Blockchain ha revolucionat diverses indústries i les ha conduït a un món descentralitzat per promoure immutabilitat, transparència i rapidesa en la realització de tot tipus de transaccions. Tot i que hi ha innegables avantatges d’utilitzar aquesta tecnologia, també hi ha alguns inconvenients. Pocs dels reptes més interessants són KYC i AML, ja que tots dos requereixen solucions avançades d’anàlisi Blockchain.
Per què les dades són tan importants?
Es considera que les dades són el petroli del món digital, ja que milions d’organitzacions gestionen les seves empreses a l’hora de reunir-les i optimitzar-les per a propòsits adequats. Fins i tot els usuaris habituals de mòbils poden sentir la “pressió” de les empreses que els demanen que donin accés a dades personals després d’instal·lar una aplicació o d’utilitzar funcions d’altres plataformes en línia. Per subratllar la importància de la informació, hauríem de considerar el cas de Yahoo quan les seves dades es van veure compromeses anteriorment, cosa que va provocar una pèrdua significativa del patrimoni net d’aquesta gegantina organització tecnològica..
Blockchain promet proporcionar la màxima seguretat a les dades dels usuaris en la mesura que els usuaris es mantinguin en l’anonimat i no es puguin identificar. Això resulta ser un punt negatiu amb un punt de vista contrari en alguns escenaris. El problema de l’anonimat és que els blanquejadors de diners utilitzen criptomonedes per transferir els seus diners mal aconseguits a altres països.
Importància de Blockchain Analytics
Blockchain Analytics consisteix a conèixer les dades emmagatzemades en aquests llibres digitals. En un entorn de transparència financera, és difícil sortir d’un ecosistema que amaga tot tipus de dades i informació utilitzades a la cadena de blocs. Les monedes digitals són el centre d’atenció dels mitjans i el sector empresarial, les autoritats reguladores i els governs es prenen seriosament aquests desenvolupaments. Estan elaborant lleis que garanteixen que no es faci cap activitat de blanqueig de diners mitjançant criptomonedes. Per aquest motiu, molts països han prohibit totalment les monedes digitals, mentre que pocs han imposat restriccions parcials al seu comerç. Blockchain Analytics analitza intensament les dades perquè l’ecosistema sàpiga quines són les dades i com i on les ha utilitzat un usuari concret de la xarxa.
Per fer de Blockchain Analytics el corrent general, era necessari que els desenvolupadors elaboressin algunes mesures com ara les lleis de Know Your Customer (KYC) i la lluita contra el blanqueig de diners. Hi ha un ampli consens sobre la utilització de mesures KYC i AML per fer la tecnologia acceptable per als països on les lleis sobre blanqueig de diners són més estrictes.
A mesura que el domini d’aquesta tecnologia s’ampliarà a més indústries, també s’incrementarà la importància de Blockchain Analytics. L’exploració de les dades serà més important per fer transaccions com ara transferències de diners i validar les transaccions, per citar-ne algunes.
Crèdits de la imatge: Cristall
Tecnologia blockchain i augment de les pressions reguladores
Les autoritats reguladores han estat vigilants i actives per vigilar les monedes digitals i fer pressió per resoldre els problemes AML i KYC a tot el món. L’objectiu de subratllar la necessitat d’aquestes mesures importants és abordar els fraus que es produeixen en l’esfera criptogràfica i crear una capacitat per detectar activitats fraudulentes amb l’ajut de Blockchain Analytics. També ajudaria a identificar activitats sospitoses que succeeixen a l’ecosistema. Per solucionar aquests greus problemes, Blockchain Analytics ens ajuda a abordar un tros important aquí.
La Xina va ser la primera a prohibir el comerç criptogràfic per la mateixa raó i això va crear un gran enrenou entre els entusiastes de les criptografies, les organitzacions i les autoritats reguladores. Els comerciants xinesos es van haver de traslladar a altres països on el comerç criptogràfic era il·legal. Seguint el patró, el tribunal apex indi també havia aprovat una ordre que advertia als comerciants locals de criptografia que deixessin de fer transaccions amb els bancs. Tanmateix, aquesta prohibició es va desafiar després d’haver obtingut milions de signatures digitals en una sol·licitud que es va presentar al tribunal i, fins ara, la qüestió està sotmesa al judici. La mateixa setmana, el primer banc pakistanès també va prohibir el comerç criptogràfic i les agències de seguretat també van arrestar a poques persones per fer aquest negoci. La sala per a les ICO es reduïa, les autoritats reguladores de diversos països van mostrar reserves per l’anonimat inherent que va obrir el camí a activitats il·legals. La xarxa fosca també es va activar i van començar a promoure el sexe infantil, el tràfic de dones, el blanqueig de diners i altres activitats il·legals sota el teló. Totes aquestes raons exerceixen una pressió elevada sobre els organismes reguladors de diversos països perquè elaborin lleis per prevenir l’ús de la criptomoneda en activitats criminals. Tot i que no els va ser possible vigilar aquestes faltes, ja que no hi havia aquestes tecnologies que poguessin revelar la identitat d’aquestes persones que operaven sota la catifa, la pressió sobre aquestes autoritats va continuar augmentant.
Com a resultat d’això, l’Autoritat Monetària de Singapur ha establert un procediment i directrius que han de seguir les OIC. Aquest desenvolupament els permet acceptar les monedes digitals com a producte i les va aplicar sota una llei reguladora que limita les empreses a mantenir controls KYC i denunciar qualsevol activitat criminal i sospitosa. Després de la revisió, Hongkong Securities and Futures Commission també va publicar documents que advertien a la gent sobre els riscos associats a les ICO i que subratllaven la necessitat dels requisits de KYC. Malàisia també ha seguit el patró i ha creat la política AML per a l’ús de criptomonedes.
Per reduir el debat, les autoritats reguladores estan elaborant activament lleis per evitar l’ús de monedes digitals en activitats delictives, incompliments de seguretat i estafes..
En un intent de millorar els controls KYC i AML, l’anàlisi de blockchain s’ha convertit en una necessitat per al control de dades a la xarxa.
El control de les dades de blockchain serveix per comprovar la qualitat i la utilitat de la informació. Per fer-ho més clar, s’analitzen les dades si són adequades per a la finalitat i es comprova la qualitat de la informació.
Blockchain Analytics per millorar la gestió de dades
La millora de la qualitat de la gestió al sector públic és l’objectiu principal de Blockchain Analytics per mantenir informació confiable sobre actius, activitats, persones i organitzacions. Les dades relatives a la informació personal, com ara la data de naixement i defunció, l’estat civil i altra informació important relacionada amb les organitzacions, com ara les transferències de propietats, la concessió de llicències comercials i la seva línia de negoci, són importants per ser gestionades i compartides de manera segura segons el dret a la legislació sobre la informació. . Gestionar aquestes dades sense utilitzar la tecnologia blockchain és una tasca complicada, però hi hauria d’haver mesures en cas d’esmenar-les. Una persona hauria de venir i comparèixer en persona en cas de canviar o actualitzar el seu registre personal per garantir la qualitat de la informació i la seva transparència. De la mateixa manera, l’ús de la tecnologia blockchain per compartir més endavant de les dades també s’hauria d’automatitzar mitjançant l’ús de tecnologia de contractes intel·ligents. Per exemple, si un tercer necessita la informació, s’ha de compartir automàticament en complir les condicions predefinides. Això millora la transparència i la gestió de dades per a la satisfacció de totes les parts interessades.
Blockchain Analytics és una mesura clau i una característica innegable per millorar la transparència d’aquesta tecnologia. Es preocupa que els delinqüents puguin accedir a la base de dades d’un llibre major públic i utilitzar-los en diferents activitats equivocades. Si es prenen totes les mesures sobre les dades emmagatzemades a la cadena de blocs, això proporciona a tothom la tranquil·litat quant a la seguretat de la seva informació. La tecnologia Blockchain s’ha utilitzat amb diversos propòsits, però la més important és la manipulació i la gestió de la informació.
Seguretat de dades a la cadena de blocs
S’ha augmentat el valor de les dades i podem contrarestar aquest fet observant el nombre d’instàncies en què els pirates informàtics han compromès les bases de dades de dades personals, empremtes digitals, informació financera, números de la seguretat social i historial laboral..
Quan es compara la seguretat de les dades amb el sistema i la cadena de blocs convencionals, se sap que la seguretat de les dades convencionals s’assegura mitjançant mètodes de xifratge que no prometen la màxima seguretat, en canvi, la cadena de blocs no permet als pirates informàtics robar ni manipular la informació guardada al llibre major..
Anàlisi de dades i anàlisi de blockchain
Blockchain té la capacitat de canviar el món en el sector de les dades. S’ha vist que en els darrers anys s’ha utilitzat la tecnologia per transformar diverses indústries i models de negoci, però la seva necessitat de transformar l’anàlisi de dades és inevitable. Les persones que són noves en el món del blockchain tenen dificultats per entendre com aquesta tecnologia pot afectar l’anàlisi de dades i hi ha tants desafiaments a l’hora de fer-ho. Els diners són probablement la barrera més difícil a causa de la seva infraestructura analítica subjacent. No obstant això, aquest obstacle es pot eliminar després que els serveis d’intel·ligència empresarial proporcionin eines de subscripció fàcils d’utilitzar per analitzar les dades. En la següent fase, la gent espera un nou mecanisme de la tecnologia blockchain per dissenyar eines que ajudin a controlar i analitzar les dades. Blockchain va oferir una manera més democràtica d’oferir aquesta utilitat en permetre a les grans organitzacions fer les seves anàlisis i permetre a les empreses més petites utilitzar aquestes eines. Tothom pot utilitzar aquestes funcions d’una manera econòmica.
Intercanvi de dades
Com s’ha comentat anteriorment, les dades s’anomenen amb raó el petroli de l’economia moderna i hi ha milions d’organitzacions que estan treballant en les vostres dades, recopilant-les i venent-les als millors postors. Blockchain garanteix que l’intercanvi de dades sigui més factible i eficient eliminant la redundància i la inexactitud de les dades. Això ofereix als compradors un avantatge quan només compren la informació que sigui rellevant i d’ús absolut per a la seva causa.
Blockchain facilita que tothom pugui compartir les dades que siguin precises, vàlides i rellevants. La tecnologia és una millor alternativa per recuperar i recollir la informació en comparació amb les pràctiques convencionals, que requereixen escanejar diversos fitxers i eliminar coses redundants abans de compartir finalment les dades útils.
L’antic mecanisme d’intercanvi de dades és costós i ineficient, mentre que la tecnologia blockchain ofereix una solució transparent i econòmica per a aquest propòsit. No serveix de res dir que les empreses que obtenen les dades, que necessiten exactament, milloren el seu negoci generant més contactes i millorant el rendiment general de la seva organització.
Eines Explorer per a Blockchain Analytics
Vegem algunes de les eines d’exploració d’anàlisis de blockchain més reputades a Internet.
Cristall
L’ha desenvolupat l’equip de Bitfury i la solució que ofereix és bastant completa. Crystal no només permet als usuaris veure un ecosistema concret en diverses dimensions, sinó que també és perfectament adequat per establir vincles entre diferents delinqüents per tal d’ajudar-ne al seguiment i a l’enquesta..
Per tant, és una bona eina per a l’anàlisi de blockchain en termes de KYC, ja que els investigadors i altres agències poden utilitzar-la per millorar la seguretat dels seus sistemes i de la xarxa general..
OXT
Aquesta eina és, especialment per al llibre major de bitcoins. El que significa que totes les transaccions que es produeixen a la seva cadena de blocs es poden analitzar amb l’ajuda d’OXT. Un dels avantatges més grans és que permet als usuaris seleccionar diverses mètriques de cerca, de manera que sempre teniu la llibertat de personalitzar els resultats de l’anàlisi..
Cal tenir en compte que, atès que aquests llibres són públics per defecte, hi ha algunes preocupacions plantejades per una comunitat d’usuaris i eines com OXT els permeten millorar la determinació de la privadesa.
Si una mètrica determinada no està disponible al sistema, OXT atén totes les sol·licituds personalitzades dels usuaris.
Veredicte final
Cal, de nou, dir que el valor de les dades ha augmentat al llarg dels anys i que les empreses basen els seus plans de negoci i les seves estratègies de màrqueting en dades i informació. Per fer-ho més senzill, fins i tot un petit lloc web de comerç electrònic demana informació de l’usuari i, a continuació, utilitza aquestes dades per dissenyar l’estratègia de màrqueting per col·locar anuncis rellevants. L’anàlisi de blockchain té un paper clau en les principals activitats empresarials. S’han obtingut ingressos de dades on els consumidors estan més informats sobre el valor de la seva informació. Però el problema de cedir les dades als consumidors és que no poden comprovar l’ús incorrecte de la seva informació.
No obstant això, la tecnologia blockchain garanteix la transparència i permet als usuaris vigilar la informació per assegurar-se que no s’utilitza en activitats delictius i irrellevants. Això afavoreix la confiança en què les dades només es poden compartir un cop que hi doneu el consentiment.