La discussió següent pretén reflexionar sobre els conceptes bàsics de la tokenització d’actius amb blockchain i com funcionarà el sistema amb blockchain.
Blockchain és, sens dubte, un dels temes candents que es presenten al món de les finances. Ha introduït diversos nous avenços, a més de presentar beneficis diferents amb els seus trets com la descentralització, la transparència, l’estructura distribuïda i la immutabilitat. Per tant, blockchain ha trobat diverses aplicacions a l’ecosistema financer mundial i la tokenització d’actius és una de les mencions notables que crida l’atenció cap al blockchain..
La gestió d’actius és una preocupació crucial per a totes les organitzacions. No obstant això, el panorama de gestió d’actius existent està plagat de diversos contratemps a causa de la duplicitat de documents, la transparència limitada i la falsificació. La tokenització d’actius pot ajudar a aprofitar les capacitats de blockchain per transformar el procés de gestió d’actius físics.
Els lectors podrien esbrinar el significat dels tipus i actius de tokenització juntament amb els motius per triar la tokenització d’actius. A més, la discussió també reflexionaria sobre els diferents àmbits en què pot aplicar-se la nova tendència de tokenització d’actius.
Inscriu-te ara: Masterclass del Banc Central de Moneda Digital (CBDC)
Què és la tokenització d’actius i és realment necessari?
La tokenització és bàsicament el procés que implica la conversió d’actius físics i no físics en cadena de blocs. El concepte de tokenització de blockchain ha guanyat una popularitat considerable en els darrers temps. A poc a poc, la tokenització va trobant aplicacions de blockchain en indústries tradicionals com ara béns arrels, accions i obres d’art. Per tant, per què necessitàvem la tokenització en primer lloc?
Molts suposarien que la tokenització d’actius va començar amb la criptomoneda. Per contra, la tokenització s’utilitza des dels anys setanta com a aparell de seguretat de dades per als serveis financers. Moltes empreses convencionals del món de les finances aprofiten la tokenització per protegir informació confidencial i confidencial, com ara números de targeta de crèdit, informació d’identificació personal i estats financers..
En general, l’enfocament tradicional de la tokenització consisteix a substituir la informació sensible dels usuaris per un testimoni que en realitat és una cadena de lletres i números no sensibles. Prenguem un exemple per entendre l’enfocament convencional de tokenització d’actius. Els pagaments per mòbil utilitzen un dels exemples significatius de tokenització.
Com s’utilitza
Alguns hospitals utilitzen la tokenització per als registres de pacients, mentre que els programes utilitzen la tokenització per a la seguretat de les credencials d’inici de sessió. A més, la tokenització també ha trobat aplicacions en el cas de la governança, com ara el registre d’electors. La tokenització d’actius en blockchain per a solucions governamentals pot ajudar a salvaguardar una informació sensible. D’altra banda, també és important fixar-se en els motius pels quals es presenta la tokenització de blockchain.
A continuació, el banc introdueix les dades del client en una funció criptogràfica per crear tokens. Aleshores, el client rep el testimoni que representa la seva targeta de crèdit al seu telèfon. Qualsevol criminal que intenti piratejar el telèfon de l’usuari només podrà trobar el testimoni, sense informació de la targeta de crèdit. Un altre aspecte important de la tokenització d’actius és que no es limita només a la informació financera.
Tot va començar amb criptomonedes i ara es preveu introduir un nou tipus de testimoni o actiu digital anomenat CBDC o monedes digitals del banc central. En realitat, el CBDC i les criptomonedes són força diferents entre si, tot i que tots dos són actius digitals o actius simbolitzats.
Si teniu curiositat per saber quina diferència hi ha entre CBDC i altres criptogràfics habilitats per blockchain, aquí teniu una guia sobre criptografia vs CBDC que hauríeu de consultar.
Escenari actual de gestió d’actius
Per trobar els antecedents darrere de la introducció de la tokenització d’actius, és essencial entendre l’estat existent de la gestió d’actius. La gestió d’actius es refereix bàsicament al procés de producció, obtenció, emmagatzematge i gestió de documents relacionats amb els actius abans, durant i després del procés de transferència de propietat. Per exemple, els contractes intel·ligents poden ajudar a automatitzar les tasques.
D’altra banda, la tecnologia de llibres distribuïts podria servir com a font única de veritat per reduir els desajustos d’informació. És un instrument fiable per negociar accions, renda variable, immobles, bons i tipus d’actius similars. L’ecosistema de gestió d’actius existent inclou diversos grups d’interès, inclosos diversos intermediaris, com ara inversors, corredors, auditors i custòdics. Per tant, és inevitable esperar un augment substancial del cost global del procés.
Problemes en Gestió d’Actius
Al mateix temps, l’enfocament convencional de gestió d’actius també presenta una vulnerabilitat més elevada davant les probabilitats de frau i errors. A més, les qüestions següents a la indústria de la gestió d’actius també assenyalen la necessitat de beneficis de la tokenització d’actius.
- La indústria actual de la gestió d’actius depèn d’enfocaments que creen dificultats excepcionals per determinar la font d’error en cas que es produeixi. A més, la complexitat de la gestió d’actius amb la tokenització tradicional també crea barreres per garantir una rendició de comptes provada.
- L’emmagatzematge fragmentat de dades amb els mecanismes de tokenització existents també crea la necessitat de tokenització de blockchain. Totes les parts implicades en transaccions de gestió d’actius amb tokenització convencional tenen les seves pròpies versions de dades. Com a resultat, crea dificultats considerables per assenyalar la font d’error, sobretot tenint en compte la complexitat dels processos.
- Una altra qüestió destacada que afecta l’estat actual de la gestió d’actius es refereix al complicat procés d’incorporació. Els agents maliciosos podrien aprofitar la durada ampliada i la velocitat lenta dels processos de tokenització convencionals. Els pirates informàtics podrien explotar les vulnerabilitats derivades de complicacions en el procés i utilitzar documents o identificacions falsificades per incorporar-se sense cap dificultat..
Separar la tokenització d’actius de la titulització i la propietat fraccionària
Els avantatges de la tecnologia blockchain amb tokenització d’actius també millorarien la seguretat de la informació mitjançant marques de temps i xifratge criptogràfic. La tokenització de blockchain és lleugerament, encara que no del tot, diferent dels mecanismes tradicionals de tokenització. Els mecanismes convencionals de tokenització es van centrar només en les dades, mentre que la tokenització d’actius amb blockchain es va centrar en els actius.
Podeu emetre un testimoni blockchain com a representació digital de qualsevol actiu negociable real. Us permet operar fins i tot amb una sola fracció de l’actiu. Ara, molts principiants poden confondre el procés amb la propietat fraccionària o la titulització. No obstant això, la simbolització d’actius amb blockchain té diferències considerables amb tots dos.
Tokenització i titulització són termes completament diferents. La tokenització implica la transformació de tots els actius del món real en un testimoni digital amb major liquiditat. D’altra banda, la titulització tracta la conversió d’actius amb poca liquiditat en instruments de seguretat amb una liquiditat més elevada.
Les fitxes de seguretat proporcionarien opcions per negociar en mercats i també sense recepta. La tokenització de blockchain és diferent de la propietat fraccionada, ja que aquesta ofereix l’oportunitat d’aconseguir parts no relacionades a un sol lloc per gaudir del comerç al món digital..
Exemple per entendre la tokenització d’actius
Ja heu tingut una clara impressió de tokenització d’actius a blockchain. Tot i això, és important entendre com funciona la tokenització prenent l’exemple de la inversió en béns immobles. Voleu invertir en una propietat específica i només teniu 5.000 dòlars per fer una inversió primerenca. En aquests casos, és possible que busqueu petits inicis amb un focus en les fonts que us poden ajudar a aportar la inversió desitjada a taxes moderades.
Per exemple, podeu pensar a invertir uns quants milers en un interval de dos o tres mesos. Tanmateix, aquest enfocament pot semblar fora de lloc, especialment a la indústria immobiliària. Penseu-ho així: no podeu comprar uns quants metres quadrats en un apartament dos mesos a la vegada abans de poder comprar tot l’apartament. De la mateixa manera, penseu en la situació a la inversa per saber com esdevé important la tokenització d’actius.
Al món real, les monedes digitals dels bancs centrals o CBDC són una aproximació similar a la tokenització d’actius. Els dos tipus de CBDC que trobareu són:
- CBDC minorista
- CBDC a l’engròs
El CBDC minorista és principalment per a la gent general i no és adequat per a empreses. D’altra banda, els CBDC majoristes s’introdueixen en nom d’organitzacions financeres o de pagament. Més encara, CBDC majorista és responsable de les liquidacions de seguretat i augmenta l’eficiència dels pagaments..
Aquí teniu una guia de monedes digitals dels bancs centrals que us ajudarà a comprendre els CBDC minoristes i majoristes.
Escenari immobiliari
Per exemple, teniu un apartament i necessiteu diners amb urgència. Tot i això, només necessiteu 40.000 dòlars, mentre que el vostre apartament té un valor de 200.000 dòlars. És possible que utilitzeu la propietat en qüestió per obtenir els diners que desitgeu en una situació determinada? Aquí és on podeu veure les perspectives per introduir la tokenització de blockchain a la imatge. Analitzem més a fons el funcionament de la tokenització, a part del fet que ajuda a la conversió dels drets de propietat d’un recurs a un testimoni digital.
La tokenització d’actius us pot ajudar a convertir el vostre apartament de 200.000 dòlars en 200.000 fitxes. Cada fitxa tindria una quota del 0,0005% de l’apartament. A més, la tokenització d’actius a les plataformes blockchain permet suportar contractes intel·ligents com Ethereum. Si un usuari compra un testimoni, obté el 0,0005% de la propietat del recurs. D’altra banda, la compra de 80.000 fitxes dóna dret a la propietat de gairebé el 40% de l’actiu en qüestió.
Com que blockchain és un llibre immutable, els usuaris no podien eliminar la propietat després de comprar fitxes. Per tant, és clarament comprensible com el blockchain pot ajudar a apropar els avantatges de la tokenització d’actius als usuaris. La tokenització pot permetre una millor liquiditat, liquidacions més ràpides i reduir costos fàcilment sense preocupacions. Com a resultat, continua guanyant popularitat amb casos d’ús destacats de blockchain empresarial.
Tipus de fitxes que s’utilitzen en la tokenització de blockchain
Ara que ja coneixeu els fonaments de la tokenització d’actius, permeteu-nos obtenir més informació sobre els tipus de fitxes. Si esteu invertint esforços en desenvolupar un actiu simbolitzat, hauríeu de mirar els diferents tipus de fitxes que s’utilitzen habitualment en el panorama de la cadena de blocs. La primera categoria de fitxes fa referència a les que es classifiquen en funció de la seva naturalesa. Aquests són els tipus de fitxes del món de la cadena de blocs per a diferents actius.
- Les fitxes tangibles són la col·lecció d’actius amb un valor monetari específic, juntament amb la disponibilitat general en forma física.
- Les fitxes fungibles es refereixen als actius digitals que es creen de manera que totes les fitxes tinguin el mateix valor. Això significa que un Bitcoin és igual a un Bitcoin i que els usuaris el poden canviar només amb un Bitcoin.
- Les fitxes no fungibles també són una altra preocupació important en la tokenització d’actius. Els actius no fungibles solen presentar trets únics i no són intercanviables.
Fitxes especulades
Els actius tokenitzats també estan subjectes a la influència de l’especulació. Per tant, podeu trobar les següents fitxes que especulen sobre l’element subjacent. Per exemple, les stablecoins són una forma d’actius tokenitzats on utilitzaven diversos tipus de fitxes per crear un valor estable.
- Les fitxes d’utilitat són un exemple destacat de fitxes a blockchain per a actius sobre la base de l’especulació. Les fitxes d’utilitat són bàsicament fitxes digitals que poden suportar el finançament per al desenvolupament de criptomonedes. A més, també pot ajudar a comprar un producte o servei específic presentat per l’agent que emet la criptomoneda.
- La tokenització d’actius és millor amb els tokens de seguretat, ja que actuen com una de les principals tendències de criptomoneda del mercat existent. Els avantatges dels tokens de seguretat són evidents en la seva funcionalitat de servir com a representants digitals dels instruments de seguretat tradicionals.
- Un altre tipus notable de símbol que s’utilitza àmpliament en circulació actualment és el símbol de moneda. Els tokens de moneda representen bàsicament moneda en forma digital, proporcionant així un altre benefici directe de la tokenització d’actius.
Teniu curiositat per saber quina diferència hi ha entre les fitxes de seguretat i les fitxes d’utilitat? A continuació, es mostra una guia sobre el testimoni de seguretat contra el de la utilitat.
Per què les empreses haurien de triar la tokenització??
Amb claredat sobre els diferents tipus de fitxes disponibles per simbolitzar els vostres recursos, és raonable avançar cap a motius per optar pel mateix. Moltes empreses que utilitzen tecnologia blockchain estan considerant actualment la tokenització d’actius per les següents raons,
1. Millor liquiditat
L’entrada principal entre els beneficis de la tokenització d’actius fa referència a una major liquiditat. Les empreses de propietat privada experimenten molts problemes, especialment amb el temps addicional necessari perquè els compradors i venedors es coneguin, així com les ofertes de serveis. A més, les empreses han de dedicar molt de temps a determinar els factors per fer negocis junts i contractar advocats i altres proveïdors de serveis per crear contractes d’execució de transaccions..
D’altra banda, la tokenització d’actius ajuda a simplificar i simplificar el procés. La tokenització d’actius proporciona la plataforma blockchain empresarial que mostra una representació de fitxes com a valors d’empresa privada. A continuació, les fitxes es venen als participants amb proves anteriors en àrees similars en la funció d’inversors autoritzats amb capital suficient per a la presa de riscos.
Els inversors també podrien abandonar la plataforma en qualsevol moment venent les seves fitxes en un mercat secundari de manera eficient i senzilla. Com a resultat, els inversors no s’han de preocupar per l’amortització anticipada i els costos massius que s’hi associen. Posteriorment, les persones i agències amb un patrimoni net elevat podrien invertir en valors d’empreses privades. A la llarga, la tokenització d’actius podria conduir al desenvolupament d’un mercat global de valors privats.
2. Ja no hi ha intermediaris
Tradicionalment, el comerç d’actius trigava dies, o fins i tot mesos, a aconseguir la solució desitjada per a les parts implicades. La negociació d’actius inclou entitats externes per validar la documentació de les transaccions juntament amb l’elegibilitat dels inversors. Al seu torn, les entitats externes podrien sumar els costos del procés. D’altra banda, la tokenització d’actius amb blockchain pot aportar millor transparència i immutabilitat mitjançant contractes intel·ligents. Com a resultat, la tokenització pot eliminar els intermediaris de les transaccions per obtenir una millor eficiència.
3. Automatització i eficiència
L’ús de contractes intel·ligents amb tokenització d’actius basada en blockchain també és útil per a l’automatització d’una part important del procés. La reducció dels intermediaris elimina la càrrega del cost dels intermediaris i els esforços necessaris en l’administració del procés complet. Per tant, tots els usuaris podrien realitzar transaccions amb més rapidesa i rendibilitat.
4. Millor transparència
Un altre aspecte destacat que marca l’eficiència en la tokenització d’actius es refereix a la transparència. Amb l’ajut de la tokenització, el titular de la fitxa pot incrustar els seus drets i responsabilitats en els contractes de definició d’atributs de fitxa, així com un registre de propietat complet. Com a resultat, els usuaris podrien tenir una idea clara de la persona amb qui tracta, el seu poder i la font de compra del testimoni. Tots aquests factors poden millorar la transparència dels processos de gestió d’actius.
5. Millora de l’accessibilitat
L’avantatge final associat a la tokenització d’actius apunta a una millor accessibilitat. És útil per a la fragmentació d’un actiu específic en quantitats mínimes possibles com a tokens. Posteriorment, la tokenització també condueix els inversors a obtenir la propietat d’una fracció mínima d’accions. Com a resultat, les empreses poden trobar portes obertes per a la gestió d’actius amb una relaxació considerable en la quantitat i el període mínims de la inversió.
Mireu ara la conferència virtual On-Demand sobre actius digitals i monedes digitals del banc central (CBDC)!
Indústries on és aplicable la tokenització
Tots aquests motius indiquen clarament el potencial de la tokenització amb blockchain en el domini de la gestió d’actius. Amb la transformació digital blockchain guanyant força en diferents sectors i el creixent protagonisme de la tecnologia blockchain, és raonable esperar la tokenització d’actius en moltes indústries en el futur. Fem una breu visió general de les aplicacions de la tokenització en diferents indústries.
1. Finances
La indústria de la tecnologia financera ha estat capitalitzant en blockchain per reformar el panorama de la indústria de diferents maneres. La cadena de blocs en la tokenització de pagaments ha ajudat a transformar els préstecs de marge, la inversió o l’estructuració del producte. La tokenització permet a les organitzacions financeres accedir a oportunitats per transformar els actius i permet funcionalitats d’intercanvi perfectes. Com a resultat, els comerciants podrien evitar l’emmagatzematge de números reals de targetes de crèdit de clients en màquines TPV i altres sistemes. Per tant, la tokenització contribueix a millorar la liquiditat alhora que redueix els incompliments de seguretat de les dades.
2. Béns immobles
La propietat immobiliària és també un altre sector notable que aprofita la tokenització d’actius per obtenir els seus avantatges. El blockchain per a la tokenització de béns immobles se centra a racionalitzar el procés d’inversió, començant per l’eliminació d’intermediaris. Com a resultat, pot crear maneres fàcils i rendibles d’interaccions entre compradors i venedors. A més, la tokenització permet una inclusió completa al mercat immobiliari, ja que pot permetre la inversió de qualsevol quantitat en béns immobles. Al mateix temps, la tokenització també és una protecció fiable contra el frau immobiliari.
3. Assistència sanitària
El sector sanitari està considerant la tokenització d’actius per abordar alguns dels reptes crítics que s’enfronten habitualment en els temps actuals. La tokenització de blockchain per a solucions sanitàries podria ajudar a substituir dades sensibles i confidencials de pacients com ePHI, PAN i NPPI per valors no sensibles. El més important de tot és que els pacients i les organitzacions sanitàries aconsegueixen el control sobre la creació, l’accés i l’ús compartit de dades sensibles d’intermediaris com ara les companyies.
Mireu ara un seminari web a la carta sobre la convergència d’actius digitals: blockchain i l’augment de les finances incrustades!
Conclusió
En una nota final, se sap clarament que la tokenització pot significar nous punts de referència per a la indústria de la gestió d’actius. La ràpida escalabilitat de la digitalització també demana a les empreses de diferents sectors que considerin la tokenització d’actius. A més, la tokenització també pot proporcionar beneficis a nivell individual, reforçant així la seva rellevància en el mercat existent.
Amb tants problemes relacionats amb la seguretat i la transparència que afecten la indústria de gestió d’actius existent, és raonable optar per actius simbolitzats amb tecnologia blockchain. Amb el pas del temps, els actius simbolitzats es convertirien en un dels instruments dominants en una economia digital. Si voleu obtenir més informació sobre la tokenització a blockchain, ara hauríeu de començar a explorar la nostra àmplia col·lecció de cursos de blockchain ara mateix.!