden desglossar en transaccions de participació més gran o més gran. La conciliació de dades requereix un temps i un esforç considerable, i sovint pot requerir la implicació costosa d’advocats i altres tercers.
La solució
El sistema de gestió documental de Codefi permet garantir als grups d’interès la versió més recent d’un document, així com la història immutable de les versions anteriors. La seva solució de “font única de veritat” redueix el temps i el cost de la conciliació de dades entre els grups d’interès i disminueix la dependència dels advocats o de tercers.
Activeu la compensació i la liquidació gairebé en temps real
El problema
Al mercat de préstecs sindicats existent, els terminis de liquidació poden arribar a superar els 20 dies, creant un risc i una exposició considerables per a les entitats que formen un sindicat de préstecs. En conseqüència, aquestes entitats han d’assumir el risc i el cost de responsabilitat associat de la bretxa entre lliurament i pagament. A tota la indústria, el resultat és augmentar les comissions i reduir la rendibilitat.
La solució
Les solucions de préstecs sindicats basades en la tecnologia blockchain permeten la liquidació gairebé en temps real, eliminant eficaçment les ineficiències, el risc i els costos associats als llargs períodes de liquidació de la indústria actual. Codefi permet aquestes solucions de liquidació mitjançant la digitalització i tokenització segura d’actius, accelerant la transferència de fons i optimitzant així la liquidació de préstecs sindicats.
Avantatges de Blockchain en préstecs sindicats
Eficiència del procés
Els contractes intel·ligents automatitzen processos d’agents principals, inclosos KYC / AML, conformitat, manteniment del registre, liquidació de pagaments, supervisió de transaccions i informes.
Costos reduïts
L’automatització de processos redueix la necessitat d’operacions manuals i intermediaris de tercers, cosa que suposa un estalvi important de temps i costos.
Riscos menors
La reducció dels temps de liquidació, el seguiment de la cadena de títols i el cost de les operacions garanteixen que els grups d’interès assumeixin un risc inferior al tradicionalment necessari, reduint els costos associats.
Prop de la liquidació en temps real
L’eliminació de la bretxa entre lliurament i pagament amb una liquidació gairebé en temps real redueix la responsabilitat i els costos associats en totes les etapes de la sindicació del préstec.
Accessibilitat de dades
La transparència de la xarxa i la informació en temps real permeten una millor coordinació i execució entre les parts interessades en préstecs sindicats.
Gestió de documents
Un sistema de gestió de documents basat en blockchain garanteix que tots els grups d’interès coneguin una font de veritat única i verificable.
ConsenSys Codefi
El conjunt d’aplicacions blockchain per a la gestió d’actius digitals
Codefi permet als gestors d’actius crear, emetre i gestionar el cicle de vida d’actius digitals, mercats associats i instruments financers digitals en xarxes blockchain autoritzades.
- Crear productes financers que actualment no estiguin titulitzats, inclosos els comptes a pagar, les factures i els contractes de serveis al proveïdor. Aprofiteu la connectivitat entre actius totalment digitalitzats per formar nous productes i serveis financers.
- Satisfer millor les demandes dels inversors i del mercat mitjançant la reestructuració dels productes financers de liquidació lenta i la personalització de l’emissió d’actius directament per a les especificacions dels inversors.
- Desbloqueja liquiditat mitjançant la possibilitat de transferències d’actius peer-to-peer ràpides i segures per ampliar oportunitats de mercat secundari i atreure més inversors a la vostra xarxa.
- Accediu als mercats globals i amplieu la vostra base d’inversors, i acumular actius més diversificats sota gestió amb capacitats de distribució internacional.
- Aconseguir òptims eficiència operativa i reduir costos amb processos automatitzats i una infraestructura de mercat distribuïda i mutualitzada.