Durant els darrers mesos, les finances descentralitzades (DeFi) són un dels temes candents de l’espai blockchain. Tothom està centrat en el creixement d’aplicacions de finançament descentralitzades, que finalment faran que el nostre model econòmic sigui transparent.
DeFi utilitza tecnologia blockchain per garantir que el nostre sistema financer estigui totalment descentralitzat, distribuït i protegit, a diferència dels mitjans tradicionals. En realitat, és un dels sectors de creixement ràpid de l’espai criptogràfic.
Us sentiu intrigats? Vegem algunes de les aplicacions de finançament descentralitzades més populars del mercat que podeu provar avui. Comencem, doncs!
Inscriu-te ara: Introducció al Curs DeFi
Què són les aplicacions de finançament descentralitzades?
Abans de començar a examinar les aplicacions DeFi, explicaré breument el concepte que hi ha darrere de les finances descentralitzades.
Les finances descentralitzades són el sistema o xarxa de finançament peer-to-peer que funciona amb tecnologies descentralitzades. En termes senzills, és en realitat el pas d’un sistema financer centralitzat i tradicional a una xarxa més descentralitzada i d’igual a igual.
Les empreses de finançament descentralitzades aporten tot un ecosistema ple d’aplicacions, des de plataformes de préstec i préstec fins a actius simbòlics. Així, en aquest cas, les aplicacions de finançament descentralitzades no són res més que blockchain o aplicacions distribuïdes desenvolupades específicament per a les indústries financeres.
A més, la majoria d’aquestes aplicacions utilitzen Ethereum com a tecnologia subjacent. En realitat, el nostre sistema financer tradicional funciona principalment amb infraestructures centralitzades, molt defectuoses. D’altra banda, les aplicacions de finançament descentralitzades eliminen els problemes que provenen de la infraestructura centralitzada.
Per tant, és un gran enfocament per digitalitzar aquest sector sense problemes amb els sistemes heretats.
Per tant, si només teniu connexió a Internet, podeu accedir a totes aquestes aplicacions Defi creades per racionalitzar totes les vostres necessitats financeres.
L’avenç de DeFi està canviant realment l’escenari dels nostres sistemes financers. Ara podem utilitzar els actius criptogràfics de tantes maneres que mai no eren possibles amb les monedes del món real. El canvi de paradigma en la infraestructura econòmica ens presenta moltes oportunitats i elimina els riscos i els problemes de confiança.
Llegiu també: Tecnologia financera descentralitzada: una guia completa
Quines són les millors aplicacions de finançament descentralitzades del mercat?
Des d’actius sintètics fins a DAO, les empreses financeres descentralitzades obren oportunitats per a un model econòmic completament nou a tot el món. Més encara, el muntatge vesta dels casos d’ús d’aquest sector és la prova que això és més que un munt de projectes DeFi.
Es tracta d’un esforç integrat per desenvolupar un ecosistema complet de finançament que passa dels serveis centralitzats tradicionals. Per tant, vegem les millors aplicacions de finançament descentralitzades per entendre quins beneficis podeu esperar d’aquestes.
Comencem, doncs!
Gestió d’Actius
Les sol·licituds de finançament descentralitzades us ajudaran a ser l’únic depositari de la vostra informació. Per tant, també inclou la gestió del vostre actiu criptogràfic. Hi ha moltes carteres criptogràfiques que us ajudaran a interactuar de manera segura i eficient amb les aplicacions de venda, compra, transferència i obtenció d’interès pels vostres actius..
Per tant, a l’espai dels projectes DeFi, sereu propietari de les vostres dades, no de tercers ni d’algunes agències governamentals.
- MetaMask: MetaMask ofereix la seguretat i la usabilitat necessàries per a una escapada a les aplicacions de blockchain. Tot i això, també és una cartera i pot gestionar la gestió de comptes i connectar qualsevol persona al blockchain. Més encara, fins i tot ofereix carteres de maquinari, totalment aïllades del lloc.
- Gnosi segura: Amb aquesta aplicació, podeu personalitzar i gestionar completament tots els vostres recursos criptogràfics. Fins i tot us permet emmagatzemar-los en diversos dispositius. Per exemple, ofereix carteres basades en EOA, carteres de maquinari, carteres de paper o fins i tot una combinació d’aquestes tres.
Compliment i KYT
Bàsicament, a les empreses financeres tradicionals, les directrius de coneixement del client ajuden a combatre el finançament del terrorisme (CFT) i promouen el blanqueig de diners (AML). No obstant això, com que el sistema és fràgil, els pirates informàtics poden piratejar el sistema i evitar fàcilment tots els protocols de seguretat.
Per tant, DeFi porta aquest sistema a una nova alçada. Sense centrar-se en les identitats dels clients, se centren en les adreces dels clients. Per tant, en lloc de conèixer el vostre client, les aplicacions se centren en les vostres transaccions (KYT). Això ajuda a prevenir el risc en temps real i elimina totes les opcions de delictes financers.
- Compliment de Codefi: Aquesta aplicació ofereix processos KYT que ajuden les empreses a avaluar qualsevol comportament de risc des del primer moment. Per tant, pot oferir controls CFT i AML per identificar qualsevol activitat fraudulenta o fins i tot terrorisme.
- Cadena KYC: KYC-Chain és una altra aplicació que us ofereix diverses funcions. Obtindreu comprovacions KYC i AML, identitat i verificació, crèdit moneder AML, xarxa escalable i segura i accés a la xarxa Selfkey.
DAO
DAO és en realitat una organització autònoma descentralitzada que se centra en models de negoci descentralitzats i transparents. Bàsicament, aquest tipus d’organitzacions es basen en tecnologia blockchain i són increïblement diferents de les organitzacions tradicionals.
De tota manera, hi ha aplicacions que se centren en la gestió d’operacions financeres, la recaptació de fons i el manteniment de la governança descentralitzada als DAO.
- Creador: Els titulars de MKR regeixen els protocols MakerDAO. I això inclourà l’ajust de la política de Dai, la millora de la governança, la selecció de diferents tipus de garanties, l’oferta de seguretat i transparència.
- Compost: El compost també és una altra aplicació per a DAO, on la comunitat descentralitzada és la propietària del testimoni COMP. Més encara, poden proposar o fins i tot votar sobre actualitzacions relacionades amb el protocol primari.
Us pregunteu com funcionen realment els DAO? Passeu pel guia d’organització descentralitzada per obtenir la vostra resposta.
Dades i analítica
Les aplicacions de finançament descentralitzades tenen una transparència sense precedents per a l’activitat de la xarxa i les dades transaccionals. Per això, l’ús de protocols DeFi us pot ajudar en anàlisi de dades, descobriment i oportunitats de presa de decisions profundes. La popularitat explosiva d’aquestes aplicacions condueix al desenvolupament de diversos taulers de control i eines. En realitat, alguns d’ells fins i tot us poden ajudar a avaluar els riscos de la plataforma, fer un seguiment del valor dels vostres actius i comparar-los per al procés de liquiditat..
- Dades Codefi: Codefi Data és una suite per a la gestió i analítica de dades. Podeu utilitzar aquesta solució a l’ecosistema d’inversió, com ara tokens de blockchain públics, actius digitals, protocols de finançament descentralitzats, etc. A part d’això, també ofereix mètriques de rendiment i seguretat.
- Pols DeFi: És un rastrejador en viu de DeFi. Aquí podeu trobar totes les classificacions més recents dels protocols DeFi i les seves analítiques. Normalment, fan un seguiment del valor total bloquejat als contactes intel·ligents d’aquestes aplicacions.
Derivats
Amb els contractes intel·ligents basats en Ethereum, DeFi introdueix ara un nou tipus de derivats tokenitzats. Normalment, aquests derivats estan directament relacionats amb un actiu subjacent i el rendiment canvia en funció d’aquest actiu.
Més encara, podeu utilitzar derivats DeFi per representar bons, divises, productes bàsics i fins i tot criptomonedes del món real..
- bZx: És un protocol de préstec de marge basat en la cadena de blocs d’Ethereum. A més, podeu utilitzar aquesta aplicació per crear altres plataformes que ofereixen préstecs, préstecs i facilitats de negociació. Així, fins i tot si sou un prestatari o un prestador, sereu qui controlarà les claus.
- dYdX: dYdX és una gran aplicació que us permetrà negociar, demanar prestat, prestar i fins i tot gestionar directament els vostres actius. Més encara, podeu utilitzar les vostres participacions criptogràfiques com a garantia per demanar prestat altres actius. També és molt fàcil fer un seguiment del vostre rendiment i dels vostres recursos.
Desenvolupament d’infraestructures
Les aplicacions de finançament descentralitzat ofereixen composibilitat. En realitat, significa que permet que diferents components d’un sistema es comuniquin, es connectin i interoperin fàcilment. Mitjançant aquesta tècnica, les comunitats es basen en el que ja han construït altres desenvolupadors, cosa que la converteix en una de les xarxes més destacades i poderoses en aquest moment.
Podeu crear aplicacions DeFi com construir amb Legos. Hi ha moltes eines dedicades específicament al desenvolupament d’infraestructures de plataformes blockchain. Més encara, aquestes són definitivament algunes de les millors eines que els desenvolupadors solen encantar per les seves solucions blockchain.
- Suite Tòfona: Truffle Suite és una combinació d’eines de desenvolupament que us permetran crear una nova infraestructura des de zero. Conté tres eines per compilar, provar, depurar i desplegar: Truffle, Ganache i Drizzle.
- Infura: Mitjançant Infura, podeu connectar immediatament la vostra aplicació a les seves API i utilitzar el seu suport per a la interfície per executar la vostra aplicació. La millor part és que només podeu fer-ho amb 1 URL únic. Més encara, ofereixen serveis de gestió perquè pugueu centrar-vos en el desenvolupament de projectes.
Hi ha moltes altres eines de blockchain que us poden ajudar a desenvolupar solucions descentralitzades. Consulteu les eines de blockchain que agraden als desenvolupadors per obtenir-ne més informació.
Intercanvi descentralitzat
Un altre cas d’ús popular de DeFi són les conegudes aplicacions d’intercanvi descentralitzat. Es tracta principalment d’intercanvis de criptomonedes que no necessiten cap autoritat central. Més encara, permet als usuaris fer transaccions directament amb altres companys i garantir que el control només queda per als usuaris. Per tant, ajuda a reduir qualsevol manipulació de preus, qualsevol tipus de robatori o pirateria.
A més, aquests intercanvis descentralitzats ofereixen liquiditat per a determinats projectes, principalment quan es tracta d’intercanvis centralitzats rivals.
Més encara, alguns intercanvis poden utilitzar la descentralització fins a cert punt sense desfer-se del tot dels servidors centralitzats.
- AirSwap: AirSwap és una gran aplicació de finançament descentralitzat de negociació entre iguals. En realitat, utilitza Ethereum com a tecnologia subjacent. Més encara, no necessitareu cap comissió, dipòsit ni registre per negociar. També ofereix una interfície segura i fàcil d’utilitzar que afavoreix la liquiditat dels actius.
- Uniswap Exchange: Això també es basa en Ethereum i ofereix un protocol de liquiditat automatitzat. La fórmula que utilitzen és bastant única i per a això utilitzen contractes intel·ligents no millorables. Per tant, podeu accedir a intermediaris de confiança, una gran seguretat, censurar la resistència i prioritzar la descentralització mitjançant aquest mètode.
Inscriu-te ara: Curs certificat Professional Blockchain Professional (CEBP)
Joc
Les aplicacions de finançament descentralitzades també són al món dels jocs. Més encara, mitjançant aquestes aplicacions, els jugadors poden desbloquejar l’oportunitat de gestionar les seves compres des de l’aplicació sense cap risc de pirateria de targetes de crèdit. Més encara, aquestes aplicacions ara ofereixen models d’incentius únics, cosa que resulta difícil de trobar en l’experiència de joc típica.
Segur que això millorarà la vostra experiència de joc sense preocupar-vos massa de les vostres finances.
- PoolTogether: És un joc d’estalvi auditat en què no hi ha pèrdues. A més, utilitza Ethereum per fer-lo completament descentralitzat. Tot el que heu de fer és utilitzar Dai per aconseguir els bitllets de la piscina. Cada Dai a la piscina tindrà interès, de manera que és una situació guanyadora de tots.
Préstecs i préstecs
El préstec i el préstec utilitzen un dels casos d’ús més destacats per a les aplicacions de finançament descentralitzat. En realitat, els usuaris poden prestar les seves criptomonedes a un fons de préstecs i obtenir interessos en funció d’això. Segons els seus criteris, moltes aplicacions coincideixen amb el prestatari i el prestador, eliminant qualsevol problema de confiança en el camí.
- Desa: És un protocol de codi obert que crea diferents tipus de mercats monetaris. Aquí podeu obtenir interessos en funció dels vostres préstecs i dipòsits d’actius. Més encara, els dipositants són els responsables de l’augment de la liquiditat i els prestataris poden demanar prestat qualsevol actiu de manera subcolateralitzada o sobrecolateralitzada..
- Dharma: Dharma ofereix un conjunt d’eines per a desenvolupadors i contractes intel·ligents que ajuden a préstecs i préstecs de criptoactius. Més encara, l’aplicació ofereix accés a més de 2000 fitxes, on no necessitareu comissions de gas per negociar. Fins i tot podeu retirar-vos quan vulgueu.
Gestió d’identitats
Podeu emparellar aplicacions de finançament descentralitzat amb sistemes d’identitat basats en blockchain per donar accés als usuaris a una plataforma econòmica global. Més encara, això ajudarà els usuaris a accedir a la seva pròpia identitat i a utilitzar-la com a identificació portàtil sempre que ho necessitin.
A més, podeu esperar una gran seguretat de la vostra informació financera i de la vostra documentació personal, ja que cap tercer no hi pot accedir. Fins i tot podeu optar per compartir informació parcial als vostres clients sense revelar les vostres dades personals.
- Cívic: Civic és un ecosistema d’identitat descentralitzat. Aquí haureu de verificar la vostra identitat una vegada i després la podreu utilitzar tant com vulgueu. A més, podeu triar en quina empresa confieu per compartir la vostra informació. Per tant, no cal que compartiu res més.
- uPort: A uPort, obtindreu una identitat autosoberana amb només uns clics. En realitat, aquesta eina oferirà a qualsevol persona compartir les seves dades d’una manera segura, senzilla i privada. Es presenta en dues variants: el sector públic i el privat.
Assegurança
DeFi segurament també parla de les indústries asseguradores. A causa de la manca d’una gestió i seguretat adequades, aquest sector s’ocupa d’incompliments de contractes i reclamacions d’assegurança falses. A més, el procés de reclamació de l’assegurança requereix molt de temps. És per això que una sèrie d’aplicacions descentralitzades innovadores en aquest espectre utilitzen blockchain per protegir i cobrir els contractes i ajudar a racionalitzar les reclamacions d’assegurances més ràpidament.
- Etherisc: La Fundació DIP admet l’ecosistema i conté proveïdors d’oracle, creadors de productes, revenedors, mantenidors d’agrupacions de riscos, ajustadors de reclamacions, subscriptors i retransmissors. De tota manera, és una gran aplicació per crear solucions de transferència de riscos exclusivament per a la indústria de les assegurances.
- Nexus Mutual: Nexus Mutual és una aplicació única que elimina el concepte d’assegurances. Aquí podeu compartir el risc amb altres parts d’un grup sense necessitat que cap empresa ho faci. Més encara, ofereixen una solució de còpia de seguretat per a qualsevol desastre, com ara contractes intel·ligents defectuosos o pirateria DAO.
Comerç de marges
En realitat, els comerciants de marges poden demanar préstecs a un prestador i utilitzar els seus negocis en un sistema de finançament típic. Tanmateix, a DeFi, aquest comerç està totalment descentralitzat i ofereix protocols de préstec sense custòdia. A causa del fet que els contractes intel·ligents estan connectats a la majoria d’aquest tipus d’aplicacions, molts els diuen “mercats monetaris autònoms” en aquest moment.
- Fulcrum: és una aplicació de finançament descentralitzada per a processos de préstec i negociació de marges. No necessita cap KYC ni AML, i ofereix solucions sense custòdia. Les renovacions automàtiques i sense comissions de trasllat ajuden a mantenir una experiència perfecta.
- DDEX: DDEX ofereix préstecs instantanis, interessos en préstecs des del principi i operacions amb apalancament 5 vegades. Més encara, tots els contractes intel·ligents s’auditen i es protegeixen juntament amb dispositius mòbils accessibles.
Stablecoins
Les Stablecoins també cauen en l’espectre de DeFi. Principalment es tracta de criptomonedes, però estan vinculades a qualsevol tipus d’actiu estable. Pot ser diners fiduciaris, or, o fins i tot altres criptomonedes. En realitat, les estables són aquí per reduir la naturalesa volàtil de les criptomonedes i convertir-les en una bona font de moneda digital. Actualment, molts protocols de moneda digital dels bancs centrals (CBDC) utilitzen stablecoins.
- Dai: Dai és una moneda estable establerta contra USD. Aquí, 1 Dai = 1 USD. La stablecoin utilitza la plataforma basada en Ethereum i MakerDAO és la governança darrere d’ella. En realitat, no hi ha discriminació quan es tracta de Dai, ja que ofereix preus estables tot el temps.
- Dòlar Bessons: Gemini Dollar també està vinculat al dòlar nord-americà. Aquí hi ha una ració de 1: 1 a USD. Més encara, ofereix una gran escalabilitat i usabilitat en qualsevol entorn, eliminant tota la naturalesa volàtil dels criptos tradicionals.
Mercats en línia
Els mercats en línia són un altre gran cas d’ús de DeFi. Les aplicacions de finançament descentralitzat ajuden els usuaris a intercanviar productes directament sense cap tercer. Més encara, també promou la globalització quan es tracta de mercats en línia. Fins i tot podeu fer concerts independents en aquestes aplicacions si voleu.
- Gitcoin: Gitcoin és un mercat per al vostre treball de desenvolupament. És un mercat de codi obert, cosa que significa que tota la vostra tasca de desenvolupament serà per al públic. Ofereix tallers, un entorn creixent per als vostres projectes i certs pagaments per ajudar-vos a continuar contribuint.
- Etilància: És una visió diferent de la cadena de blocs, que s’assembla a plataformes populars com Upwork, Fiverr, etc. Però en lloc de rebre diners, se’ls pagarà a Ether. De moment, no reben cap reducció dels vostres pagaments, de manera que els diners que obtingueu són completament vostres.
Pagaments
Bé, el cas d’ús principal de l’aplicació DeFi s’inicia amb un sistema de pagaments entre iguals. És per això que la majoria de les millors aplicacions de finançament descentralitzades ofereixen aquesta funcionalitat a tots els usuaris. En realitat, la tecnologia blockchain és més que suficient per garantir una connexió directa i segura amb altres usuaris sense necessitat de tercers.
Però els pagaments de DeFi el porten a un nivell completament nou. Està creant un espai més obert per enviar i rebre pagaments amb seguretat a tot el món.
- Xarxa de sol·licituds: És una xarxa de pagaments que utilitza IPFS i Ethereum. De tota manera, mitjançant aquesta aplicació, podeu obtenir accés a estàndards i infraestructures per construir el vostre propi projecte de pagaments.
- Marmota: Groundhog és una increïble caixa d’eines desenvolupada específicament per crear subscripcions basades en criptografia. En realitat, afegir Groundhog a la vostra aplicació és una tasca senzilla amb només unes poques línies de codi. Més encara, podeu transferir diners a aquesta cartera mitjançant qualsevol cartera criptogràfica o un compte bancari.
Llegeix més: Ethereum Smart Contracts Ultimate Guide
Mercats de predicció
Hi ha moltes aplicacions de finançament descentralitzat construïdes exclusivament per a mercats de predicció. En realitat, aquestes aplicacions poden analitzar fàcilment les dades i el comportament dels consumidors per predir amb èxit qualsevol canvi.
En qualsevol cas, els preus de mercat poden indicar indirectament certs esdeveniments. Així, aquestes aplicacions analitzen la situació i us poden oferir els resultats de l’esdeveniment econòmic, els resultats electorals i fins i tot els jocs esportius.
- Augur: A qui no li agraden les aplicacions del mercat de prediccions? Augur és ara una de les aplicacions líders del mercat de predicció del mercat sense cap límit en el que pugueu apostar. Depèn de vosaltres sobre quant voleu apostar.
- Gnosi: Gnosis és més aviat una plataforma que us permet desenvolupar solucions de predicció basades en Ethereum. Per tant, és més aviat una eina per a desenvolupadors on poden accedir a recursos, informació i infraestructures financeres.
Actius sintètics
Aquests estan més o menys relacionats amb les stablecoins. En realitat, aquests actius són una barreja d’altres actius com ara diners fiduciaris, or o criptomonedes per oferir un valor estable. Per exemple, un cert percentatge o diners fiduciaris i or poden constituir un actiu sintètic.
A més, aquest procés ajuda a absorbir qualsevol xoc de preus que es pugui produir més endavant en el futur. Per tant, si els preus de l’or van fluctuar, els diners fiduciaris poden fer-ne una còpia de seguretat i fer que el valor final sigui estable.
- Sintètic: Synthetix és una aplicació única que ofereix una barreja de diversos actius per obtenir un valor de valor estable. Actualment, és l’eix vertebrador del comerç de derivats amb actius sintètics. De tota manera, Synthetix Network Token fa una còpia de seguretat de tots els recursos de l’aplicació.
Llegiu també: 50+ millors projectes DeFi el 2020
Les aplicacions DeFi estan canviant el futur de la nostra economia
Les aplicacions DeFi canvien lentament però segurament el model econòmic del món. Fins i tot una dècada enrere, era impossible imaginar un sistema de finançament completament descentralitzat. Tot i això, la tecnologia blockchain s’està preparant lentament per oferir-nos la propera revolució tecnològica.
Tot i que aquestes aplicacions no són perfectes, continuen reemplaçant els sistemes heretats propensos a errors.
Si esteu més interessats en conèixer les finances descentralitzades, us suggeriria començar amb el nostre curs Introducció al DeFi!
* Exempció de responsabilitat: l’article no s’ha de prendre com a objectiu i no pretén proporcionar cap consell sobre inversions. Les reclamacions formulades en aquest article no constitueixen un consell sobre inversions i no s’han de considerar com a tals. Feu la vostra pròpia investigació i assegureu-vos de llegir el nostre avís legal complet.