En aquest article, respondrem a les 10 preguntes més freqüents que rebem sobre impostos criptogràfics a Austràlia. Al final d’aquesta publicació, també s’enumeren algunes de les millors eines i programari de criptoimpostos per ajudar-vos a calcular els vostres guanys en criptografia.
També heu de tenir en compte que l’Oficina australiana de tributació (ATO) ara està reprimint els comerciants de criptomonedes. Per tant, si no esteu familiaritzat amb les vostres obligacions fiscals, podríeu estar posant-vos en risc.
Intercanvis de criptografia populars a Austràlia
10 preguntes més freqüents sobre l’impost sobre criptografia a Austràlia
Abans de començar, és important entendre com defineix l’Agència Tributària d’Austràlia (ATO) tractament fiscal de la criptomoneda a Austràlia.
Bàsicament, el Govern el classifica com a "actiu digital en què s’utilitzen tècniques de xifratge per regular la generació d’unitats addicionals i verificar les transaccions en una cadena de blocs. La criptomoneda normalment funciona independentment d’un banc central, una autoritat central o un govern."
Per tant, qualsevol referència a la “criptomoneda” inclou, per tant, Bitcoin i altres monedes alt que podríeu tenir a la cartera de maquinari o a la plataforma de negociació de Bitcoin.
Relacionat: 10 millors intercanvis de criptomonedes a Austràlia
Sense més preàmbuls, aquí teniu les 10 preguntes més freqüents sobre impostos criptogràfics:
Com funciona l’impost sobre criptomonedes?
La criptomoneda tributa igual que qualsevol altre actiu tradicional, com ara béns immobles i metalls preciosos. En vendre o canviar un actiu, és probable que hagueu de pagar impostos per la diferència entre el preu de venda i el preu que l’heu comprat (excloses les comissions de canvi i les comissions, etc.).
Aquesta diferència de valor es mesura en moneda fiduciària i sovint es coneix com Impost sobre les plusvàlues. Això s’aplica a la majoria de països com Austràlia, EUA, Regne Unit, Canadà, etc..
L’impost sobre les plusvàlues també s’aplica a les criptomonedes en el moment que es disposa. Com ara, quan el veneu, canvieu-lo per una altra moneda criptogràfica o utilitzeu-lo per comprar, tal com s’explica a continuació.
Quines de les vostres activitats criptogràfiques són imposables?
Qualsevol persona que participi en l’adquisició o l’eliminació de criptomoneda està subjecta a implicacions fiscals. Aquests poden variar en funció de la naturalesa de les vostres circumstàncies i de les vostres circumstàncies tipus impositiu marginal.
Per a la majoria dels australians, les activitats criptogràfiques següents es consideren esdeveniments imposables:
- Criptomoneda comercial (el procés de venda d’una criptografia per una altra)
- Venda de Bitcoin a moneda fiduciària (per exemple, dòlars australians)
- Quan doneu criptomoneda a un amic o família
- Rebeu criptocurrency com a guanys (per exemple, mineria de criptografia)
- Compra de béns i serveis amb criptomoneda
Això vol dir que, cada vegada que compreu, veneu, obsequieu, comercieu, mineu o invertiu criptomoneda, esteu realitzant un esdeveniment sobre l’impost sobre les plusvàlues i alguns o tots els guanys poden tributar..
Relacionat: 4 millors Bitcoin Cashback & Aplicació de recompenses (diners GRATU )TS)
Quant hauré de pagar els impostos criptogràfics?
Saber pagar impostos sobre criptografia pot ser una tasca difícil si acabeu de començar amb la criptomoneda.
Si esteu comprant i mantenint un actiu criptogràfic i el veniu en una data futura, això suposarà un impost sobre les plusvàlues. Vol dir que és probable que hagueu de pagar impostos. Tot i que l’import de l’impost criptogràfic que pagareu depèn d’alguns factors:
- Ets resident australià a efectes fiscals
- Quants ingressos obteniu
Si sou un entusiasta de les criptomonedes i heu invertit o cotitzat en monedes digitals, se us tributarà les plusvàlues resultants de les vostres operacions de criptografia..
Com a exemple, si heu comprat Ethereum com a inversió i el heu venut més tard per AUD o l’heu canviat per una altra moneda de criptomoneda a un preu més alt que va resultar en una plusvàlua, haureu de pagar impostos.
Tanmateix, si manteniu el vostre actiu criptogràfic durant més de 12 mesos, podríeu tenir un descompte fiscal del 50% sobre les plusvàlues. Això significa que, fins i tot si el valor de mercat (en AUD) de la vostra cartera de criptografia canvia, no obtindreu guanys o pèrdues de capital fins que no hagueu eliminat els vostres actius digitals..
Un cop hàgiu calculat l’import de la plusvàlua, podeu esbrinar l’impost que heu de fer si feu referència al vostre tipus d’impost marginal sobre la renda. Les plusvàlues a Austràlia tributen al mateix tipus que l’impost marginal sobre la renda.
Com es calcula la quantitat d’impostos deguts als guanys criptogràfics?
La quantitat d’impostos que pagueu pels vostres guanys en criptografia pot variar en funció del tipus d’activitats que realitzeu. A Austràlia, els beneficis i les pèrdues com a resultat de les activitats de criptomoneda han de calcular-se en dòlars australians.
Per tant, haureu de convertir el preu dels actius criptogràfics en el moment de comprar i vendre en AUD. La diferència en el valor fiduciari entre aquestes dates estarà subjecta a l’impost sobre les plusvàlues.
Això inclou quan canvieu criptomoneda a canvi d’AUD, es converteixi en una altra moneda o compreu béns i serveis amb criptomoneda.
He de presentar impostos sobre les meves pèrdues en criptomoneda?
Sí, fins i tot si vau produir una pèrdua de criptomoneda negociada després de vendre-la per menys del que l’heu comprat, es considera una pèrdua de capital.
De fet, és del vostre interès registrar qualsevol pèrdua de capital, ja que es pot utilitzar per reduir les plusvàlues futures. Això pot compensar els vostres ingressos imposables, com ara els impostos criptogràfics, en el futur.
Per tant, és important registrar totes les vostres activitats de comerç criptogràfic durant tot l’any.
Posem un exemple senzill.
Si comprés 1 Bitcoin quan el preu era de 5.000 dòlars i tornés a vendre 1 Bitcoin per 20.000 dòlars, es generaria un esdeveniment de l’impost sobre els guanys de capital (CGT). Per tant, probablement haureu de pagar impostos sobre el guany de 15.000 dòlars en el preu mesurat en dòlars australians, en el moment en què el vau vendre..
Puc evitar pagar impostos criptogràfics?
No, cada vegada és més difícil evitar pagar impostos sobre les vostres participacions criptogràfiques. Cada vegada que adquireix criptografia amb Fiat, o converteix una moneda criptogràfica a una altra, queda un rastre digital.
A causa de la pressió de les autoritats locals, es demana que els intercanvis criptogràfics lliurin les seves dades als seus usuaris a les autoritats fiscals.
En un informe de Globe Newswire, l’ATO espera recollir més de 3 mil milions de dòlars en multes fiscals de comerciants i inversors criptogràfics només aquest exercici. A més, el govern australià també destina mil milions de dòlars per identificar qualsevol persona que no hagi declarat la seva activitat comercial i hagi presentat els seus impostos.
Necessito gravar cada actiu criptogràfic?
Sí. Es considera que cada criptomoneda és un actiu de plusvàlues.
Per tant, si teniu diversos monedes alternatius a la cartera de maquinari, haureu de mantenir registres de cada moneda quan prepareu la vostra declaració d’impostos criptogràfics..
Necessito pagar impostos sobre operacions de criptografia a criptografia?
Sí. L’intercanvi d’una criptomoneda a una altra es considera un esdeveniment fiscal sobre les plusvàlues. Com a tal, l’oficina fiscal tractarà la venda de la moneda al preu de mercat en moneda fiduciària de cada actiu en el moment de la transacció..
Per exemple, si veneu Bitcoin per Ethereum, les agències fiscals ho tractarien com una venda de Bitcoin al preu de mercat de l’Ethereum que vau rebre a la vostra cartera de canvi..
Quina informació he de gravar?
Heu de guardar i mantenir registres de la data de la transacció (compra i venda), dels actius de criptomoneda i amb qui vau negociar..
Com s’ha esmentat anteriorment, el vostre impost criptogràfic es calcula en dòlars australians. Per tant, haureu de convertir la criptografia en dòlars australians en el moment de la transacció (per a esdeveniments de compra, venda i intercanvi).
Aquesta informació es pot incloure dins d’un rebut de pagament, exportació de fitxers en format .csv des dels intercanvis criptogràfics i historial de transaccions des de la vostra cartera digital..
Cadascun d’aquests mètodes de documentació serà acceptat per l’ATO.
Hi ha calculadores, programari o eines de criptografia d’impostos?
Sí, hi ha diverses aplicacions de programari de criptoimpostos en línia per ajudar-vos a fer un seguiment de les vostres operacions i generar un informe de guanys de capital. Cada programari us pot ajudar a calcular els vostres beneficis i pèrdues per complir les vostres obligacions fiscals.
Algunes de les millors eines de programari de criptoimpostos són:
- TokenTax
- Koinly
- Seguiment de monedes
- Zenledger
- Cryptotrader
- Impostos sobre Bitcoin
- IP sublim
Si sou un comerciant actiu, l’ús d’aquestes aplicacions de programari de criptoimpostos serà una eina molt valuosa que eliminarà el mal de cap al final de l’exercici.
Tot i que, si preferiu calcular els vostres impostos vosaltres mateixos, sempre podeu escollir fer-ho a la manera antiga mitjançant un full de càlcul d’impostos criptogràfics per registrar cadascun dels vostres oficis..
Conclusió
Esperem que aquesta guia us proporcioni una millor imatge del criptoimpost a Austràlia i alguns útils programes i eines fiscals que us ajudin a fer la vostra declaració d’impostos..
També hi ha borses de criptografia a Austràlia que ofereixen una calculadora d’impostos gratuïta, com Swyftx i Independent Reserve, que també podeu tenir en compte. Aquests proveïdors digitals tenen una funció d’informe fiscal per exportar les vostres transaccions.
Com que la normativa canvia constantment, us animem a visitar el Guia de criptomonedes d’ATO per obtenir més informació.
Exempció de responsabilitat: Si us plau, no confieu en la informació que conté, ja que no som experts fiscals. Sempre haureu de buscar el vostre propi assessorament financer i fiscal per part d’un professional.
Us deixarem algunes preguntes:
- Voleu presentar una declaració d’impostos criptogràfics aquest any?
- Com calculeu el vostre impost criptogràfic?
- Quin programari d’impostos criptogràfics utilitzeu?
- Feu servir un full de càlcul bàsic d’impostos sobre criptografia?
Si creieu que aquestes 10 preguntes més freqüents seran valuoses per a un inversor criptogràfic que coneixeu, no dubteu en compartir aquesta guia i eines útils d’impostos criptogràfics..
A més, també us pot interessar aquests articles seleccionats a mà:
- Els millors llocs web per vendre Bitcoin en efectiu a Austràlia [a l’instant]
- 7 maneres de comprar Bitcoin amb efectiu a Austràlia
- El més ràpid & La forma més senzilla de comprar NEO a Austràlia
- 5 millors alternatives de compra de Coinspot & Venent Bitcoin
- 4 millors llocs de gràfics de criptografia per als comerciants d’Altcoin