Les finances descentralitzades (DeFi) s’han convertit en una paraula de moda que ha introduït un canvi formidable en el plantejament de les transaccions financeres. Si sou principiant, llegiu aquesta guia definitiva de finances descentralitzades i enteneu què és DeFi.
Els diners han estat un aspecte inevitable del progrés de la civilització humana des de temps remots. A part de proporcionar un instrument viable per fomentar les transaccions financeres, els diners han estat un símbol significatiu de la confiança entre dues parts implicades en una transacció específica. La garantia d’una mercaderia tangible per a diferents transaccions amb diners és una formidable raó per la qual és pràcticament impossible pensar en un món sense diners..
Inscriu-te ara: Curs de formació DeFi
Les criptomonedes estan prenent el món per la tempesta amb expectatives que suggereixen que els diners, tal com els coneixem, podrien estar a punt de finalitzar. En aquest moment, una pregunta: “què és DeFi” ha estat guanyant una atenció destacada, en particular. DeFi, o finances descentralitzades, va guanyant força a poc a poc com un dels temes més rellevants de la discussió. La formidable demanda de desenvolupadors de DeFi també és un dels motius per cridar l’atenció sobre les finances descentralitzades.
Per tant, reflexionem sobre el significat de DeFi i les idees per entendre l’ecosistema DeFi d’una manera senzilla i millor. La discussió següent no només se centra en el significat de DeFi, sinó també en els factors que van conduir a l’origen de DeFi. Els principiants poden utilitzar aquesta discussió per establir un coneixement bàsic sobre finances descentralitzades, més enllà de l’abast d’una mera visió general de DeFi.
Definició de DeFi (finances descentralitzades)
Gairebé tots els principiants es preguntarien sobre “què és DeFi” i és raonable. DeFi és l’abreviatura de Finances descentralitzades, que implica un assortiment d’aplicacions financeres que aprofiten les xarxes i les tecnologies de blockchain. Finances descentralitzades DeFi ha introduït un canvi formidable en la visualització de les transaccions financeres més enllà dels supòsits existents del mercat financer dominant i tancat.
El potencial de DeFi està dissenyat per orientar l’atenció cap a una economia financera amb una millor transparència. En la suposadament nova economia financera oberta, els protocols financers es basarien en tres elements dominants: interoperabilitat, programabilitat i facilitat de composició. Finances descentralitzades és l’arquitecte i el líder del moviment Open Finance.
Amb el Moviment de finançament obert, els usuaris poden trobar alternatives per a serveis financers com ara estalvis, assegurances, préstecs, comerç i moltes altres activitats financeres significatives. S’espera que les perspectives amb aplicacions DeFi superin les aplicacions financeres convencionals i tancades pel que fa a l’abast i l’abast. En primer lloc, DeFi presenta millors possibilitats d’accessibilitat a totes les persones que tinguin una dependència de dos nuclis.
La dependència de dos nuclis implica connectivitat a Internet i dispositius per accedir a un servei, com ara un ordinador, un telèfon intel·ligent o una tauleta. El factor més crucial en una introducció a DeFi es referiria a la possibilitat d’aprofitar Ethereum per a la integració de criptomonedes, sistemes financers i tecnologia blockchain de manera eficient. Per tant, és més fàcil entendre que DeFi capitalitza el mercat financer existent per garantir una millor transparència i viabilitat de l’edició de diferents protocols..
Llegiu també: Guia ràpida de DeFi
Finalitat de DeFi (finançament descentralitzat)
La següent preocupació crucial per a qualsevol individu després d’haver conegut què és Finances Descentralitzades és el propòsit que serveix. És raonable preguntar-se per què va existir DeFi, i aquesta qüestió es torna força inevitable en els temps en què les finances descentralitzades s’anomenen un fenomen imparable. Per tant, una reflexió més propera sobre els orígens de DeFi pot aportar llum sobre què és DeFi i per què ho necessitem.
El factor de centralització al mercat tradicional és un detall evident amb influència dels governs, també centralitzat en termes d’estructura. Per tant, també se suposa que el sistema monetari funciona mitjançant entitats centralitzades com els bancs. El factor centralització implica la gestió i regulació de les entitats centralitzades, amb el control absolut de les entitats.
A més, un enfocament centralitzat també implica un major risc a causa del punt únic de fracàs. Moltes preguntes sobre les funcionalitats de les entitats centralitzades també creen la necessitat de centrar-se en alternatives. Per exemple, el moment de les decisions de les autoritats per imprimir més monedes i l’impacte de factors com la necessitat financera o la necessitat de continuïtat en aquestes decisions són algunes de les qüestions que generen dubtes sobre el potencial a llarg termini dels sistemes de finançament centralitzats.
Per entendre detalladament DeFi, heu de començar amb els conceptes bàsics de blockchain. Comenceu amb el curs Blockchain gratuït i vegeu la diferència.
Com van començar a existir les finances descentralitzades: origen de DeFi
La comprensió dels orígens de DeFi us porta més enllà de les respostes simples al que és DeFi. Prenguem l’exemple dels dòlars per entendre les trampes de les entitats centralitzades. La contínua caiguda del valor dels dòlars en els darrers 50 anys demostra que tenia un poder adquisitiu comparativament superior al del 2020. La inflació del valor de la moneda requereix que tingueu més moneda per comprar el mateix producte que podríeu haver adquirit en el passat.
L’exemple de les males polítiques monetàries del govern veneçolà i el seu impacte en una alta taxa d’inflació històrica crida l’atenció cap als contratemps de les entitats centralitzades. El govern va agreujar encara més la situació amb la decisió d’imprimir més divises en cas de caiguda del preu del petroli. Com a resultat, la taxa d’inflació del 1.000.000% va crear un desequilibri dràstic en l’economia de Veneçuela. Els bancs també són un dels factors crítics que tenen un paper a l’hora de fomentar la idea de finances descentralitzades.
Gairebé tots els bancs ofereixen interessos per l’estalvi d’un client en forma d’imports recurrents o fixos. No obstant això, els bancs utilitzen els diners dels clients per a la inversió en diferents mercats mitjançant préstecs a empreses a tipus d’interès més elevats. Com a resultat, els bancs obtenen beneficis més grans amb els diners dels clients mentre retornen una fracció trivial del benefici al client.
Els tipus d’interès anuals a tot el món es situen en el 2-3%, cosa que indica que els clients no obtenen els beneficis que volen dipositant els seus diners als bancs. Per tant, els clients haurien de trobar maneres de diversificar les seves inversions en el mercat de les accions, els sistemes, els fons d’inversió i molts altres instruments financers. En aquest punt, la importància del que és DeFi es fa evident ja que els bancs no permeten que els clients controlin la diversificació de les seves inversions.
Casos d’ús comuns de finances descentralitzades
Les finances descentrades van sorgir com una solució favorable per als contratemps esmentats anteriorment en els sistemes financers centralitzats convencionals. No només elimina la necessitat d’autoritats centrals en els sistemes financers, sinó que també reinventa el sistema bancari per proporcionar oportunitats a gairebé tots els individus. Una reflexió en profunditat sobre els casos d’ús i els avantatges de DeFi us pot ajudar a anticipar els motius per centrar-vos en allò que és DeFi. Aquí teniu un esbós dels diferents casos d’ús habituals de DeFi.
-
Plataformes de préstecs obertes
La naturalesa de codi obert de DeFi facilita oportunitats excepcionals per a protocols de préstecs oberts. Els protocols de préstecs oberts milloren la facilitat de les activitats de préstec en finances descentralitzades. Els protocols de préstecs oberts garanteixen la garantia dels actius digitals, l’estandardització, les comprovacions de crèdit zero i la liquidació instantània de transaccions.
A més, l’allotjament de serveis de préstec en cadenes de blocs públiques garanteix una confiança adequada en la funcionalitat d’aquests sistemes. A més, el suport de mètodes de verificació criptogràfica, el risc limitat de contrapart i el procés rendible fan que els serveis de préstec de finances descentralitzades siguin millors que els sistemes de crèdit convencionals..
Voleu saber en què es diferencien les cadenes de blocs públiques de les cadenes de blocs privades? Consulteu la diferència entre els dos – Blockchain públic contra privat
-
Transaccions descentralitzades
Els casos d’ús de DeFi en un mercat descentralitzat també ofereixen perspectives d’emfatitzar el que és DeFi. El mercat descentralitzat o les plataformes DEX eliminen la necessitat que les autoritats centralitzades tinguin actius digitals per operar. No obstant això, els mercats centralitzats tenen un control absolut sobre els actius digitals amb un punt central de fracàs, augmentant així les possibilitats d’explotació per part dels pirates informàtics. En una plataforma DEX, l’ús de contractes intel·ligents per a l’automatització del comerç i altres tasques comercials redueix el cost i millora la confiança.
-
Stablecoins, assegurances i hipoteques
L’ús de DeFi per a assegurances, hipoteques i monedes estables també és un altre exemple prometedor dels casos d’ús comuns emergents de DeFi. Les finances descentralitzades són una base ideal per afavorir l’ús de monedes estables marcades en termes de valor pel que fa als diners fiduciaris. Finances descentralitzades dóna suport a les activitats d’assegurances eliminant intermediaris i accelerant el procés de manera eficient. Posteriorment, les finances descentralitzades també podrien promoure la reducció de velocitat i costos en les solucions hipotecàries mitjançant l’aprofitament dels contractes intel·ligents.
Avantatges de DeFi (finançament descentralitzat)
Ara, la següent preocupació important per entendre el DeFi de les finances descentralitzades es refereix als seus beneficis. Tot i que hi ha múltiples avantatges de DeFi, centrem-nos en les mencions importants que afavoreixen la popularitat de les finances descentralitzades.
-
No es requereixen permisos
Les finances descentralitzades presenten avantatges crítics amb la seva naturalesa sense permisos. El finançament sense permisos millora l’accés a productes i serveis financers per a les persones que no poden accedir a finançament centralitzat. Actualment, el 20% de la població mundial no pot accedir a solucions bancàries a causa de diversos factors. La manca de documentació adequada, la manca de solucions bancàries a la ubicació geogràfica o la mala puntuació creditícia són motius que restringeixen l’accés als serveis bancaris.
DeFi elimina aquests problemes i l’aplicació descentralitzada DeFi, MakerDAO, n’és l’exemple perfecte. MakerDAO ajuda a aprofitar Ethereum (ETH) per obtenir préstecs. Podeu dipositar ETH a la plataforma MakerDAO que es basa en una solució de contractes intel·ligents automatitzada per gestionar el procés complet. El contracte intel·ligent permet crear una posició de deute col·lateralitzada (CDP), que ajuda a obtenir criptomonedes DAI.
-
Oportunitats de guany flexible
El següent avantatge important de les finances descentralitzades que crida l’atenció sobre el que és DeFi és la capacitat de guanyar diners. Moltes aplicacions descentralitzades com Compound i Dharma permeten obtenir un valor addicional a les inversions en actius digitals. Aquestes aplicacions poden ajudar-vos a utilitzar recursos digitals com DAI o USDC que, al seu torn, estan permesos a altres usuaris per demanar prestat. Com a resultat, els clients poden obtenir un millor interès en comparació amb els sistemes bancaris convencionals.
-
No cal dependre dels bancs
La facilitat d’accessibilitat millorada a DeFi, en comparació amb el capital i els serveis, també és un avantatge formidable. DeFi elimina la necessitat de dependència dels sistemes bancaris del govern, cridant així l’atenció sobre què és DeFi i per què ho necessitem.
-
Més oportunitats per a la innovació
L’ecosistema DeFi proporciona perspectives creïbles d’innovació i creació de serveis i productes DeFi. DeFi és un protocol obert i pot suposar un formidable suport per desenvolupar una nova generació de solucions financeres. El significat de DeFi té més importància, ja que pot aprofitar Ethereum i permet als innovadors crear noves aplicacions descentralitzades per al sector financer.
-
Accés obert millorat amb confiança
La transparència també és un dels aspectes més destacats de la introducció a DeFi, cosa que implica implicacions per provar i provar solucions d’aplicacions DeFi amb facilitat. La transparència també permet garantir un sistema poc fiable amb facilitat d’ús.
-
Els clients tenen control amb DeFi
L’avantatge més important de DeFi que significa la necessitat de centrar-se en el que és DeFi és el control absolut per als clients. Els clients poden obtenir un control complet sobre les seves finances amb DeFi, amb la flexibilitat de prendre decisions sobre les seves inversions. Per tant, DeFi permet als possibles clients obtenir millors tipus d’interès en funció del lloc de la inversió.
DeFi és la propera evolució del sistema financer, però el CeFi també és popular. Comprenem les diferències entre ambdues: DeFi vs CeFi.
Components de l’ecosistema DeFi
Amb la comprensió de què és DeFi i la seva importància en funció dels seus diversos casos d’ús i beneficis, és raonable pensar en l’ecosistema general de DeFi. Els millors projectes de DeFi i una impressió detallada dels ecosistemes DeFi poden ajudar-vos a completar la vostra comprensió dels fonaments de DeFi de manera efectiva..
El vast ecosistema DeFi conté elements crucials com ara protocols de llibres oberts, monedes estables, borses i mercats oberts i plataformes de gestió d’assegurances i inversions, que hem reflectit breument en les parts anteriors d’aquest debat. Parlant del millor projecte DeFi en aplicació comuna, MakerDAO és el primer lloc. Anem a trobar informació detallada sobre els components dels ecosistemes DeFi per entendre com ha donat lloc a moltes aplicacions útils que canvien la nostra manera de veure els sistemes financers..
-
Protocols de Ledger oberts
Els protocols de llibres oberts guanyen protagonisme en el panorama DeFi a causa de la seva naturalesa de codi obert. La popularitat de projectes DeFi com Compound Finance, DAI o Dharma implica l’eficiència en protocols de llibres oberts. Les plataformes reflecteixen les funcions dels bancs reals, cosa que permet als usuaris dipositar actius que el sistema utilitza per demanar préstecs i préstecs.
La flexibilitat de les plataformes d’aterratge DeFi és un suport formidable per aconseguir millors rendiments de les inversions juntament amb la garantia d’un control millorat de les vostres inversions i rendiments. El suport als contractes intel·ligents en l’automatització d’activitats de préstecs i préstecs en projectes DeFi també és un aspecte favorable. Per exemple, els contractes intel·ligents ajuden a connectar prestadors i prestataris, la gestió d’interessos i la documentació de les condicions del préstec.
A més, també obtindreu l’avantatge de transparència i eliminació de les autoritats centrals per garantir rendiments més elevats amb una millor comprensió dels riscos d’inversió. Els protocols de llibres oberts són un aspecte important per entendre DeFi i com les cadenes de blocs públiques com Ethereum poden ajudar a la normalització i el reconeixement global de protocols. Com a resultat, podeu trobar molts altres avantatges d’una cadena de blocs pública com Ethereum amb protocols de llibres oberts.
Alguns dels avantatges notables inclouen la garantia d’actius digitals i la integració de préstecs i préstecs d’actius digitals. Els beneficis de l’estandardització i la interoperabilitat i l’automatització també són evidents. També podeu notar els avantatges d’una liquidació de transaccions més ràpida i instantània mitjançant mètodes de préstec segur. El requisit limitat de KYC o de verificacions de crèdit per accedir a serveis financers amb protocols de llibres oberts també presenten avantatges creïbles.
És important entendre els riscos de DeFi per descobrir el seu potencial des d’una perspectiva neutral. Aquí teniu una guia sobre els riscos de DeFi i sobre com gestionar-los.
-
Stablecoins
Les Stablecoins són components formidables per entendre l’ecosistema DeFi, ja que es comparen en termes de valor dels actius monetaris del món real. En general, totes les estables de l’ecosistema DeFi existent es fixen amb el dòlar nord-americà. L’objectiu principal és garantir un millor rendiment, confiança i estabilitat.
El disseny de monedes estables per mantenir l’estabilitat en comparació amb les criptomonedes també és un aspecte destacat per a l’ecosistema DeFi. Les stablecoins es classifiquen en tres categories diferents, com ara les stablecoins col·lateralitzades fiat, no col·lateralitzades i criptocolateralitzades amb trets i funcionalitats diferents. Les estables monetàries garantides per Fiat es fixen contra una moneda real com el dòlar americà o l’euro, proporcionant així una millor garantia d’estabilitat.
La mateixa comparació de ràtio amb la moneda fiduciària garanteix una millor estabilitat i no volatilitat amb les stablecoins. Les establecoins col·lateralitzades fiat comunament acceptades fan referència a dòlars bessons, Tether, USDC i molts altres. Les monedes garantides per Fiat també comporten certs riscos, especialment amb el requisit d’una autoritat centralitzada.
A més, necessiteu una normativa adequada per al manteniment i l’adopció de les stablecoins entre el públic en general. Les establecoins criptocolateralitzades són similars a les establecoins colateralitzades fiat amb criptomonedes que substitueixen la moneda fiduciària. Els principals factors que condueixen a l’estabilitat de les estables moneda esterilitzades inclouen incentius de serveis públics i assegurances sense confiança. Un dels exemples destacats d’establecoïna criptocolateralitzada es refereix al DAI.
Les establecoins criptocolateralitzades depenen de la garantia, només quan la stablecoin cau en deute. Els problemes de volatilitat amb les estables moneda esterilitzades troben una resposta fiable en habilitar el protocol amb capacitats de prestador. L’últim tipus de stablecoins són les stablecoins no col·lateralitzades. El més destacat de les establecoins no col·lateralitzades és l’algorisme subjacent que impulsa el desenvolupament de fitxes addicionals. Funciona en cas de necessitat d’assegurar la reducció del valor del testimoni i mantenir l’estabilitat.
Voleu obtenir més informació sobre les monedes estables? Aquí teniu tot el que heu de saber sobre les monedes estables.
-
Plataformes d’intercanvi descentralitzades
Les plataformes d’intercanvi descentralitzat o DEX són afegits crítics en les respostes al que són les finances descentralitzades i l’ecosistema DeFi. IDEX és un exemple destacat d’intercanvi descentralitzat. Aquestes plataformes ofereixen una millor accessibilitat als usuaris mitjançant la divulgació parcial de la identitat.
A més, els intercanvis descentralitzats eliminen la necessitat d’emmagatzemar actius digitals. Els usuaris haurien de connectar les seves carteres a l’intercanvi i esperar l’execució. Després de la inicialització del comerç, els contractes intel·ligents asseguren una correcta gestió de la transferència de fons.
-
Plataformes de gestió d’inversions asseguradores
L’ecosistema DeFi també presenta oportunitats prometedores per a millors plataformes d’inversió i assegurances. El mercat de les fitxes de seguretat té un paper crucial a l’hora d’accelerar les activitats d’assegurances. Polymath és l’exemple perfecte d’un dels millors projectes DeFi en aquest cas.
Proporciona millors eines, marcs i recursos per a la creació, gestió i publicació de tokens de seguretat. Moltes altres plataformes de gestió d’actius també poden ajudar a una millor gestió de la negociació i la gestió de riscos.
Comproveu també: els millors projectes DeFi
Paraules finals
En una nota final, podeu notar que les finances descentralitzades són la següent gran cosa en revolucionar els sistemes financers. Els estudiants tenen l’oportunitat de descobrir una sèrie d’informació que mostra la seva importància en el panorama financer existent. DeFi també presenta perspectives fiables per a la transformació digital dels sistemes financers i la millora de l’accés als instruments financers amb facilitat.
La creixent necessitat de superar els reptes amb els sistemes financers tradicionals continuarà afavorint el creixement de l’ecosistema DeFi. Per tant, és raonable preveure oportunitats professionals amb habilitats DeFi i triar plataformes d’aprenentatge fiables per al creixement de la carrera. Inscriviu-vos al curs DeFi i feu el primer pas cap a la informació sobre les finances descentralitzades ara mateix!