يعتمد نمو سوق التمويل التجاري بشكل كبير على متانة الآليات المالية وسهولة توافرها. يعتبر تمويل التجارة على نطاق واسع وقود التجارة العالمية. ومع ذلك ، هناك حقيقة غير سارة وهي أن التمويل التجاري يتعامل حاليًا مع الكثير من أوجه القصور. ناهيك عن الضعف الشديد للتداول الاحتيالي.

إن طريقتنا النموذجية في الاعتماد على النظام الورقي في حاجة ماسة للتغيير. لقد حان الوقت للانتقال إلى حلول أكثر تحكمًا ورقمية لضمان سلامة صناعة بقيمة تريليونات الدولارات.

مع إدخال تقنية blockchain ، تتساءل العديد من المؤسسات المالية الآن عن كيفية تأثيرها على قطاع التمويل التجاري. وغني عن القول أن blockchain أثبتت قيمته في أكثر من مناسبة ، كما أنه يقلل من المشاكل في هذا المجال أيضًا.

هذا هو السبب في أننا سنستكشف اليوم أوجه القصور في التمويل التجاري جنبًا إلى جنب مع ما إذا كانت blockchain للتمويل التجاري قادرة على التعامل مع العبء.

لذا ، فلنبدأ!

 

الفصل الأول: ما هو تمويل التجارة?

الفصل الثاني: كيف يعمل تمويل التجارة?

الفصل الثالث: إنشاء منصة غير موثوقة لتمويل التجارة

الفصل الرابع: ما هي مزايا Blockchain?

الفصل الخامس: كيف يمكن أن يعمل تمويل التجارة باستخدام Blockchain

الفصل السادس: سلاسل البلوكشين التجارية الشهيرة المناسبة لتمويل التجارة

الفصل السابع: اتحادات Blockchain لتمويل التجارة

الفصل الثامن: شركات العالم الحقيقي التي تستخدم Blockchain في تمويل التجارة

الفصل التاسع: الكلمات الختامية

 

الفصل الأول: ما هو تمويل التجارة?

هيا لنبدأ مع الأساسيات. تمويل التجارة هو المنتجات والأدوات المالية التي تستخدمها الشركات لتسهيل التجارة والتجارة الدولية. في الواقع ، يجعل تمويل التجارة الأمر أكثر ملاءمة للمستوردين والمصدرين لممارسة الأعمال التجارية باستخدام التجارة.

ومع ذلك ، فإن المفهوم الكامل لتمويل التجارة هو فئة حدودية ، حيث إنه مصطلح شامل. عادةً ما يغطي العديد من النماذج والمنتجات المالية التي تستخدمها الشركات أو البنوك لجعل المعاملات التجارية ممكنة.

إذن ، باختصار ، تلخص المفاهيم الثلاثة الأساسية الأمر –

• المنتجات والأدوات المالية التي تستخدمها الشركات لتسهيل التجارة والتجارة الدولية.
• يستخدمه المستورد والمصدر لجعل أعمالهم أكثر ملاءمة من خلال التجارة.
• يقلل من مخاطر التجارة العالمية باستخدام التوفيق بين احتياجات المصدرين والمستوردين.

 

تمويل التجارة: الأساسيات والقضايا مخطط معلومات بياني

فهم تمويل التجارة

الهدف الرئيسي لتمويل التجارة هو استخدام طرف ثالث للمعاملات. ما يفعله هو أنه يزيل مخاطر السداد وكذلك مخاطر العرض. يمنح التمويل التجاري المستحق أو سداد الاتفاقية مع المستورد. ومع ذلك ، يتعين على المصدر اعتماد الدفعة من أجل الوفاء بالاتفاقيات في المقام الأول.

عادة ، هناك العديد من الأطراف في النظام البيئي لتمويل التجارة. هم انهم –

• المستوردين
• المصدرين
• البنوك
• شركات التأمين
• منظمات تمويل التجارة
• شركات ائتمان التصدير ومقدمي الخدمات

لكن عليك أن تفهم أن عملية تمويل التجارة تختلف تمامًا عن التمويل المعتاد أو إصدارات الائتمان. علاوة على ذلك ، فإن التمويل العام هو أساسًا للحفاظ على السيولة أو الملاءة المالية. ومع ذلك ، قد لا يشير التمويل التجاري دائمًا إلى ما إذا كان المشتري قد نفد السيولة أو الأموال.

بدلاً من ذلك ، يعتبر تمويل التجارة درعًا من عوامل الخطر الدولية مثل قضايا عدم السداد وتقلبات العملة والجدارة الائتمانية لأي من الأطراف المعنية وعدم الاستقرار السياسي.

 

الأدوات المالية لتمويل التجارة

لقد ناقشنا بالفعل أن هناك بعض الأدوات المالية في تمويل التجارة لجعل كل شيء يسير بسلاسة. عادة ، هذه هي الأدوات الرئيسية –

• تقرض البنوك خطوط ائتمان لمساعدة المصدر والمستورد على إجراء الصفقة.
• تعتبر خطابات الاعتماد عاملاً مهمًا لأنها تقلل من مخاطر التجارة العالمية. علاوة على ذلك ، باستخدام هذا ، سيعرف البائع أن المشتري يمكنه ضمان الدفع الذي اتفق عليه. ومع ذلك ، فإن المشتري محمي أيضًا به لأنه لن يفرج عن الأموال ما لم يتم الوفاء بكل اتفاق بشأن خطاب الاعتماد. علاوة على ذلك ، يحتاج كلا الطرفين إلى احترام الاتفاقيات التي أبرماها من أجل جعل التجارة تمر.
• التخصيم هو نظام تحصل فيه الشركات على نسبة مئوية من حسابات القبض أو بعبارات بسيطة نسبة مئوية من الدفع.
• يمكن تقديم رأس المال العامل أو ائتمان التصدير للمصدرين.
• يمكن للمصدر والمستورد تأمين الشحن وتسليم المنتجات. كما أنه يحمي البائع من أي مشتر لا يدفع.

 

في الواقع ، كانت التجارة الدولية موجودة منذ وقت طويل جدًا ، لكن تمويل التجارة يأخذها إلى مستوى آخر تمامًا. علاوة على ذلك ، باستخدام تمويل التجارة ، ينمو المجتمع التجاري الدولي ، وهو أحد الأجزاء المهمة في اقتصادنا. وفقًا لمنظمة التجارة العالمية ، يعتمد أكثر من 80-90 في المائة من التجارة الدولية على تمويل التجارة.

 

هل هو في الواقع يقلل من المخاطر?

يقلل تمويل التجارة من مخاطر عملية التجارة الدولية وفقًا لاحتياجات المستورد والمصدر. في الحالة المثالية ، قد يرغب المصدر في أن يدفع المستورد الأموال مقدمًا لتقليل مخاطر السداد. لكن المستورد يمكنه استلام الشحنة وعدم دفع ثمن المنتجات أو البضائع.

من ناحية أخرى ، حتى لو دفع المستورد مقدمًا ، يمكن للمصدر أخذ المال وعدم شحن البضائع إليه.

الحل الشائع لهذه المشكلة هو أن يقدم بنك المستورد خطاب اعتماد إلى بنك المصدر. علاوة على ذلك ، سيمكن هذا المصدر من معرفة أن المستورد سيدفع بمجرد إتمام التداول. ولكن بالنسبة لذلك ، سيحتاج المصدر إلى إظهار دليل على الشحنة ، فهو نوع من بوليصة الشحن.

علاوة على ذلك ، سيضمن خطاب الاعتماد أنه عندما يحصل بنك المستورد على دليل على شحن المنتجات ، فإنه سيفرج عن الدفعة. ومع ذلك ، يحتاج كلا الطرفين إلى تلبية جميع الشروط والأحكام.

باستخدام خطاب الاعتماد ، سيكون بنك المستورد مسؤولاً عن الدفع للمصدر. ومع ذلك ، يحتاج البنك أيضًا إلى التأكد من أن العميل (المستورد) يمكنه حقًا الوفاء بالدفع تمامًا. لذلك ، يضمن تمويل التجارة بطريقة ما شكلاً من أشكال الثقة بين الطرفين ويتأكد من أنهما قادران على التداول دون أي متاعب.

علاوة على ذلك ، يساعد النظام كلا الطرفين على التمتع بالعديد من المزايا المالية ويفصّل تلك المزايا في الغالب لهما فقط يمكنهم أيضًا استخدام منتجات متعددة للمساعدة في إجراء المعاملة بسلاسة.

 

هل هناك أي مزايا أخرى للتمويل التجاري?

لذا فهي تقلل من مخاطر الدفع والشحن ولكن هل تقدم أكثر من ذلك؟ حسنًا ، التمويل التجاري هو أحد أهم الأدوات للشركات ، ويستخدمونه لزيادة إيراداتهم وكفاءتهم.

هناك بعض الأسباب الأخرى التي تجعل هذا القطاع مهمًا حقًا بالنسبة لنا –

 

• يحسن كفاءة التشغيل والتدفق النقدي

يساعد التمويل التجاري الشركات التجارية على تعزيز كفاءتها في الأعمال. كلما قل الوقت المستغرق ، كان ذلك أفضل ، أليس كذلك؟ في معظم الحالات ، يكون امتدادًا للائتمانات. علاوة على ذلك ، سيسمح للشركات بتبسيط عملية الاستيراد والتصدير. عادة ، إذا لم يكن هناك تمويل تجاري ، فلن يثقوا في بعضهم البعض لمعرفة أنهم سيتلقون المدفوعات أو الشحن.

لذلك ، عندما يصدر البنك خطاب الاعتماد ، يعرف الطرفان أنهما يحصلان على ما يريدانه. لذلك ، بشكل عام ، يحسن من كفاءة أعمالهم. علاوة على ذلك ، مع خط الائتمان الثابت ، لديهم تدفق نقدي جيد قادم.

بعبارات بسيطة ، سيؤدي ذلك إلى تقصير وقت المدفوعات وحتى الشحنات ، مما يسمح لكلا الطرفين بإدارة شركتهما دون أي مشاكل. في الواقع ، إنه وضع مربح للطرفين لكليهما.

 

• زيادة الإيرادات

يسمح التمويل التجاري للمنظمات بزيادة إيراداتها وأعمالها باستخدام التجارة. على سبيل المثال ، قد لا تتمكن الشركة من إبرام صفقة مع منظمة خارجية بسبب نقص الأموال أو السلع المنتجة.

ولكن بمساعدة تمويل الصادرات يمكنهم دفع الفاتورة ، ويمكن للأطراف الأخرى الحصول على السلع التي يحتاجونها للشحن. نتيجة لذلك ، تحصل كلتا الشركتين على عمل قد لا يكون لديهما بدون مساعدة شركات التمويل التجاري.

 

• لا ضائقة مالية

صدقنا عندما نقول إنه حتى المؤسسة الكبيرة تواجه صعوبات مالية من حيث المدفوعات. في الواقع ، يتطلب شحن البضائع وخاصة كمية كبيرة من المنتجات الكثير من المال. ولكن إذا لم يتمكنوا من السداد بسلاسة أو تخلفوا عن الركب ، فقد يخسرون أحد عملائهم المحتملين.

تضمن خيارات الائتمان الدائر أن يتم الدفع في الوقت المناسب. ليس ذلك فحسب ، بل إنه يساعدهم أيضًا في أوقات الأزمات المالية.

 

الفصل الثاني: كيف يعمل تمويل التجارة?

دعني أوضح ذلك بمثال إذا كنت لا تزال مرتبكًا مع كيفية عمل العملية برمتها. في المعيار الحالي لتمويل التجارة ، لنفترض أن شركة تسمى XYZ في الولايات المتحدة تحاول استيراد شحنة من المنتجات تشكل موردي ABC في اليابان.

علاوة على ذلك ، سيتعين على شركة XYZ هنا دفع ثمن المنتجات ، لكنهم مترددون لأنهم لا يعرفون ما إذا كانوا سيحصلون على شحن المنتجات أم لا. من ناحية أخرى ، فإن شركة ABC مترددة أيضًا في إرسال الشحنة لأنها لا تعرف ما إذا كانت شركة XYZ ستدفع في الوقت المناسب.

علاوة على ذلك ، في هذه النقطة الوسطى ، يصدر بنك XYZ خطاب اعتماد إلى شركة ABC عبر مصرفهم. في الخطاب ، سيقترحون اتفاقًا على دفع الأموال بمجرد حصولهم على مستندات مثل بوليصة الشحن كدليل..

هنا ، تعني بوليصة الشحن المستندات القانونية التي تفيد بأن البضائع موجودة على متن سفينة شحن أو قطار أو شاحنة. وهكذا ، يتم حماية كلا الطرفين بمساعدة البنوك والحصول على الأموال أو السلع المطلوبة.

 

هيكل ثابت

الهيكل موجود منذ أكثر من قرن ويبقى في الغالب على هذا النحو دون أي تغييرات. ومع ذلك ، فإن المشكلة في هذا الهيكل هي الكومة الهائلة من الأوراق من كل طرف مرتبط بالتجارة. يجب أن يكون لدى هذه الأطراف مثل المستورد والمصدر وبنك المصدر وبنك المستورد والشركة المستقبلة وشركة الشحن وشركات التأمين والشاحنين المحليين وغيرهم الكثير من الأوراق لتأكيد ثقتهم.

في كل خطوة على الطريق سيتعين عليهم التحقق من دقتها باستخدامهم.

لقد تحدثنا عن تمويل التجارة ، وكيف يعمل وربما لديك فكرة رائعة عنه الآن. لكن في مشهد اليوم ، لم يعد النظام إيجابيًا بعد الآن. دعونا نفحص كيف يبدو تمويل التجارة اليوم.

 

مشهد تمويل التجارة اليوم: الاضطراب في نهايته

يعتمد أي نوع من التجارة الفعالة للمنتجات المادية عادةً على ثلاثة أنواع من الحقائق – الدفع الشفاف ، واللوجستيات القوية ، والائتمان. علاوة على ذلك ، يتخلص تمويل التجارة فعليًا من مشاكل كل هذه الأدوات القائمة مثل إصدار الائتمان أو تحويل المستندات أو حتى شحن البضائع وأخيراً تنفيذ الدفع.

ومع ذلك ، على الرغم من أن العملية لا تزال قائمة تمامًا ، إلا أن العديد من الشركات تواجه مشكلات معها. وفقا لهم ، فإنه يصبح أصعب لإدارة النظام بأكمله. لكن لماذا هذا?

للإجابة على السؤال ، قمنا بالغوص في جذور النظام. في الواقع ، يستهدف تمويل التجارة المستوردين والمصدرين بحجم معين. علاوة على ذلك ، لا يمكن إلا للمؤسسات المتوسطة إلى الكبيرة أن توفر حقًا أدوات تمويل التجارة مثل خطاب الاعتماد أو خدمات الدفع الأخرى من جانب المشتري.

ناهيك عن رسوم شركات التأمين أو شركات الشحن الأخرى. أي شركة تستخدم التمويل التجاري تعلم بالفعل أن رصيد جميع الأدوات يشكل النظام في الواقع.

لكن التغيير يتجه نحو الأسلوب ، مما يعطل التقاليد المعتادة.

عادة ، تتعامل الشركات مع سبع قضايا رئيسية –

• تجربة عملاء منخفضة

هنا ، العملاء هم المصدرون والمستوردون والطبيعة المعقدة للنظام تجعل من الصعب تتبع جميع الأطراف المشاركة في التجارة. علاوة على ذلك ، فهي تتطلب الكثير من التنسيق من العديد من المصادر مثل البنوك وشركات التأمين وشركات الشحن ، وما إلى ذلك. علاوة على ذلك ، يؤدي ذلك إلى آثار سلبية مثل وقت الانتظار الطويل ، والعملية المعقدة ، والأعمال الورقية ، والشفافية المنخفضة ، وانخفاض مستوى اليقين وغيرها الكثير..

لكن الأمر لا ينتهي هنا فقط ، يتعين على العديد من المستوردين التعامل مع عمليات التسليم المزيفة حيث يقدم المصدر المستندات ، ولكن في الواقع ، لا يقومون بشحن البضائع. في هذه الحالات ، حتى خطاب الاعتماد لا يمكنه فعل الكثير.

 

• زيادة ضغط التكلفة

يعد إنشاء خطاب الاعتماد نقطة ضغط عالية التكلفة لكل من العملاء والبنوك. علاوة على ذلك ، في حالة نزاع أي ملفات طرف بطريقة ما ، يستغرق الأمر وقتًا طويلاً نسبيًا ويستهلك الكثير من المال. علاوة على ذلك ، فإن الملف الشخصي المقيّد لعملاء التمويل التجاري يجعله أقل قابلية للتوسع. ومع ذلك ، إذا قامت الشركة ببناء حجم الأعمال التجارية ، فقد تكون قادرة على تقليل التكلفة. لذا ، فإن الحل لا يزال غير جيد.

 

• عبء تنظيمي كبير

فيما يتعلق بالتجارة الدولية ، يتعين على الطرفين الحفاظ على جميع اللوائح وفقًا لذلك. ولكن للقيام بذلك ، هناك حاجة إلى وسيط أو نظام يمكنه تقليل مشكلات الثقة لديهم. علاوة على ذلك ، إدارة المخاطر الجيوسياسية – الحواجز التجارية والعقوبات ومنع الاحتيال وبروتوكولات KYC / AML أصبحت جزءًا إلزاميًا من تمويل التجارة.

في الواقع ، تؤدي العملية بشكل أساسي إلى زيادة النفقات التشغيلية على طول الطريق.

 

• مخاطر المنتج

تمثل مخاطر المنتجات تحديًا هائلاً آخر في التمويل التجاري. عادة ، يتعين على البائع التفكير في بعض المخاطر المرتبطة بالمنتجات. لسوء الحظ ، لا يمكن لأحد تقليلها أو تركها تمامًا.

على سبيل المثال ، التزامات الخدمة المتفق عليها بشأن الصيانة ، أو ضمانات الأداء المحددة هي قليلة من مخاطر المنتج المحتملة. علاوة على ذلك ، يحتاج المستورد إلى التحقق مما إذا كانت ظروف المنتج صحيحة أو مدى تأثير الطقس على الشحنة.

إذا لم يأخذ الطرفان في الاعتبار نقاط الألم هذه ، فمن المرجح أن يؤدي ذلك إلى نزاعات حتى بعد الاتفاق على العقد مسبقًا. علاوة على ذلك ، يتعين على البائع أيضًا التأكد من صياغة العقد بشكل مثالي وعدم ترك أي شيء.

بالإضافة إلى ذلك ، سيحتاج المصدر إلى الاحتفاظ بكل شيء بشكل افتراضي بحيث تتضمن أي تغييرات تعويض المشتري والبائع.

 

• مخاطر التصنيع

هذه المخاطر شائعة جدًا عندما يتعلق الأمر بالتداول. عادةً ما تكون مخاطر التصنيع شائعة بالنسبة للمنتجات التي تحتاج إلى ميزات فريدة أو مصممة بطريقة مختلفة. في هذه الحالة ، سيتعين على البائع إعادة ضبط المنتجات النهائية حتى يتمكن من تلبية طلب المشتري. علاوة على ذلك ، فهي مخاطرة يجب عليهم تحملها لأنهم لا يستطيعون بيع هذه المنتجات لطقس المشتري الآخر.

إذا كنت مُصدِّرًا ، فستحتاج إلى معالجة هذه المخاطر مباشرةً في مرحلة تخطيط المنتج. ولكن إذا لم تكن كذلك ، فقد لا يدفع المشتري المبلغ المستحق. من ناحية أخرى ، إذا كنت تفكر في هذه المخاطر ، فسيكون المشتري ملزمًا بالدفع في تلك المرحلة من التجارة.

لتقليل المخاطر عادة ، يقوم كلا الطرفين بإبرام اتفاقيات ومدفوعات جزئية من خلال مرحلة التصنيع والمعالجة والتسليم. ومع ذلك ، فإن الأنشطة الاحتيالية في الوقت الحالي تجعلها خطوة محفوفة بالمخاطر أيضًا.

 

• مخاطر النقل

بخلاف مخاطر عملية التصنيع ، هناك قدر كبير من المشاكل تنتظرنا. في هذه المرحلة ، ستقوم بشحنه إلى المشتري أو شرائه من البائع. لذلك ، من أجل ذلك ، ستحتاج إلى الحصول على تأمين النقل والشحن. عادة ، تغطي مخططات السياسة الدولية القياسية هؤلاء ، ولكن في بعض الأحيان يمكن أن تكون عبئًا أيضًا.

في حالة عدم وجود تأمين ، فأنت دائمًا معرض لخطر فقدان شحنتك بسبب حادث أو كوارث طبيعية.

علاوة على ذلك ، هناك نقاش في هذه الحالة. عادةً ما يكون من غير الواضح الطرف الذي سيؤمن الشحنة. إذا قام البائع بذلك ، فيمكنهم تقدير جميع عوامل الخطر والحصول على التأمين كما يحتاجون خلال اتفاقهم. ولكن في حالة قيام المشتري بذلك ، فقد لا يكون السيناريو المثالي.

على وجه الخصوص ، إذا قام المشتري بالتأمين على بعض شحنة البضائع وتجاهل الاحتمالات الأخرى ، فقد يصبح التأمين بأكمله غير صالح. في الواقع ، إذا لم يوضحوا الاتجاه الذي ستتخذه الشحنة ، فقد يصبح التأمين غير صالح.

 

• مخاطر العملة

في الوقت الحاضر ، الأسواق صعبة. علاوة على ذلك ، تظل مستويات الصرف الأجنبي متقلبة دائمًا. أنت لا تعرف أبدًا متى قد ترتفع الأسعار أو تنخفض. علاوة على ذلك ، كل هذا يعني أنك بحاجة إلى استراتيجية قوية ضد مخاطر العملة.

علاوة على ذلك ، قد تضغط التأثيرات الحكومية والسياسات الإقليمية على السوق وتجعله نقطة هامش ضيقة بالنسبة لك.

هناك العديد من سياسات إدارة المخاطر للعملات ، لكن معظمها يعمل بنظام مركزي ، ويمكن بسهولة التأثير عليها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تناول بعض هذه السياسات ، ولكن كما نرى ، فقد لا تكون كافية. عادة ، لأن السياسات تحتاج إلى أن تكون مرنة حقًا لكنها ليست كذلك.

يمكن أن تؤثر تقلبات أسعار الصرف على أي نوع من الأعمال مهما كانت كبيرة أو صغيرة. علاوة على ذلك ، فإن هذه المخاطر مهمة حقًا في الاعتبار لأنها تنطوي على تغيير في التدفق النقدي والأصول والمسؤوليات.

على سبيل المثال ، قد ترى قيمة تبادل أكبر عند شحن البضائع الخاصة بك ، ولكن عند استلام الأموال ، يمكن أن تنخفض قيمة التحويل. وعندما تتعامل مع الملايين والملايين ، حتى الانخفاض في المائة قد يؤدي إلى خسائر كبيرة.

لذلك ، يحتاج كلا الطرفين إلى معرفة العملة التي يستخدمونها لإجراء المدفوعات ومدى تقلب هذا السوق. في عالم سريع ، يصبح الحفاظ على كل هذه مهمة صعبة ، وتخسر ​​العديد من الشركات أرباحًا لذلك.

 

ثغرة أمنية مدمجة

إذن ، باختصار ، أنت تحصل على نظام تمويل تجاري يأتي به ضعف مدمج. علاوة على ذلك ، فإن العملية معقدة ومكلفة ومكلفة وذات نطاق محدود. يحتاج العمل بجدية إلى تغيير في المشهد وخفض التكلفة.

لكن كيف سنفعل ذلك؟ دعونا نرى ما إذا كان بإمكاننا استخدام blockchain لتمويل التجارة في هذا الصدد.

 

الفصل الثالث: إنشاء منصة أقل ثقة لتمويل التجارة

ستحصل تقنية blockchain للتمويل التجاري على إمكاناتها الحقيقية من حيث قدرتها على تلبية متطلبات الشركات التجارية إلى جانب تقديم حلول أفضل لها. ولكن لكي يحدث هذا ، يحتاج الناس إلى إعادة فتح الأنظمة المغلقة إذا كانت البنوك تريد حقًا الاستفادة من إمكانات السوق الإجمالية.

إذا لم يتقدموا ، فسيبدأ الدافعون الجدد في استخدام التكنولوجيا وإنشاء المزيد من الحلول. علاوة على ذلك ، لن يكون هذا من حيث المدى نقطة انطلاق رائعة لسوق التمويل التجاري. لذلك ، لإحداث تأثير ذي مغزى ، يجب أن تقدم شيئًا فريدًا أو أوسع نطاقًا في blockchain للتمويل التجاري.

علاوة على ذلك ، يمكن لـ blockchain تمويل التجارة الابتعاد فعليًا عن مجموعة محدودة من العملاء وتقديم خدمات التداول لأي نوع من الشركات التي يمكنها تحمل الرسوم. وبالتالي ، لن يقتصر على الشركات المتوسطة والكبيرة فقط.

 

احتياجات التداول من نظام بيئي مفتوح

على النقيض من ذلك ، يمكن أن توفر blockchain لتمويل التجارة سوقًا حيث يمكن لأي مستورد أو مصدر الوصول بسرعة وسهولة إلى الائتمانات أو التأمينات أو الحلول الاستشارية الأخرى.

ولكن لتحقيق كل ذلك ، يجب أن يعمل التداول على منصة blockchain لتمويل التجارة. علاوة على ذلك ، فإن النظام الأساسي هو الأنسب للقضية لأنه مفتوح وشفاف وآلي ، وبالتالي لن تضطر الشركات إلى الاعتماد على الثقة بعد الآن.

إذن ، ما هي احتياجات الجهات الفاعلة في تمويل التجارة من المنصة الجديدة?

المعاملات السريعة: يحتاج الفريق التشغيلي للتمويل التجاري إلى الحصول على معاملة أسرع ، مما يؤدي بدوره إلى تقليل النفقات العامة اليومية. علاوة على ذلك ، سيساعدهم ذلك على التركيز على تجارب التعامل مع النزاعات.

تتبع المعاملات والتقدم بطلب للحصول على الائتمان: يرغب جميع المستوردين والمصدرين في التقدم بطلب للحصول على ائتمانات وإجراء الدفع دون أي متاعب. علاوة على ذلك ، يحتاجون أيضًا إلى تتبع حالة المعاملة في الوقت الفعلي.

لا يوجد انتهاك: يحتاج مزود الخدمات اللوجستية إلى فهم مفهوم الاتفاقية بالكامل. لذلك ، يتعين عليهم شحن البضائع في وقت لا يحدث فيه انتهاك للصفقة.

الشفافية الكاملة: حسنًا ، من الواضح أنهم بحاجة إلى عملية شفافة تمامًا في نظام التداول الشامل. بهذه الطريقة يمكنهم تقليل المخاطر المرتبطة به. سنتحدث عن كيف يمكن لدور blockchain لتمويل التجارة أن يحقق كل هذه الاحتياجات.

 

هل يمكن لمنصة مفتوحة تقديم أي حلول?

ستكون منصة blockchain لتمويل التجارة مفتوحة لجميع الأطراف ، وستقدم على الأقل ميزتين مهمتين –

 

• العقود الذكية للخدمة الذاتية: يمكن لمنصة blockchain للتمويل التجاري تقديم معايير API لإنشاء العقود. علاوة على ذلك ، يمكن لأي مصدر أو مستورد ببساطة بناء عقودهم باستخدام المنصة أو أي موقع ويب آخر يقدم واجهات برمجة تطبيقات محددة لتمويل التجارة من أجل العقود – باستخدام قوالب بناء أو قوالب محددة مسبقًا للحفاظ على سير الأمور بسهولة.
• بوابة التسوية والدفع المشروطة: تتيح منصة blockchain للتمويل التجاري الخدمات اللوجستية والمالية ومشغلي البنوك والوسطاء لتتبع المدفوعات وتسديدها. علاوة على ذلك ، تعمل أيضًا كبوابة دفع ولكنها تتبع قواعد الاتفاقية. علاوة على ذلك ، يمكنك استخدام أي برنامج blockchain لتمويل التجارة للتكيف لجعله نوعًا جديدًا من البوابات.
• الشفافية: يمكن أن توفر منصات blockchain لتمويل التجارة مستوى الشفافية الذي تحتاجه لاستخدامه في أحداث الحياة الحقيقية. علاوة على ذلك ، سيقلل هذا بشكل كبير من المنتجات المقلدة أو أي أنشطة احتيالية أخرى.

هذه بعض النقاط القليلة التي يمكن أن تقدمها blockchain لتمويل التجارة للتمويل التجاري. إنها مجرد تصور. ومع ذلك ، يستخدم الناس في الوقت الحاضر blockchain لتمويل التجارة.

ولكن مع التقدم التكنولوجي ، من الشائع جدًا أن تقدم المنصة ميزات محددة لنوع معين من الشركات. علاوة على ذلك ، ما نعنيه هو أنه إذا كنت تدير مؤسسة ، فستحصل على حلول لاحتياجات مؤسستك.

من ناحية أخرى ، ليس لدى الشركات الصغيرة احتياجات كمية كبيرة. علاوة على ذلك ، فإن الحاجة إلى تمويل التجارة تختلف في الواقع من شركة إلى أخرى. لذا ، فإن الحصول على blockchain لتمويل التجارة فقط لاحتياجاتك الخاصة من شأنه أن يساعد في التعامل مع الموقف قليلاً.

 

Blockchain تمويل التجارة للإنقاذ

تزداد الحاجة الرقمية الجديدة للأمن في كل مكان. علاوة على ذلك ، نظرًا لأن كل شيء أصبح رقميًا ، فإن الجميع يريدون أمانًا شديدًا لشركاتهم. في هذا الصدد ، فإن blockchain ينقذ حقًا.

مع نموذجها اللامركزي الجديد ، فهي تعيد تعريف قيم العمليات والتفاعلات. علاوة على ذلك ، فهي أيضًا فعالة من حيث التكلفة. لذا ، لماذا لا تستخدمه ، أليس كذلك?

تعمل ثلاث ميزات رئيسية لتكنولوجيا blockchain في الواقع على إحداث ثورة في نقاط الضعف في تمويل التجارة. وبهذه الخصائص الثلاث ، يمكنك إنشاء منصات blockchain لتمويل التجارة لتلبية احتياجاتك. بالإضافة إلى ذلك ، هذه هي أمان التشفير وآلية الإجماع ونظام دفاتر الأستاذ الموزعة.

 

• أمان التشفير:

Blockchain مليء بالمفاجآت. يأتي مزودًا بآلية أمان تشفير تتيح لكل شيء في دفتر الأستاذ أن يكون غير قابل للتغيير وذو مصداقية. لذلك ، عندما تقوم بتخزين المعاملات التجارية في نظام دفتر الأستاذ ، فلن يتمكن أي شخص من تغييرها بأي شكل من الأشكال.

وبالتالي ، سيكون كل شيء في دفتر الأستاذ مصدرًا موثوقًا للمعلومات. باستخدام إذن الوصول الخاص ، يمكنك أيضًا تحديد من يمكنه رؤية معاملاتك التجارية ومن لا يمكنه ذلك.

 

• دفتر الأستاذ الموزع:

هذا يعني أنه لن يكون لأي طرف سيطرة كاملة على الشبكة بالكامل. سيتم توزيع كل شيء بين الأطراف المشاركة في العملية ، وخاصة عملية التوافق. علاوة على ذلك ، يساعد هذا في تمويل التجارة blockchain لإدارة الصفقات التعاقدية ، وجعل الشبكة مرنة والتخلص من أي تلاعب.

 

• آلية التوافق:

آلية الإجماع مهمة حقًا لأي تمويل تجاري للعمل بسلاسة. يسمح لجميع الأطراف المعنية بالاتفاق مع المعاملة وإضافتها إلى دفتر الأستاذ. علاوة على ذلك ، إذا كنت تستخدم أي عملات أصلية ، فيمكنك التخلص من مشكلة الإنفاق المزدوج والحاجة إلى التسوية داخل قضية التداول والأنشطة الاحتيالية.

 

في الواقع ، تتجمع كل هذه الميزات معًا وتشكل أساس blockchain لتمويل التجارة. علاوة على ذلك ، فهي تسمح لـ blockchain لتمويل التجارة أن تكون قوية ومتآزرة. يمكن أن تحصل على أي أفضل من هذا?

 

تحقق من دليلنا على Blockchain للرعاية الصحية حاليا!

 

مزايا Blockchain وكيف يمكن أن يعمل تمويل التجارة باستخدام Blockchain مخطط معلومات بياني

 

الفصل الرابع: ما هي مزايا Blockchain?

• المعاينة والمراجعة في الوقت الحقيقي

يمكن مراجعة أي مستند متعلق بالتمويل التجاري على المنصة لمعرفة مدى صحته في الوقت الفعلي. عندما يقوم طرفان بإنشاء العقد ، سيتعين عليهم إرفاق مستندات معينة للتأكد من صحة كل شيء. من أجل ذلك ، يمكنهم تحميل المستندات مباشرة إلى دفتر الأستاذ blockchain للتمويل التجاري.

علاوة على ذلك ، بعد التحقق من أصالتها والتأكد من صحتها ، يمكن للطرفين معاينتها في الوقت الفعلي. علاوة على ذلك ، بهذه الطريقة يمكنهم تقليل الكثير من الوقت حيث عادة ما يعتني بها البنك أو الدعم المالي للطرفين وأحيانًا تستغرق هذه المستندات الكثير من الوقت لتتم معالجتها.

في الواقع ، أثناء تبادل هذه المستندات ، تحدث أحيانًا أنشطة احتيالية. لذلك ، قد ترسل مستندًا أصليًا ، ولكن في الطريق قد يتم العبث به. علاوة على ذلك ، يمكن للطرف الآخر أيضًا العبث بها والادعاء بأنك لم ترسل الأوراق الأصلية في المقام الأول. هذا يثير الخلافات.

ومع ذلك ، فإن blockchain لتمويل التجارة يمكن أن يعتني بالموقف بسهولة تامة لأن المنصة آمنة. علاوة على ذلك ، لن يتمكن أحد من العبث بها.

 

• التخصيم الشفاف

يمكن أن توفر Blockchain عرضًا شفافًا للفواتير مما يساعد في تحليلها لفترات قصيرة. في الواقع ، يحدث هذا الموقف عندما تحتاج إلى نقود فورية لإدارة عملك. يعد خصم الفواتير نوعًا مختلفًا من المعاملات المالية ونوعًا خاصًا من تمويل المدين. علاوة على ذلك ، يمكن للشركة بيع فواتيرها إلى شركة خارجية بأسعار مخفضة.

من الواضح أنك ستضطر إلى التنازل عن ربح الفواتير غير المدفوعة ؛ ومع ذلك ، ستحصل على تدفق نقدي فوري. علاوة على ذلك ، يعد التخفيف من مخاطر الائتمان أحد الأسباب الرئيسية لتخصيم الفواتير.

ربما يقوم المصدر ببيع سلعة للمستورد وإعطائهم الفواتير الصحيحة. في الواقع ، يستغرق الأمر 30 أو 60 أو حتى 90 يومًا لتأكيد الدفع. وبالتالي ، يمكن للمصدر بيع الفواتير غير المسددة لشركة التخصيم.

سوف يعطونك دعنا نقول 90٪ من الدفعة في غضون ذلك اليوم. علاوة على ذلك ، سيحصلون لاحقًا على الدفع مباشرة من المستورد. كما ترى يحتاج المصدر إلى دفع رسوم مقابل ذلك والرسوم هي الفواتير المخصومة.

ما يمكنك القيام به في تمويل التجارة لـ blockchain هو تحميل أو بيع فواتيرك غير المدفوعة لشركة التخصيم في المنصة. علاوة على ذلك ، يمكنهم التحقق من الفواتير والتأكد من أنها جميعًا غير مدفوعة ومن أنها ذات جدارة ائتمانية لعميل. بعد ذلك ، يمكنهم معالجة الدفعة ، وستحصل عليها في غضون اليوم.

بعد إتمام الشحنة واستلام المستورد للبضائع ، يمكنه إجراء الدفع لشركة التخصيم وإغلاق العقد. لذلك ، لن تضطر إلى الانتظار بعد إجراء الشحنة ، يمكنك الحصول على أموال خلال يوم شحنتك أو حتى قبل ذلك.

 

• لا وسيط

لا حاجة للذهاب عن وسيط وتزيد من مخاطر الاحتيال. بدلاً من ذلك ، يمكن للبنوك تسهيل تمويل التجارة بأمان دون مشاكل. عادة ، في تمويل التجارة يتعين على البنوك أن تثق في وسيط للحفاظ على الاتصالات مع الطرف الآخر وإرسال معلومات حساسة.

في الواقع ، الوسيط هو نقطة قوية للأنشطة الاحتيالية ، ولا يمكن الوثوق بها. ولكن مع blockchain لتمويل التجارة ، لن تضطر إلى التفكير في ذلك. علاوة على ذلك ، يمكن للبنوك الآن الاتصال مباشرة ببنك الطرف الآخر ومعالجة جميع المستندات وفقًا لذلك. منصة تمويل التجارة blockchain مؤمنة للغاية ، ويمكن أن توفر اتصالًا من نظير إلى نظير لذلك.

 

• لا يوجد إنفاق مزدوج

يمكن تتبع جميع سندات الشحن من blockchain ، مما يلغي فرصة الإنفاق المزدوج. في الواقع ، يجب فحص سندات الشحن بدقة للتأكد من أنك لا تدفع مقابل سلع أكثر مما طلبته. بوالص الشحن هي في الواقع قائمة شاملة بمحتويات الشحنة. علاوة على ذلك ، يمكن للبائع تغيير عدد البضائع ؛ هذا يمكن أن يخلق سيناريو مزدوج للإنفاق.

ولكن باستخدام منصة تمويل التجارة blockchain ، ستتمكن من تتبع سندات الشحن ، ولن تضطر إلى إنفاق أكثر أو أقل مما هي عليه الفاتورة الأصلية.

 

• تنفيذ العقد الذكي

العقود الذكية ضرورية في blockchain تمويل التجارة. علاوة على ذلك ، فإن العقد الذي اتفق عليه الطرفان في الأصل موجود بالكامل على المنصة الآن. كل ما عليك فعله هو مقابلة شريكك من المنصة وكتابة اتفاقية عقد ذكية بقواعد محددة مسبقًا.

لكن تتبع جميع القواعد والوفاء بكل منها أمر صعب. لهذا السبب سيتم تحديث حالة اتفاقية العقد الذكي في الوقت الفعلي ، مما سيقلل من الأعمال الورقية والوقت. علاوة على ذلك ، بعد إكمال كل من المتطلبات ، سيحصل الطرفان على تحديث للعملية الشاملة. سيضمن هذا أن كلاهما يعرف متى سيتم التداول وفي أي مرحلة يقفون.

 

• إثبات ملكية

يمكن أن تقدم Blockchain إثبات الملكية وأن تكون شفافة تمامًا بشأن موقع الشحنة. سيأتي إثبات الملكية من المصدر أنه لم يعد يمتلك السلعة بدلاً من ذلك ، يمتلكها المستورد من الآن فصاعدًا ، ويستخدمها كما يحلو له.

ومع ذلك ، فإن المعالجة المناسبة لهذه الوثيقة القانونية تصبح معقدة للغاية ، في الغالب في حالة التجارة الدولية. يمكن لـ Blockchain لتمويل التجارة في هذا الأمر أن يجعل الأمر أكثر بساطة. علاوة على ذلك ، سيتم تغيير الملكية في منصة تمويل التجارة blockchain ، ويمكن للطرفين تبادل المستندات بتوقيعهما لإبرام الصفقة.

علاوة على ذلك ، بعد ذلك يمكن للمستورد استخدام المستندات بشكل قانوني ، فلن تكون هناك مشكلة في ذلك.

 

• أنظمة

كما قلنا سابقًا ، هناك الكثير من العقبات في حالة التجارة الدولية. علاوة على ذلك ، قد تواجه مشكلة في بلدان أخرى لشيء قانوني تمامًا في بلدك. أيضًا ، تحتاج الشحنة أيضًا إلى الحفاظ على القوانين واللوائح أثناء السفر إذا كانت ستمر عبر مناطق أخرى في الطريق.

وبالتالي ، فإنه يؤدي إلى الكثير من التعقيدات ، ويجد الكثيرون صعوبة في تتبعها. ومع ذلك ، مع blockchain لتمويل التجارة ، يمكن الحفاظ على جميع اللوائح الإقليمية من مكان واحد فقط. علاوة على ذلك ، يمكنه أيضًا تطبيق حلول KYC / AML لجعلها أكثر صلابة.

تحقق من ورقة الغش في نهاية المطاف Blockchain لمعرفة المزيد عن blockchain بالطريقة السهلة!

 

حالة استخدام محتملة لتمويل التجارة في Blockchain

هناك العديد من حالات استخدام تمويل التجارة blockchain. دعونا نرى ما هم ، نحن العرب?

• ضمان الدفع باستخدام عملية الأتمتة

حسنًا ، تقدم خطابات الاعتماد تقليديًا طريقة فعالة لتقليل مخاطر التجارة الدولية. ومع ذلك ، فإن هذا يثبت أنه غير منتج لهذه المسألة. لماذا ا?

نظرًا لارتفاع نقطة السعر التي تأتي بها. عادةً ، تسهل البنوك التسوية وتدفق التجارة ، وتقدم خطابات الاعتماد.

علاوة على ذلك ، يعتمد كل شيء في خطابات الاعتماد على المستندات ، ولكنه لا يشمل تسليم البضائع أو حتى جودة السلعة. علاوة على ذلك ، في بعض الأحيان لا يشمل حتى الجوانب القانونية الفنية للعقود.

نتيجة لذلك ، يقوم البنك بصياغة بعض النقاط ويحافظ على تقديره. في الواقع ، يؤدي هذا النوع من المواقف إلى نزاعات عدة مرات يسيء تفسيرها الناس. علاوة على ذلك ، فإن الأخطاء في متطلبات المصطلحات تجعل الأمر أسوأ بكثير. علاوة على ذلك ، لهذا الغرض ، تظل البضائع في موقع التسليم دون المطالبة بها.

إذا حدث أي نوع من عدم تطابق البيانات بين LC ودفعات المستندات التجارية ، فتأخر. لذلك ، ما لم يوافق المشتري عليها ، لن يحصل عليها البائع ، وهذه خسارة للبائع. علاوة على ذلك ، إذا كان خطاب الاعتماد صالحًا لفترة زمنية قصيرة فقط وكانت الشحنات تستغرق وقتًا أطول للمعالجة ، فإنه يصبح غير صالح. لذلك ، يسبب مشاكل أكثر من الحد منه.

 

كيف يمكن لحالة استخدام تمويل التجارة في Blockchain المساعدة

لهذا السبب في هذه الحالة ، يمكن أن تكون حالة استخدام تمويل التجارة blockchain مفيدة حقًا. بمساعدة حالة استخدام تمويل التجارة blockchain ، يمكنك نمذجة LC كعقد ذكي ذاتي التنفيذ.

سيؤدي استخدام هذه الطريقة إلى أتمتة التحقق من الامتثال وفقًا لشروط التداول ، وسيكون دفعًا آمنًا وسريعًا للبائع. لا داعي للقلق بشأن الدفع في حالة حدوث مشكلات لأنه لن يكون هناك مجال لذلك.

علاوة على ذلك ، فإن أتمتة العملية ستعني أيضًا أنه سيتم اكتشاف أي تناقضات متزايدة من البداية. هذا هو السبب في أنها واحدة من حالات استخدام تمويل تجارة blockchain الفعالة.

 

• ضمان التسليم للمشترين الذين يستخدمون رمز الأصول التجارية

الرؤية هي أحد المفاتيح الرئيسية من حيث التمويل التجاري. ذلك لأنه سيتعين على المشترين معرفة المؤشرات في الوقت المناسب بشأن الوقت الذي قد يحصلون فيه على شحنة محتملة من البضائع. علاوة على ذلك ، للوفاء بالتزاماتهم النهائية ، يحتاجون إلى معرفة موقع الشحنة.

ومع ذلك ، في كثير من الحالات ، يفتقر المشترون فعليًا إلى هذا السيناريو وليس لديهم رؤية مناسبة لعوامل التأخير المحتملة أو نتائج الطقس السيئة ، وازدحام الموانئ ، والعديد من الحالات الأخرى حتى الوقت الفعلي للتسليم. علاوة على ذلك ، فإن هذا يحد من خيار التنبؤ بمخاطر الأعمال وتخفيفها.

بخلاف هذه المستندات التجارية تأتي أيضًا بشكل منفصل عن الشحنة. لذلك ، على الرغم من حصولك على الشحنة ، فلن تتمكن من المطالبة بها حتى تحصل على المستندات المناسبة لذلك. علاوة على ذلك ، يمكن للأشخاص تزوير المستندات بسهولة للتلاعب ببعض النقاط القيمة ، الأمر الذي يؤدي إلى حدوث نزاعات.

علاوة على ذلك ، يحدث هذا بشكل أساسي بسبب التفاعلات بين أصحاب المصلحة ، والإجراءات التجارية ، والاختلافات في اللوائح في البلدان ، وعدم وجود بروتوكولات أمنية مناسبة. وبالتالي ، سترى المزيد والمزيد من عمليات الاحتيال على المستندات بين الشركات التجارية.

 

كيف يمكن لحالة استخدام تمويل التجارة في Blockchain المساعدة

على منصة blockchain لتمويل التجارة ، يمكنك بسهولة حل هذه المشكلة. علاوة على ذلك ، فإن حالة استخدام تمويل التجارة في blockchain أكثر من قادرة على التعامل مع مشكلات التسليم. يمكنك استخدام blockchain لمنصة تمويل التجارة لرقمنة جميع الأصول التجارية باستخدام العملات المشفرة. علاوة على ذلك ، يمكنك أيضًا استخدامه للإشارة إلى الوصاية أو تغيير ملكية حاملها جنبًا إلى جنب مع عملية الشحن.

كل ما عليك فعله هو ربط النقل بين الشركتين التجاريتين وإنشاء سلسلة من المصادر. علاوة على ذلك ، يمكن لأي طرف ذي صلة أيضًا إصدار المستندات التجارية مباشرة على منصة تمويل التجارة blockchain دون أي متاعب.

علاوة على ذلك ، فإن ترميز الأصول على منصة blockchain لتمويل التجارة يوفر خيارًا أفضل لإدارة المخاطر بدلاً من الاعتماد على المستندات المادية. إلى جانب خيار التتبع في الوقت الفعلي لـ blockchain لتمويل التجارة ، يمكنهم تقليل المخاطر بشكل أكبر لأنهم سيعرفون بالضبط مكان الشحنة.

علاوة على ذلك ، إذا بدأت في استخدام حالة استخدام تمويل التجارة blockchain لتبادل المستندات مثل بوليصة الشحن ، فسوف تقلل من توقيت تأخير البضائع. علاوة على ذلك ، ستتمكن أيضًا من منع الخسائر بسبب التلاعب بالمستندات باستخدام blockchain للتمويل التجاري بسهولة.

 

• تقليل المخاطر وزيادة الإيرادات من خلال رقمنة وسائل الدفع

تعمل الذمم المدينة التجارية المختلفة كأداة قابلة للتداول للمورد أو حتى المشتري. يمكن أن توفر لك الأدوات مثل الحوالات والشيكات والكمبيالات والملاحظات الأمان الذي تحتاجه. ومع ذلك ، قد تحتاج إلى إيداعها في البنك أو استخدام مؤسسات مالية أخرى لذلك.

علاوة على ذلك ، يضمن هذا حصولك على التمويل لإجراء عملية البيع أو على الأقل تحويل جميع الأدوات باستخدام الخصومات والمصادرة والتخصيم.

ومع ذلك ، في كثير من الحالات ، يتعين على البنوك التعامل مع الكثير من العوامل الخادعة. هذه هي محدودية توافر المعلومات التجارية ، وارتفاع تكلفة الفحص اليدوي ، والعديد من العوامل الأخرى التي تجعلهم عرضة للخطر.

نتيجة لذلك ، قد تواجه خسارة كبيرة مثل الذمم المدينة المزيفة ، والتمويل المكرر ، والدعاوى القضائية المكلفة ، والإضرار بالسمعة ، وغرامات بملايين الدولارات ، إلخ.

علاوة على ذلك ، هناك مشكلة رئيسية أخرى في التمويل تتمثل في عدم توفر الائتمانات التجارية في الوقت المناسب وعدم كفاية الشركات الصغيرة والمتوسطة. ونتيجة لذلك ، فإنهم يتلقون قواعد الدفع المؤجل من المشترين ، ولكن لا توجد سيولة لتلبية طلبات رأس المال الخاصة بهم.

علاوة على ذلك ، فإن النفقات العامة لإصدار ونقل وتخزين واسترداد المستندات المستحقة القبض تجعلها خيارًا غير فعال ويستغرق وقتًا طويلاً ومكلفًا. لذا ، في النهاية ، أنت عالق في نظام بطيء للغاية لتمويل التجارة.

 

كيف يمكن لحالة استخدام تمويل التجارة في Blockchain المساعدة

يمكن لمنصة تمويل التجارة Blockchain المساعدة حرفيًا في هذه الحالة. في الواقع ، جميع أدوات الدفع هي في الواقع أدوات ائتمانية للصفقة التجارية. لذلك ، يمكنك إصدارها مباشرة على منصة تمويل التجارة blockchain كأصل أصلي.

علاوة على ذلك ، ستتمكن أيضًا من إنشاء سندات إذنية أو كمبيالات مباشرة على منصة تمويل التجارة blockchain بين شركات الإصدار والاسترداد. إذا كان بإمكانك إصدار جميع أدوات الدفع مباشرة على منصة تمويل التجارة blockchain ، فسوف تتخلص من مشكلة الفواتير الاحتيالية المحيطة بالمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.

علاوة على ذلك ، ستتمكن أيضًا من زيادة مستوى السيولة على blockchain لمنصة تمويل التجارة. سيؤدي هذا ، على المدى الطويل ، إلى تقليل مستوى المخاطر وزيادة الإيرادات الإجمالية.

 

• تحديد الشركاء الجيدين من خلال إدارة الهوية

إدارة الهوية هي واحدة من القضايا الهامة في تمويل التجارة. عادة ، عندما يتعلق الأمر بالتجارة الدولية ، لا تكاد توجد أي خيارات للالتقاء أو التحقق من الشركة التي ستشارك معها.

لهذا السبب في كثير من الحالات ، هناك قدر هائل من الأنشطة الاحتيالية مع الهوية الحقيقية للشركة. تدعي العديد من الشركات الفرص التي لا يمكنها تقديمها والعديد من الشركات تشارك معلومات خاطئة عن شركتها.

أيضًا ، هناك مجموعة من الشركات المخادعة التي تتظاهر بشراء أو بيع سلع للشركات ، ولكن في نهاية التجارة ، لا يدفعون أو يرسلون الشحنة. أيضًا ، يتعين على البنوك تسهيل المعاملات التجارية بشكل كامل لتغطية جميع مخاطر التسليم أو الدفع لكلا الطرفين.

ومع ذلك ، مع عدم وجود قناة مناسبة لإدارة الهوية ، يتعين عليهم أحيانًا التعامل مع خسائر فادحة أيضًا.

 

كيف يمكن لمنصة تمويل التجارة Blockchain المساعدة

الآن مع تقدم تقنية blockchain ، يمكن لمنصة التمويل التجاري أن تقدم لك نظام إدارة الهوية. لذلك ، من أجل ذلك ، يتعين على أي طرف يرغب في الانضمام إلى الشبكة إثبات هويته ، ويمكنك الاحتفاظ بهذه المستندات على blockchain لمنصة تمويل التجارة.

علاوة على ذلك ، فإن التأكد من أنها أصلية أو في الواقع من يدعي أنه سيكون أمرًا سهلاً للغاية حيث ستتمكن من القيام بذلك في الوقت الفعلي.

بمجرد تأكيد الجدارة الائتمانية للشركات ، يمكنك التأكد من أن كل تاريخ المستندات سيكون على منصة التمويل التجاري القائمة على blockchain. وبالتالي ، يمكنك إدارتها جميعًا من مكان واحد.

علاوة على ذلك ، فإن الحفاظ على جميع هويات الشركات سيوفر أيضًا منصة تمويل تجاري أكثر شفافية وفعالية تعتمد على blockchain.

 

• إدارة العقود والوثائق من خلال دفتر الأستاذ غير القابل للتغيير

نظرًا لأنك ستتعامل مع الكثير من الأعمال الورقية في مجال التمويل التجاري ، فمن الشائع جدًا بالنسبة لك إدارة جميع المستندات والعقود وفقًا لذلك. عادة ، يحتاج الأشخاص إلى التحقق من مستندات معينة في أوقات معينة على طول طريق التداول. وبالتالي ، يصبح من المهم أن تديرها جميعًا وإلا حتى إذا ارتكبت خطأ واحدًا ، فقد يتسبب ذلك في حدوث مشكلة.

من ناحية أخرى ، سيتعين عليك التعامل مع الكثير من الجوانب القانونية أيضًا. لذلك ، قد تؤدي أي قضية بسيطة إلى دعاوى قضائية أو غرامات كبيرة. في الواقع ، لا يمكن للكثيرين إدارة جميع المستندات وفقًا لذلك وكذلك الحفاظ على جميع القواعد بشكل صحيح.

 

كيف يمكن لمنصة تمويل التجارة القائمة على Blockchain المساعدة

يمكن لمنصات التمويل التجاري القائمة على Blockchain إدارة جميع المستندات المتعلقة بالتجارة بسهولة من الشبكة. علاوة على ذلك ، فإن المستندات مثل المستندات التنظيمية والمالية والتأمينية والتجارية جميعها دليل كامل حيث يمكنك تجزئتها وإتاحتها للأطراف ذات الصلة.

لذلك ، سيجري الجميع تغييرات على الإصدار الأخير ، وسيكون كل شيء غير ذلك غير قابل للتغيير.

عادةً ما تكون منصات التمويل التجاري القائمة على blockchain غير قابلة للتغيير مما يعني أنه لن يتمكن أي شخص من تغيير أي شيء. ومع ذلك ، نظرًا لأنه يحتاج إلى التحديث باستمرار ، يحتاج كل مستخدم إلى إجراء تغييرات على الملفات الأخيرة. من الواضح ، لذلك ، سوف تحتاج إلى إذن وصول معين. ستحتاج جميع المستندات إلى التدقيق قبل تخزينها في دفتر الأستاذ.

علاوة على ذلك ، فإن الاحتفاظ بكل شيء على القناة الثابتة لمنصة التمويل التجاري القائمة على blockchain يضمن مخرجات أفضل في كل مرة.

 

• رسوم معاملات مخفضة مع التسوية الآلية

كما تعلم بالفعل ، هناك العديد من اللاعبين في مجال التمويل التجاري. ومع ذلك ، ليس كل واحد منهم ضروريًا لنموذج blockchain الجديد لتمويل التجارة.

على سبيل المثال ، عادة ما تقوم البنوك بإجراء تسوية وتضمن حصول كلا الطرفين على حقوق متساوية. ومع ذلك ، فإن هذه العمليات أو الخدمة التي يقدمها البنك تستغرق الكثير من الوقت والمال.

وبشكل أكثر تحديدًا ، فإن خطاب الاعتماد هو عدد قليل من البيانات المالية التي تتطلب مستوى مرتفعًا من التكلفة. لذلك ، فإن البنوك ، بمعنى ما ، هي أيضًا وسيط أو وسيط فيما يتعلق بتمويل التجارة.

 

كيف يمكن لمنصة Blockchain تمويل التجارة أن تساعد

يقدم نموذج blockchain لتمويل التجارة الكثير من الطرق المختلفة لإجراء التجارة. يمكنك استخدام الطريقة المعتادة والقيام بكل شيء في دفتر الأستاذ. في نموذج blockchain للتمويل التجاري هذا ، ستتعامل مع كل لاعب تمويل تجاري تقليدي.

ومع ذلك ، إذا كان لديك أنت وشريكك التجاري مستويات ثقة مناسبة أو حتى تأكيد هوية صالحة ، فلن تكون هناك حاجة إلى كل طبقة أثناء التجارة. يمكنك فقط تنفيذ العقد باستخدام ميزات العقد الذكية على منصة blockchain لتمويل التجارة. لهذا السبب تحتاج إلى تطبيق blockchain للأعمال.

علاوة على ذلك ، كل ما عليك فعله هو إعداد القواعد التي توافق عليها وتستخدم الرمز الأصلي لإجراء التجارة. من خلال القيام بذلك ، لن تضطر إلى دفع رسوم خدمة كبيرة لأي وسيط. الاحتمال الآخر هو أنه عندما تتعامل مع أصول أصلية مستقرة ، فإنها تكون أكثر ديمومة من العملات الورقية.

لذلك ، أثناء الدفع عبر الحدود ، لن تقلق بشأن مشكلات التحويل مع blockchain لتمويل التجارة. علاوة على ذلك ، فإن رسوم المعاملات في منصة blockchain لتمويل التجارة صغيرة جدًا ، لذا فهي حالة مربحة للجميع.

هل تريد معرفة المزيد عن تحويل Blockchain؟ تحقق من دليل تحول Blockchain!

 

الفصل الخامس: كيف يمكن أن يعمل تمويل التجارة باستخدام blockchain

الخطوة 1: استخدم منصة Blockchain لتمويل التجارة لمقابلة شركاء التداول

لنبدأ بالخطوة الأولى. في حالة إجراء تمويل تجاري ، ستحتاج إلى مقابلة شركات أخرى للتوصل إلى اتفاق. علاوة على ذلك ، قد تختلف احتياجات البيع واحتياجات الشراء من شركة إلى أخرى ، ويعد الحصول على الشريك الأنسب هو التحدي.

بسبب نقص السيولة ، يصبح التداول صعبًا بعض الشيء. لذا ، فإن الاتصال بالعميل المناسب ليس من مزايا التداول. على سبيل المثال ، قد تحتاج إلى شحنة من المعاطف ، ولكن يجب أن تكون مصنوعة خصيصًا وفقًا لعلامتك التجارية. علاوة على ذلك ، للقيام بذلك ، فإنك تتاجر مع شركة خارجية تصنع المعاطف. ومع ذلك ، لا يمكنهم تعديله وفقًا لاحتياجاتك.

تكمن المشكلة في أنه ليس من السهل التحول إلى شركة أخرى عندما تكون في سوق بدون أي سيولة. علاوة على ذلك ، قد لا تعرف حتى عن لاعبين آخرين يقدمون تعديلًا خاصًا.

ومع ذلك ، عندما يتعلق الأمر بتمويل التجارة على blockchain ، يمكنك الحصول على السيولة التي تريدها لمكانتك المحددة. يمكن للشركات من جميع أنحاء العالم الاجتماع معًا على المنصة واختيار أفضل شريك تجاري محتمل لها.

الأهم من ذلك ، نظرًا لأن كل شيء موجود على blockchain ومنصة التمويل التجاري أصلي ، فلا توجد فرصة لوجود أي شركة احتيالية هناك. علاوة على ذلك ، سيسمح هذا للمشتري والبائع باستخدام blockchain ومنصة التمويل التجاري للعثور على شركاء تجاريين محتملين موثوق بهم. سيكون مثل السوق حيث سيكون هناك محرك مطابق لمطابقة المشترين والبائعين.

علاوة على ذلك ، سيحدد الجميع قدراتهم ومتطلباتهم للحصول على مخرجات أفضل في تمويل التجارة على blockchain.

 

الخطوة 2: أنشئ عقدًا ذكيًا وابدأ طلبًا

بمجرد العثور على شريكك المحتمل ، ستبدأ في اتفاق معهم على blockchain ومنصة التمويل التجاري. لذلك ، ستحتاج إلى الاتصال بهم مباشرة باستخدام اتصال شبكة نظير إلى نظير.

بمجرد أن تعرف أن جميع الاتفاقيات تمت الموافقة عليها من قبل الطرفين ، يمكنك البدء في تحديد القواعد باستخدام العقود الذكية على blockchain ومنصة التمويل التجاري. سيوفر أي تمويل تجاري على منصة blockchain ميزات عقد ذكية لأنها أحد العناصر الضرورية. علاوة على ذلك ، فإن إنشاء عقد رقمي على blockchain ومنصة تمويل التجارة أمر سهل للغاية.

علاوة على ذلك ، يقدم العديد من التمويل التجاري لشركات blockchain قوالب لإعداد العقود. لذلك ، لن تحتاج إلى معرفة تقنية للقيام بذلك أيضًا. بعد ذلك ، عندما ينظر الطرفان إلى العقد في الوقت الفعلي ويتفقان ، سيبدأ المشتري في الطلب.

 

الخطوة 3: تعهد الدفع المصرفي للمشتري

كما تعلمون الآن ، يتولى بنك كلا الطرفين بشكل أساسي عملية الدفع للتمويل التجاري. لذلك ، في حالة تمويل التجارة على blockchain ، فإن كلا من البنوك التابعة للطرفين ستكون أيضًا على اتفاقية العقد الذكي.

بهذه الطريقة ، سوف يعرضون العقد والعملية ثم يشرعون في خطوات معينة تحتاج إلى أفعالهم. علاوة على ذلك ، عند استيفاء شروط العقد الذكي ، يمكنهم تسوية المدفوعات باستخدام التمويل التجاري على منصة blockchain. علاوة على ذلك ، سيتم الدفع من الحساب المصرفي للمشتري إلى الحساب المصرفي للبائع.

 

الخطوة 4: التمويل المستحق للبائع

عادة ، يتم سداد التمويل التجاري في غضون 30 أو 60 أو 90 يومًا. يعتمد في الغالب على توقيت الشحن. علاوة على ذلك ، قد تستغرق الشحنات في التجارة الدولية الكثير من الوقت اعتمادًا على المسار.

علاوة على ذلك ، قد لا يكون لدى البائع وقت للانتظار كل هذا الوقت للحصول على الدفع. بدلاً من ذلك ، يمكنهم تسريع عملية التمويل المستحق من مصرفه. كيف سيفعلون ذلك?

يمكنهم بيع فواتيرهم إلى شركة عوملة أخرى والحصول على النقود بدلاً من ذلك ، على blockchain ومنصة التمويل التجاري. علاوة على ذلك ، سيقدم بنك البائع الفاتورة ، وستحصل شركة التخصيم على اتفاقية العقد الذكي وتدفع للبائع.

بعد ذلك ، ستعمل شركة التخصيم والمشتري معًا بشكل مباشر على العقد الذكي باستخدام blockchain ومنصة التمويل التجاري.

 

الخطوة 5: شحن البضائع وتتبعها

يعد تتبع عملية الشحن على blockchain ومنصة التمويل التجاري أمرًا سهلاً للغاية. بالإضافة إلى ذلك ، تشبه العملية تتبع منتجات سلسلة التوريد. سيسمح المتعقب للمشتري والبائع بمعرفة مكان الشحنة بالضبط. علاوة على ذلك ، لا يهم الطريقة التي يشحن بها البائع البضائع. سيعلمهم المتعقب دائمًا بالموقع الدقيق للبضائع وحالتها.

يوفر تمويل التجارة الأكثر تقدمًا على منصات blockchain خيارات تتبع خاصة. علاوة على ذلك ، فهي تتيح لك معرفة ميزات معينة مثل الأحوال الجوية أو درجة الحرارة أو سلامة البضائع. علاوة على ذلك ، ستتمكن أيضًا من تتبع جودة المنتج إذا كان حساسًا للطقس.

لذلك ، بمجرد شحن البائع للبضائع ، سيتتبع الطرفان عملية الشحنة.

 

الخطوة 6: يؤكد المشتري الصفقة

بمجرد حصول المشتري على الشحنة والاطلاع على تحديث العقد الذكي ، سيتواصلون مع شركة الشحن لتأكيد ذلك. بمجرد إثبات صحة كل مستند في المنصة ، سيؤكد المشتري التجارة في العقد الذكي.

علاوة على ذلك ، لتأكيد سيكون خيارًا للنقر فوق زر لتأكيده. في حالة وجود أي نزاعات ، سيكون هناك خيار لتسوية النزاع في التمويل التجاري على blockchain. علاوة على ذلك ، ستحصل على خيارات متعددة لاختيار نوع النزاع أو الشكوى التي لديك ضد المشتري أو البائع.

بعد معالجة ذلك ، سيؤكد المشتري الدفع باستخدام التمويل التجاري على blockchain. ومع ذلك ، في حالة وجود دقة مختلفة ، سيتم اتخاذ إجراءات معينة.

 

الخطوة 7: البائع يحصل على الدفع

تم إجراء الشحنة ، وأكد المشتري ذلك على منصة blockchain والتمويل التجاري. لذلك ، سيبدأ العقد الذكي تلقائيًا في الدفع للبائع باستخدام التمويل التجاري على blockchain.

أولاً للقيام بذلك ، سيقوم بنك المشتري بخصم مبلغ المال من الحساب ثم إرساله مباشرةً إلى الحساب المصرفي للبائع. ثانيًا ، سيؤكد بنك البائع الدفع على blockchain ومنصة التمويل التجاري. أخيرًا ، سينهي الطرفان العقد حيث سار كل شيء على ما يرام.

تحقق من دليلنا على Blockchain للتأمين من هنا!

 

اتحاد بلوكتشين والشركات ومنصات بلوكتشين للمؤسسات الشعبية لتمويل التجارة مخطط معلومات بياني

الفصل السادس: سلاسل البلوكشين التجارية الشهيرة المناسبة لتمويل التجارة

هناك العديد من الشركات التي تطبق blockchain. ومع ذلك ، ليس كل واحد منهم مناسبًا للتمويل التجاري. يعد التمويل أحد حالات الاستخدام الحيوية لتقنية blockchain ، وتقدم العديد من المؤسسات الآن حلولًا خاصة لمنصات blockchain الخاصة بتمويل التجارة.

إذا كنت تبحث عن أفضل شركات blockchain لتمويل التجارة لدعم مشروعك ، فعليك بالتأكيد التحقق من جميع نماذج الخيارات أدناه. لقد اخترنا يدويًا أكثر بلوك تشين للمؤسسات شهرةً والأفضل ملاءمةً للتمويل التجاري. لذا ، دعونا نرى ما هم –

 

• هايبرليدجر

لنبدأ بأحد اللاعبين الرئيسيين في هذه الصناعة – Hyperledger. Hyperledger هو أحد مشاريع Linux ، وقد بدأ اعتبارًا من عام 2016. علاوة على ذلك ، يعد Hyperledger حلاً رائعًا لأنواع مختلفة من الصناعات بما في ذلك التمويل التجاري.

من المؤكد أن شركات blockchain للتمويل التجاري ستجدها مناسبة لمشروعها بسبب التكامل الواسع. في الوقت الحاضر ، لدى Hyperledger أكثر من 185 تعاونًا قيد التقدم. علاوة على ذلك ، مع وجود عشرة أنواع مختلفة من المشاريع في الحقيبة ، فإن Hyperledger يحكم السوق عمليًا.

ستسعد بمعرفة أن العديد من مشاريعهم تدعم مكانة التمويل التجاري وتقدم ميزات حصرية لذلك فقط.

 

ماذا تقدم?

نظام Blockchain المسموح به

تأتي تقنية blockchain لتمويل التجارة مع إطار العمل المرخص به. لذلك ، عندما تنضم إلى الشبكة ، ستحتاج إلى التحقق من هويتك. علاوة على ذلك ، ستتمكن من العثور على شركائك ذوي الصلة بسهولة.

 

قابلية عالية للتوسع مع أداء أفضل

يجب أن تكون منصات blockchain لتمويل التجارة قابلة للتطوير. أيضًا ، يحتاجون إلى تغطية آلاف المعاملات في غضون ثوانٍ. هذا هو السبب في أن Hyperledger يقدم قابلية تطوير عالية مع إنتاج عالي الجودة.

 

الحاجة إلى معرفة توافر البيانات

يجب أن تتعامل منصات blockchain الخاصة بتمويل التجارة مع الكثير من الوثائق الحساسة. علاوة على ذلك ، سيحتاجون أيضًا إلى التأكد من أن الشركاء التجاريين فقط هم من يمكنهم رؤيتها. لذلك ، لا يحتاج عرض Hyperledger إلا إلى معرفة مدى توفر البيانات في دفتر الأستاذ.

 

لغات الاستعلامات الغنية

يوفر Hyperledger لغات استعلام غنية ، لذلك سيكون من السهل على أي شركة تجارية البحث في قاعدة البيانات.

 

العمارة المعيارية

ستكون إضافة ميزات جديدة في منصة blockchain لتمويل التجارة أمرًا سهلاً مع الهيكل المعياري للشبكة.

 

قياس الأمان للبيانات الحساسة

يعرف Hyperledger أن جميع الخدمات المالية يجب أن تتمتع بأمان عالي الجودة لا يمكن لأي شخص اختراقه.

 

• تحالف Ethereum Enterprise

منصة مؤسسة أخرى رائعة لشركات blockchain لتمويل التجارة هي Ethereum Enterprise Alliance. Ethereum هي واحدة من أقدم تقنيات blockchain والأكثر شهرة في هذا المجال في السوق. علاوة على ذلك ، كل مشكلة في بنية البيتكوين غير موجودة في Ethereum.

علاوة على ذلك ، توفر هذه المنصة مجموعة قوية من الوظائف لشركات blockchain لتمويل التجارة. ومع ذلك ، فهي ليست فقط للصناعات المالية. نظرًا للطلب على احتياجات المؤسسات المتطورة ، شكلت Ethereum اتحادًا يضم أكثر من 250 عضوًا. علاوة على ذلك ، فهي عبارة عن blockchain غير ربحي بدون إذن.

لذلك ، قد تعتقد أنها ليست الأنسب لأسباب مالية. ومع ذلك ، فإنها توفر وصولاً مقيدًا خاصًا للأطراف التي تحتاج إلى الخصوصية.

 

ماذا تقدم?

منصة مفتوحة

حسنًا ، أولاً وقبل كل شيء ، يقدمون منصة مفتوحة المصدر لمنصات blockchain لتمويل التجارة.

 

سلطة

يتعين على مشروعات blockchain الخاصة بتمويل التجارة التعامل مع التأثير الرسمي للمنطقة الاقتصادية الأوروبية. لأنه للحفاظ على نظام بيئي مفتوح ، يجب أن تكون هناك لوائح معينة وستحافظ المنطقة الاقتصادية الأوروبية على ذلك. علاوة على ذلك ، إذا أشرت إلى إرشاداتك منذ البداية ، فسيكون من الأسهل عليهم الحفاظ على ذلك.

 

تقديم الدعم الحكومي

ما الذي يمكن أن يكون أفضل طريقة لإطلاق مشروع تمويل التجارة الخاص بك من الحصول على دعم حكومي كامل؟ عادةً ما تتعامل منصات blockchain مع قضايا القانون والتنظيم. ومع ذلك ، يجب أن يخضع القطاع المالي للقانون. وهذا بالضبط ما تقدمه المنطقة الاقتصادية الأوروبية.

 

نظام متطور

لا أحد يريد أن يتخلف عن الركب ، ولهذا السبب ستقوم EEA دائمًا بترقية ميزاتها وإضافة المزيد إلى الإصدار العام من النظام الأساسي. بهذه الطريقة تستفيد كل من المنصة الخاصة والعامة. وكذلك blockchain التمويل التجاري الخاص بك.

 

بروتوكولات KYC / AML  

يجب أن يكون لدى التمويل التجاري بروتوكولات KYC / AML لمعرفة عملائهم بشكل أفضل. مع EEA ، ستحصل على جميع الميزات القانونية لمثل هذا.

 

• R3 كوردا

يعد Corda من R3 أحد إصدارات blockchain التجارية من برنامج Corda. علاوة على ذلك ، تم تصميم النظام الأساسي ليكون مفتوح المصدر لمستخدمي المؤسسات. وغني عن القول ، يجب على شركات بلوكتشين لتمويل التجارة استخدامها بالتأكيد.

أفضل شيء في هذا النظام الأساسي هو أنه مخصص بشكل أساسي للأقسام المالية. على الرغم من وجود تطبيقات أخرى في الأحداث الأخيرة أيضًا ، إلا أنها لا تزال موجهة في الغالب للقطاعات المالية. هذا هو السبب في أن استخدامه على منصة blockchain لتمويل التجارة الخاص بك يمكن أن يكون أفضل مكالمة.

جاءت كوردا لتكون من عام 2015 ، ولديها في الوقت الحاضر أكثر من 200 عضو في حقيبتهم. علاوة على ذلك ، يمكن لشركات blockchain الخاصة بالتمويل التجاري حقًا استخدام نوع الطبيعة المصرح به في مشاريعها.

 

ماذا تقدم?

جدار حماية التطبيق

ربما كنت تبحث عن أفضل جدار حماية لتطبيق blockchain. إذن ، كوردا هنا لإنقاذ يومك. تحتاج المالية التجارية إلى حماية قوية من تسريب المستندات والعبث بها. علاوة على ذلك ، بمساعدة Corda الآن ، يمكن لـ blockchain للتمويل التجاري الاستفادة من جدار الحماية الرائع هذا لحماية مستنداتهم.

 

التشفير

ميزة أخرى مفيدة لمشروعات blockchain لتمويل التجارة هي استخدام مستوى متقدم من التشفير. لذلك يستخدمون التشفير ؛ ومع ذلك ، فإن هذا هو أعلى بكثير من أي تشفير آخر في السوق. علاوة على ذلك ، من المستحيل عمليا على أي طرف ثالث فك تشفيرها.

 

توافر عالية

توفر المنصة توافرًا عاليًا لجميع مجتمعات blockchain الخاصة بتمويل التجارة. إنه يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بنفس المخرجات المتقدمة.

 

رصد الكوارث والتعافي منها

بمساعدة R3 Corda ، ستتمكن من مراقبة موقع البضائع الفاخرة الخاصة بك. في حالة حدوث أي كوارث ، هناك طريقة لا حصر لها للتعافي من النظام الأساسي. علاوة على ذلك ، هناك أدوات رئيسية للتنبؤ بمثل هذه الكارثة لتجنبها.

 

• تموج

اعتبارًا من عام 2012 ، أصبحت Ripple عبارة عن منصة blockchain من الدرجة الأولى في السوق. لكن في ذلك الوقت ، كانت Opencoin. في وقت لاحق من عام 2015 ، تم تغيير علامتها التجارية إلى Ripple. ستحب شركات blockchain للتمويل التجاري هذه المنصة لأن RippleNet يربط البنوك ومقدمي الدفع والشركات وتبادل الأصول وما إلى ذلك..

لذلك ، إذا كنت تبحث عن أي لاعب مالي طيب ، فإن RippleNet تساندك. علاوة على ذلك ، ستشعر شركات blockchain لتمويل التجارة بسعادة غامرة لاستخدام المعاملات العالمية المجانية تقريبًا أيضًا. في الوقت الحاضر لديهم أكثر من 100 منظمة تعمل معهم.

 

ماذا تقدم?

اكتشف أسواق جديدة

تكافح العديد من المؤسسات المالية للعثور على العميل المناسب وينتهي بها الأمر بالحصول على عقود مع شركات احتيالية. فهو لا يضر فقط بسمعة شركات التمويل التجاري ، ولكنه يتسبب أيضًا في تحول الإيرادات إلى أسفل.

للتعامل مع هذا الريبل ، نقدم أسواقًا جديدة يمكنك من خلالها اكتشاف المشترين والبائعين المحتملين.

 

ضمان المزيد من العملاء

بمساعدة منصة صلبة مثل Ripple ، ستتمكن من جذب المزيد من العملاء لإنشاء عقود على نظام الشبكة. عادة ، سيكون البائعون سعداء لأنهم سيحصلون على مدفوعات في فترة زمنية قصيرة باستخدام blockchain التمويل التجاري.

 

بروتوكولات الأمان وقضايا السلامة

هناك الكثير من الثغرات في هيكل تمويل التجارة. لجعلها أكثر إثباتًا كاملاً ، تقدم Ripple أفضل بروتوكولات الأمان. وفوق كل ذلك ، فإنها توفر ميزة أمان خاصة لمنصات blockchain الخاصة بتمويل التجارة.

 

تبسيط عملية الدفع

تحتاج منصات blockchain لتمويل التجارة دائمًا إلى مخرجات مبسطة من هذه الصناعة. نظرًا لأن الطبيعة النموذجية للتداول معقدة للغاية ، يواجه العديد من الأشخاص مشكلات صعبة. ولكن بمساعدة Ripple ، لا يمكن لشركات blockchain للتمويل التجاري الاستمتاع بعملية مبسطة للمعاملات.

 

• النصاب

يجب أن يكون النصاب القانوني التالي في قائمة شركات blockchain للتمويل التجاري. علاوة على ذلك ، تم تصميم منصة تمويل التجارة لتناسب المخرجات عالية الجودة مع سرعة أكبر في المعاملات. يعمل النصاب بشكل أفضل مع تمويل التجارة حيث أن بنية الشبكة مناسبة تمامًا للاستخدام المكثف.

علاوة على ذلك ، نظرًا لأنه مسموح به ، سيتعين عليك الحصول على ميزات المصادقة الخاصة للدخول إلى النظام الأساسي. علاوة على ذلك ، فإن هذه الميزة تسير جنبًا إلى جنب مع الصناعة المالية.

ستحب شركات blockchain للتمويل التجاري أيضًا حقيقة أن المنصة قابلة للتطوير بشكل كبير ولن تنهار تحت الضغط.

 

ماذا تقدم?

سلطة إدارة العقدة

يشبه الأمر نوعًا ما عملية مصادقة للدخول إلى الشبكة. على مستوى الدخول ، ستتحقق السلطة مما إذا كان الطرف مؤهلًا للدخول إلى الشبكة أم لا. لهذا السبب ستجد دائمًا أشخاصًا موثوق بهم تم التحقق منهم على الشبكة.

 

المعاملات الخاصة

تحتاج منصات blockchain لتمويل التجارة إلى الحفاظ على الخصوصية ، حتى أثناء المعاملات. لهذا السبب يسمح Quorum لأي شخص بالتعامل بشكل خاص مع مستخدم آخر.

 

الاتفاق من خلال التصويت

يصل النصاب إلى اتفاق من خلال التصويت بالأغلبية. وبالتالي ، فإنه لا يعمل على أي بروتوكولات إجماع نموذجية تستهلك طاقة. نظرًا لأن كل شيء يعتمد على التصويت ، فإن الأمر يستغرق وقتًا قصيرًا جدًا للحصول على الموافقة على المعاملة.

 

أداء متطور

على عكس الإصدار العام من Ethereum ، يقدم Quorum أداءً عالي المستوى. ليس ذلك فحسب ، بل إنه يوفر أيضًا معدل معاملات أعلى من الأنظمة الأساسية الأخرى.

 

الفصل السابع: اتحادات Blockchain لتمويل التجارة

• نحن. تجارة

اجتمعت ثمانية بنوك وشكلت اتحادات blockchain لتمويل التجارة باسم We.trade. في السابق ، كانت We.trade تُعرف باسم سلسلة التجارة الرقمية. ومع ذلك ، لجعلها أكثر تأثيرًا ، قاموا بتغيير علامتهم التجارية إلى We.trade. في الوقت الحالي ، يأخذون دعم blockchain لتمويل التجارة من آي بي إم.

علاوة على ذلك ، فإن هدفهم الرئيسي هو تقديم تمويل تجاري لقاعدة blockchain للشركات الصغيرة والمتوسطة كما هو معتاد ، تواجه هذه الشركات معظم المشكلات.

علاوة على ذلك ، بمساعدة Hyperledger Fabric وخبرة IBM في الصناعة المصرفية ، سيكون التمويل التجاري القائم على blockchain أرخص وأسهل في الاستخدام.

في الواقع ، تتخذ اتحادات blockchain لتمويل التجارة جميع التسهيلات من Hyperledger Fabric v1.0.0. علاوة على ذلك ، تعد Hyperledger قادرة على أن تكون منصة blockchain لتمويل التجارة.

في الوقت الحالي ، فإن أعضاء blockchain للتمويل التجاري هم –

UniCredit و Rabobank و Santander و Deutsche Bank و Natixis و Nordea و KBC و HSBC.

سيتم تشغيل اتحاد blockchain لتمويل التجارة مباشرة على IBM Cloud. علاوة على ذلك ، بهذه الطريقة ستستمر عملية blockchain لتمويل التجارة بسلاسة.

علاوة على ذلك ، ستقوم أيضًا بتتبع وإدارة وتأمين المعاملات التجارية الدولية والمحلية على التمويل التجاري القائم على blockchain. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك أيضًا تتبع كل شيء باستخدام الأجهزة المحمولة أيضًا. لذلك ، فإن هذا التمويل التجاري القائم على blockchain مريح للغاية.

 

• ماركو بولو

هناك الكثير من الشركات المالية التي شكلت منصة اتحاد بلوك تشين لتمويل التجارة ماركو بولو. علاوة على ذلك ، هناك أيضًا عضو آخر يعمل كمراقب فقط ولا يشارك في أي جزء وهو International Trade and Forfaiting Association (ITFA). علاوة على ذلك ، تتكون ITFA من أكثر من 170 عضوا.

توجد اتحادات blockchain لتمويل التجارة ماركو بولو لأنهم يريدون تقديم تجربة مصرفية أفضل إلى جانب تقديم حلول تجارية للعملاء المحتملين.

في الوقت الحالي ، تقوم اتحادات blockchain الخاصة بتمويل التجارة في Marco Polo بأخذ نسخة احتياطية فنية من R3 Corda و TradeIX. هناك العديد من نقاط الفوائد لمنصة التمويل التجاري القائمة على blockchain. دعونا نرى ما هم –

• تبادل التكلفة: يسمح blockchain لتمويل التجارة ماركو بولو بتبادل التكلفة عبر العديد من المشاركين والأعضاء على الشبكة.
• لا يوجد خطر: يعد استخدام منصة blockchain للتمويل التجاري مفيدًا للغاية لأنها لا توفر أي مخاطر لأنه يتم التحقق من كل مشارك وتثبيته بالقانون واللوائح.
• تأثيرات الشبكة: يأتي مع حلول ضرورية للكتلة الحرجة لتعزيز بنية شبكة قوية.
• تعاون: يؤدي تبادل الخبرات واللعب بالتكنولوجيا عبر الصناعة إلى ظهور الابتكارات. علاوة على ذلك ، فإن منصة blockchain لتمويل التجارة تروج لها.

في الوقت الحالي ، فإن أعضاء blockchain للتمويل التجاري هم –

بنك بانكوك ، و Natixis ، و Commerzbank ، و SMBC ، و DNB ، و ING ، و Standard Chartered ، و BNP Paribas ، و OP Financial ، و NatWest.

 

• باتافيا

باتافيا هو أحد اتحادات blockchain لتمويل التجارة. في الوقت الحاضر ، يتعاونون مع شركة IBM لتنفيذ منصة التمويل التجاري الخاصة بهم. إنه اتحاد صغير من البنوك مع خمسة بنوك فقط في الوقت الحالي.

في الوقت الحالي ، فإن أعضاء اتحاد blockchain لتمويل التجارة هم –

CaixaBank و Erste Group و UBS و Bank of Montreal و Commerzbank.

تسعى باتافيا جاهدة إلى الوجود لأنها تهدف إلى تقديم شبكات تجارية عبر الحدود إلى جانب إنشاء أحزاب متعددة. علاوة على ذلك ، يريدون السماح بنظام بيئي مفتوح للمصدرين والمستوردين حيث يمكن للطرفين العثور على شركاء مناسبين للتجارة.

علاوة على ذلك ، خلال فترة التجربة ، يتم أيضًا تنفيذ العديد من المشاريع الحية مثل وسائط النقل في مناطق مختلفة.

أيضًا ، تداولت Batavia بأحجام مختلفة من المعاملات وسلع المنتجات لاختبار كيفية عمل منصتهم في وضع مختلف. لذلك ، باستخدام اتحاد blockchain للتمويل التجاري من Batavia ، يمكن للعملاء التداول دون أي أخطاء بشفافية كاملة. بالإضافة إلى ذلك ، تعمل منصة blockchain لتمويل التجارة الفردية أيضًا على ربط شركاء أكثر كفاءة معًا.

 

• فولترون

تعتمد اتحادات بلوكتشين لتمويل التجارة Voltron على منصة R3 Corda. ومع ذلك ، فهم يتعاونون أيضًا مع CryptoBLK للدعم التكنولوجي. مرة أخرى ، تأتي Voltron مع 12 بنكًا ترغب في تبسيط عملية تمويل التجارة في السوق الدولية.

في الوقت الحالي ، فإن أعضاء اتحاد blockchain لتمويل التجارة هم –

بنك الولايات المتحدة و Natwest و Bangkok Bank و Mizuho و BNP Paribas و BBVA و Intesa Sanpaolo و ING و HSBC و Scotiabank و SEB و CTBC bank.

تعلمون جميعًا كيف أن خطابات الاعتماد هي حاجة أساسية لتمويل التجارة. هذا هو السبب في جعل Voltron تقدم نظامًا أساسيًا آمنًا لتمويل التجارة. باستخدام المنصة ، يمكن للبنوك إصدار خطابات اعتماد مع الوثائق ذات الصلة دون القلق بشأن أي أخطاء.

نظرًا لأنه يمكن للطرفين معاينة كل شيء على الهواء مباشرة ، فيمكنهما أيضًا التوصل إلى اتفاق أو الإشارة إلى أي أخطاء قبل إبرام الصفقة. علاوة على ذلك ، يمكن للعملاء من الشركات تحميل المستندات مباشرة فقط مع شركائهم المعنيين. لذلك ، لا يمكن لجميع الأشخاص عرض جميع المستندات الحساسة في دفتر الأستاذ.

 

• HKTFP

HKTFP هي منصة blockchain لتمويل التجارة مقرها هونغ كونغ. المنصة عبارة عن تعاون بين البنوك وهيئة النقد في هونج كونج. علاوة على ذلك ، تعمل منصة blockchain لتمويل التجارة على إثبات المفهوم بناءً على ميزات خاصة لتمويل التجارة فقط.

في الوقت الحالي ، فإن أعضاء اتحاد blockchain لتمويل التجارة هم –

بنك الصين و HSBC و Hang Seng Bank و ANZ و Standard Chartered و DBS و Bank of East Asia.

الهدف الأساسي هو الحصول على كل وثيقة وعملية رقمية. علاوة على ذلك ، مع وجود شكل واحد من التوثيق الحقيقي ، لن يكون هناك عمليات احتيال. علاوة على ذلك ، يريدون أيضًا الارتباط بمنصة blockchain أخرى لتمويل التجارة من أجل توسيع شبكة التداول.

أيضًا ، يعد HKTFP حلاً قابلاً للتطوير حيث يعاني سوق التمويل التجاري من نقص السيولة. مشكلة أخرى كبيرة يريدون حلها هي الأسعار المرتفعة. لذلك ، بمساعدة المنصة ، يمكنك أخيرًا التداول بتكلفة منخفضة في تلك المناطق.

لتشغيل المنصة ، يستخدمون Hyperledger Fabric.

 

• كومغو

Komgo هو اتحاد بلوكتشين آخر لتمويل التجارة. هدفهم الأساسي هو توفير الكفاءة والأمان من خلال التبسيط والأتمتة وتعزيز وظائف محددة قائمة على الصناعة.

في الوقت الحاضر كومغو يريد تقديم منصة blockchain لامركزية لحل مشكلات تبادل البيانات لصناعة التمويل التجاري.

بالنسبة لتجارة السلع ، يريدون إبراز تبادل البيانات والأمان ، لكنهم يريدون تبسيطها على المنصة بالكامل. باستخدام منصتهما ، يمكن للمشتري والبائع الالتقاء والاتصال بسلاسة من خلال القنوات الآمنة. في الوقت الحالي ، يستخدمون Ethereum لتشغيل شبكة blockchain الخاصة بهم ، كما أنهم يتلقون دعمًا تقنيًا من ConsenSys’s Kaleido.

علاوة على ذلك ، هناك خمسة عشر من أصحاب المصلحة المتنوعين في هذا الاتحاد الذي يشمل تجار السلع والبنوك وشركات التفتيش وشركات الطاقة الكبرى.

أعضاء اتحادات التمويل التجاري هم –

Gunvor و Shell و BNP Paribas و Citi و Société Génerale و Macquarie و Mercuria و ING و ABN AMRO و Rabobank و Crédit Agricole Group و MUFG Bank و Koch Supply & Trading و SGS و Natixis.

 

الفصل الثامن: شركات العالم الحقيقي التي تستخدم Blockchain في تمويل التجارة

• ميزوهو

يتعامل بنك ميزوهو الياباني بشكل كامل مع منصة بلوكتشين لتمويل التجارة. في الآونة الأخيرة ، أكملوا واحدة من أولى معاملات التمويل التجاري بين اليابان وأستراليا دون أي متاعب. علاوة على ذلك ، وفقًا لهم ، تم تبادل كل الوثائق والبيانات بسلاسة بين الطرفين.

علاوة على ذلك ، تعمل Mizuho بالفعل مع طرفين آخرين – Sompo Japan Nipponkoa Insurance و Marubeni Corp. في الواقع ، فإن حل blockchain للتمويل التجاري الخاص بهم قادر على تقليل قدر كبير من الوقت للتداول.

في الوقت الحالي ، يتلقون دعمًا تقنيًا من شركة IBM Japan لتطوير منصة blockchain لتمويل التجارة. ومع ذلك ، يعتقد ميزوهو أنه لا يزال أمامهم طريق طويل بالفعل قبل أن يصبح المشروع مثاليًا تمامًا. لذلك ، نأمل أن نحصل على حل blockchain رائع لتمويل التجارة قريبًا.

 

• باركليز

باركليز هي شركة أخرى من الشركات التي تعمل على تغيير الطرق التقليدية لتمويل التجارة. جنبا إلى جنب مع شركة Wave ، يعملون على منصة blockchain لتمويل التجارة من شأنها أن تتعامل مع قضايا التجارة العالمية.

علاوة على ذلك ، حدثت معاملة خطاب اعتماد لمنصة blockchain الجديدة لتمويل التجارة بين Seychelles Trading و Ornua. علاوة على ذلك ، تبادل كلا الطرفين الوثائق التجارية باستخدام منصة الموجة دون أي مشاكل. بالإضافة إلى ذلك ، استخدموا SWIFT لدفع أموالهم.

تتأكد منصة blockchain الجديدة لتمويل التجارة من أن كل طرف في العقد سيرى وينقل مستندات الشحن والعناوين باستخدام شبكته اللامركزية الآمنة. وبالتالي ، يمكن للنظام الجديد حقًا تسريع العملية وتقليل التكلفة الإجمالية.

علاوة على ذلك ، فإنه قادر أيضًا على اكتشاف أي أنشطة احتيالية في الوثائق. في الوقت الحاضر ، باركليز هي الشركة الوحيدة التي تستكشف إمكانات منصة Wave. لكنهم يريدون أيضًا التعاون مع البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى للاستفادة الكاملة من إمكانات منصة blockchain الرائعة لتمويل التجارة.

 

• People’s Bank of China

منصة blockchain أخرى رائعة لتمويل التجارة تشق طريقها إلى العالم. هذه المرة يقود People’s Bank of China المشروع باهتمام كبير ببيئة الأعمال التجارية النموذجية. منصة Blockchain للتمويل التجاري لمنطقة قوانغدونغ وهونغ كونغ وماكاو داوان هي اسم مبادرة blockchain لتمويل التجارة.

علاوة على ذلك ، من خلال هذه المنصة ، يهدفون إلى إنشاء نظام بيئي للتجارة عبر الحدود عبر هونغ كونغ وقوانغدونغ ومنطقة خليج ماكاو.

علاوة على ذلك ، فإن نظامهم الأساسي قادر على تقليل التكلفة إلى أقل من 6 ٪ للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. في الوقت الحاضر ، يعملون بنسبة 7-8٪. على الرغم من أنك قد تعتقد أن الأمر لا يمثل انخفاضًا كبيرًا في التكلفة ، ولكن عندما تتعامل مع الملايين ، فإن 1٪ يحدث فرقًا كبيرًا.

مرة أخرى ، لن يقتصر الأمر على التجارة المحلية فحسب ، بل سيغطي أيضًا الشركات الخارجية أيضًا. ستتحقق منصتهم أيضًا من صحتها قبل منح الوصول إلى النظام الأساسي.

 

• Scotiabank

يستكشف Scotiabank عالم blockchain للتمويل التجاري بمساعدة منصة blockchain AlphaPoint. علاوة على ذلك ، بالتعاون معهم يستخدمون المشروع أخيرًا لإرسال مستندات التداول كتجربة. في الوقت الحالي ، التجربة إيجابية تمامًا ، لذا يمكننا افتراض أنها تعمل بشكل جيد.

قامت AlphaPoint بنشر نظام دفتر الأستاذ الخاص بها والذي يمكن أن يوفر رقمنة الأصول وإدارة الأعمال الورقية قبل وبعد التداول وإنشاء أماكن تجارية. علاوة على ذلك ، أثناء التجربة ، عملت على كل من منصة Microsoft Azure والنظام الأساسي الخاص بـ AlphaPoint.

علاوة على ذلك ، فإن منصة تمويل التجارة مجهزة تجهيزًا جيدًا لتتماشى مع الأنظمة القديمة. ومع ذلك ، قد يستغرق الأمر الكثير من الوقت لتغيير الأنظمة القديمة بالكامل لأن هيكل blockchain لتمويل التجارة معقد للغاية.

منصة blockchain لتمويل التجارة هي أيضًا أكثر من قادرة على التعامل مع آلاف الصفقات في غضون ثانية واحدة كل يوم! وسيدعم أيضًا بيتابايت من البيانات!

 

• SEB

تستخدم SEB حل blockchain للتمويل التجاري من CGI. علاوة على ذلك ، فإن حلهم Trade360 قادر تمامًا على التعامل مع أعباء معاملات التمويل التجاري واللوائح. تقدم SEB مجموعة متنوعة من الخدمات المالية في العديد من البلدان. ومع ذلك ، فهم يريدون الاستفادة من إمكاناتهم الكاملة للاستثمار والخدمات المصرفية للشركات على قدم وساق.

هذا هو المكان الذي ستدخل فيه شراكتهم. Trade360 هي منصة قائمة على السحابة للقطاعات المالية فقط. علاوة على ذلك ، يقدمون برامج مربحة ، وهندسة معمارية ، ودعم لأي من الاحتياجات المالية للتجارة العالمية.

علاوة على ذلك ، يدعم النظام الامتثال التنظيمي ، وهو أمر ضروري للغاية عندما يتعلق الأمر بالتداول. في الواقع ، يمكن أن تقدم المنصة زيادة تصل إلى 30٪ في الإيرادات وإخراج أسرع لشركة SEB.

أيضًا ، سيكون هناك مجتمع سحابي خاص آمن لدعمك بكل الطرق. علاوة على ذلك ، فإنه يوفر أيضًا تقارير في الوقت الفعلي ؛ ستكون قادرًا على التحقق من الحالة في الوقت الفعلي.

 

• KBank

تقوم Kbank أو Kasikornbank Public Company Limited بتجربة blockchain الخاص بتمويل التجارة لخطاب الضمان. كدعم تقني ، فهم يأخذون حل Hyperledger من IBM. علاوة على ذلك ، فإن هدفهم الأساسي هو تبسيط وربط عملية خطاب الضمان. سيشمل ذلك –

• تعزيز تجربة المستهلك.
• تقديم تدابير أمنية قوية.
• تكلفة أقل لكلا الطرفين.

Kbank هو أحد أكبر إصدارات خطابات الضمان في تايلاند. ولكن بسبب الطبيعة الباهظة الثمن ، لا يستطيع الكثيرون الحصول على العلاج الذي يحتاجونه. علاوة على ذلك ، فإنها تقدم أيضًا العديد من الميزات المالية مثل التجارة الدولية والخدمات المصرفية التجارية وحتى الخدمات المصرفية الاستثمارية. في هذه الحالة ، يتعين عليهم التعامل مع الكثير من العيوب والنزاعات الأمنية.

في الوقت الحالي ، يريدون فقط رقمنة العملية بحيث تكون خيارًا أكثر ملاءمة وموفرًا للوقت لجميع عملائهم. علاوة على ذلك ، فإن blockchain تمويل التجارة سيكون بلا أوراق تمامًا ، مما سيقلل من مستوى المزاج في هذا القسم.

 

• دبي التجارية وجمارك دبي

دبي هي واحدة من المدن المتحمسة لقبول فائدة تقنية blockchain. هذا هو السبب في جعل الأمر أكثر ملاءمة ، بدأوا في استكشاف blockchain لتمويل التجارة لكل أعمال استيراد وتصدير في دبي.

تعمل IBM معهم بدوام كامل لتزويدهم بحلول blockchain لتمويل التجارة. علاوة على ذلك ، سيعمل مزود BAAS أيضًا مع شركات الشحن والبنوك وشركات الطيران لجعلها جهدًا مشتركًا. علاوة على ذلك ، ستقودهم تجارة وجمارك دبي في هذا المشروع. هدفهم الأساسي هو تحسين العرف وتقليل حالة السرقة في حالة الشحن.

نظرًا لأنهم يستخدمون تقنية Hyperledger ، فسيحصلون على مزيد من الوصول إلى البيئة المعيارية وسيكونون قادرين على توسيع الشبكة عند الحاجة. في أي حال ، ستكون المنصة عبارة عن تعاون كبير أو مشروع في مكانة blockchain لتمويل التجارة.

 

الفصل التاسع: الكلمات الختامية

تمويل التجارة هو أحد الصناعات الرئيسية التي تلعب دورًا كبيرًا في اقتصادنا. ومع ذلك ، نظرًا لعدم وجود صيانة مناسبة ، فإن ما يسمى بنظام العمل لم يعد يعمل بعد الآن. مع تزايد التجارب السيئة والعديد من العقبات في التجارة العالمية ، لا يمكن للاقتصاد العالمي أن يتحد بشكل كامل.

في هذا الدليل ، وصفنا كيف يمكن لاستخدام تقنية blockchain أن يحدث ثورة في هذا القطاع. من الواضح أن تقنية blockchain ليست مثالية. ومع ذلك ، فهو أفضل بكثير من الأنظمة القديمة. بمساعدة blockchain لتمويل التجارة المناسب ، لا يسعنا إلا أن نأمل في تجربة تجارة دولية أفضل.