دليل للمخاطر في DeFi وكيفية إدارتها

لا شك أن DeFi (التمويل اللامركزي) كانت كلمة رنانة في النظام المالي الحالي ولكن لها بعض المخاطر المرتبطة بها. دعونا نتعمق ونفهم الأنواع المختلفة من المخاطر في DeFi وكيفية التعامل معها.

كانت الأنظمة المركزية ، مثل البنوك ، على رأس الصناعة المالية العالمية لفترة طويلة. ومع ذلك ، فإن عدم المساواة في الأنظمة المالية العالمية استجابة للانهيارات الاقتصادية قد خلقت تحديات هائلة لمشهد التكنولوجيا المالية. في هذا الوقت ، برز DeFi كواحد من الحلول الواعدة لحل المشكلات المتعلقة بأمن وشفافية المعاملات وإمكانية الوصول إلى الخدمات المالية.

من ناحية أخرى ، من المهم أيضًا فهم المخاطر في DeFi لاكتشاف إمكاناتها من منظور محايد. يمكن أن توفر المعرفة بالمخاطر المرتبطة بـ DeFi ميزة موثوقة في استخدامها الفعال لأهداف مختلفة في مشهد التكنولوجيا المالية. توفر لك المناقشة التالية انطباعًا تفصيليًا عن المخاطر المحتملة المتعلقة بـ DeFi التي يمكن أن تساعد في اعتماد خدمات DeFi بشكل أفضل.

سجل الآن: دورة DeFi عبر الإنترنت

أنواع مختلفة من المخاطر في DeFi

تشمل الأنواع الثلاثة الشائعة لمخاطر DeFi المخاطر المالية والمخاطر الإجرائية والمخاطر الفنية. تتعلق المخاطر المالية بالمكافآت المحتملة لفرص الاستثمار وإدارة الفرص. تنسب المخاطر المالية بشكل عام إلى منظمة أو تحمل الفرد للمخاطر. تعتمد المخاطر المالية أيضًا على أهداف الفرد لإدارة محفظة استثمارية ناجحة.

تتعلق المخاطر الفنية بشكل مباشر بقضايا الأجهزة والبرامج الخاصة بمنتجات DeFi أو خدماتها. تتعلق المخاطر الإجرائية بالمستخدمين والأساليب التي يتبعونها لاستخدام منتجات DeFi أو الخدمات التي يمكن أن تعرض الأمان للخطر. تتشابه المخاطر الإجرائية تقريبًا مع المخاطر الفنية مع الاختلاف في الارتباط بالمستخدمين النهائيين.

المخاطر الفنية

تنشأ المخاطر الفنية في DeFi بشكل أساسي من المشكلات المتعلقة بالبروتوكولات والأجهزة والبرامج. يعد تهديد المخاطر الفنية أمرًا بالغ الأهمية حيث يمكن أن يضر بوظائف النظام الأساسي الكامل. يمكن أن تعتمد المخاطر الفنية على عوامل مختلفة مثل ظروف السباق وواجهة برمجة التطبيقات وحالات الاستخدام ومعالجة الاستثناءات ومعالجة الإدخال / الإخراج وسلامة الذاكرة. تؤدي حالة العرق عمومًا إلى جعل التسلسل المسؤول عن نتيجة الحدث غير قابل للوصول.

تشير مخاطر سلامة الذاكرة إلى عوامل انقطاعات الذاكرة وأخطاء الوصول والمتغيرات غير المهيأة ومخاطر الذاكرة. يمكن أن يتداخل عدم وجود اختبار مناسب لحالة الاستخدام ومعالجة الاستثناءات مع تجربة المستخدم. وبالمثل ، فإن عدم وجود اختبار وتقييم مناسبين لواجهات برمجة التطبيقات يعيق أيضًا وظائفها. تنتج المخاطر الفنية الناتجة عن معالجة الإدخال / الإخراج بين الأجهزة عن نقص الاختبار المناسب الذي يجعل المدخلات والمخرجات عرضة للخطر.

إذا كنت جديدًا على مصطلح DeFi ، فانتقل أولاً إلى مقدمة DeFi لفهم ما هو DeFi. هذا هو دليل المبتدئين إلى DeFi.

مخاطر العقد الذكي والأجهزة والبرامج الخاصة بـ DeFi

تعتمد المخاطر في DeFi في الفئة الفنية أيضًا على العقود الذكية والبرامج والأجهزة. تظهر مخاطر العقود الذكية لـ DeFi بشكل بارز بسبب دور العقود الذكية في تمكين الأتمتة. تمثل العقود الذكية أيضًا نقاط ضعف مختلفة تؤدي إلى مخاطر فنية لـ DeFi.

مخاطر العقود الذكية تشمل الاعتماد على الطابع الزمني ، والتشغيل الأمامي ، وعدم كفاية الحزن للغاز ، وتدفق عدد صحيح وفائض ، ونقل قسري للإيثر إلى عقد. في مواجهة مخاطر التشغيل الأمامي ، يمكن للمتسللين الاستفادة من مجموعة المعاملات لأخذ كتلة غير متضمنة وإجراء التعديلات المطلوبة..

تتضح مخاطر التدفق الزائد والتدفق الصحيح في الحالات التي لا يمكن فيها للكود أن يحد من قيمة متغير الوحدة إلى 2256. إذا حدث ذلك ، فسيتم إعادة تعيين القيمة تلقائيًا إلى الصفر. تنشأ مخاطر الاعتماد على الطابع الزمني عندما يهدف المعدنون إلى تعديل الطابع الزمني للكتلة. في النقل القسري للإيثر إلى عقد ، يكون العقد الذكي عرضة للتدمير الذاتي. تعكس مخاطر الاستغناء عن الغاز غير الكافية المتعلقة بالعقود الذكية بدء المعاملات دون التركيز على المكالمة الفرعية للمعاملة.

مخاطر الأجهزة هي أيضًا مخاطر فنية مهمة في DeFi ، خاصة مع الأجهزة التي تعمل كأساس للبنية التحتية لتشغيل الخدمات اللامركزية. تتضمن مخاطر الأجهزة الشائعة المتعلقة بأنظمة DeFi الحساسية ومشكلات الطاقة وعدم التوافق.

قد تؤدي مشكلات الطاقة إلى اتساق الخدمة أو التطبيق ، بينما تشكل تقلبات الجهد مخاطر على عمر الخدمة والأداء. تنشأ مخاطر الحساسية في الأجهزة من التدهور أو الرطوبة أو الغبار أو مشكلات أخرى مماثلة. تشير الأجهزة من مخاطر عدم التوافق إلى برامج تشغيل الأجهزة التي يمكنها تقييد سرعة النظام والتسبب في مشكلات إضافية.

مخاطر البرمجيات هي أيضًا أحد المخاطر الفنية الحاسمة عندما يتعلق الأمر بـ DeFi. تشمل المخاطر العامة لبرنامج DeFi رفض الخدمة الموزع أو هجمات DDoS والحقن وسلاسل التنسيق غير المنضبطة والتجاوز. DDoS هو إشارة موثوقة بين تقنيات تعطيل الأداء الطبيعي للتطبيق أو الخدمة.

مخاطر الحقن يشير إلى إدخال التعليمات البرمجية الضارة في برنامج DeFi مع أحد مخاطر الحقن الشائعة في شكل حقن SQL لتطبيقات الويب. تعتمد سلاسل التنسيق غير الخاضعة للرقابة على النماذج ويمكنها تنفيذ تعليمات برمجية ضارة في تطبيق ويب. تتضح مخاطر الفائض في برنامج DeFi في تخطي وظائف برمجية معينة أو تنفيذها بطريقة غير مرغوب فيها.

تحقق أيضًا من الاختلافات بين DeFi و CeFi ، أي DeFi مقابل CeFi.

المخاطر المالية المتعلقة بـ DeFi

فئة المخاطر المهمة التالية في DeFi تلفت الانتباه إلى المخاطر المالية. توفر المخاطر المالية في DeFi رؤى حول الاستخدام الأفضل لمنصات وخدمات DeFi. على سبيل المثال ، يجب على المطورين التركيز على الشيء الصحيح وتقليل المخاطر المالية للعملاء من خلال تسهيل المشورة الصحيحة وتنفيذ التعديلات في تطبيق DeFi..

تشير المخاطر المالية إلى مخاطر خسارة الأموال ، وكل مستخدم مسؤول عن فهم المخاطر المالية من خلال الانطباع عن شهيته للمكافأة والمخاطرة. من ناحية أخرى ، ستركز المؤسسة على المخاطر المالية من خلال موازنة إدارة الأموال على أساس العمليات التجارية.

علاوة على ذلك ، في حالة الحكومات ، تعتمد المخاطر المالية على إدارة وتوزيع الأموال عبر أنظمة وحلول مختلفة. تجعل الطبيعة العالمية لـ DeFi مرشحًا مناسبًا لجميع المجالات المذكورة أعلاه مع ضمان تحسينات القيمة الكافية. لذلك ، من المعقول استخدام أدوات مثل التحليل الفني والتحليل الأساسي لتحسين إدارة المخاطر في التمويل الشخصي والتجار والمبتكرين في مشهد DeFi.

يساعد التحليل الأساسي في تقييم عرض القيمة للاستثمارات المختلفة من خلال مقاييس ونسب مختلفة. نتيجة لذلك ، يكشف التحليل الأساسي عن قيمة الأعمال جنبًا إلى جنب مع حالة الصحة المالية. يأخذ التحليل الفني التحليل الأساسي إلى الأمام باستخدام المؤشرات والمخططات والأنماط الرياضية لفهم المخاطر مع استثمار معين.

اقرأ أكثر: كيف يعمل التمويل اللامركزي?

المخاطر الإجرائية في DeFi

المدخل الأخير من بين المخاطر يشير إلى المخاطر الإجرائية. ومن المثير للاهتمام ، أن المخاطر الإجرائية تركز بشكل أساسي على المخاطر الأمنية المختلفة المرتبطة بمنتجات وخدمات DeFi من قبل المستخدمين. تشمل المخاطر الأمنية الأكثر شيوعًا في DeFi هجمات التصيد الاحتيالي التي يقوم فيها وكيل ضار بتكرار موقع ويب أو خدمة لجذب المستخدمين المطمئنين إلى مشاركة معلوماتهم الحساسة.

من الممكن أيضًا هجمات التصيد الاحتيالي من خلال رسائل البريد الإلكتروني التي يتم فيها إرسال بريد إلكتروني للمستخدمين يعكس رسالة مزودي الخدمة. بمجرد أن ينقر المستخدم على البريد الإلكتروني ، يتم إعادة توجيهه إلى موقع ويب ضار. من ناحية أخرى ، يمكن للبريد الإلكتروني للتصيد الاحتيالي تشغيل تعليمات برمجية ضارة في المتصفح لإضافة برامج تسجيل المفاتيح في نظام الضحية.

يمكن للمتسلل بعد ذلك الاستفادة من المعلومات الحساسة لتحويل الأموال أو إجراء معاملات غير قانونية دون علم المستخدم. تُعرف هجمات التصيد الاحتيالي هذه على نطاق واسع عبر مجتمع العملات المشفرة ، حيث يتظاهر المتسللون بأنهم ممثلين لخدمة DeFi المعنية.

يجب أن يستوعب فهم المخاطر الإجرائية في DeFi أيضًا الاختراقات الإجرائية البارزة الأخرى. وتشمل المخاطر الاصطياد ، والذريعة ، ومبادلة بطاقة SIM ، والصيد بالرمح ، والمقايضة ، والذيل. تتضمن عملية التحوير المسبق متسللًا يتظاهر بأنه ممثل لخدمة DeFi ويقنع المستخدمين بمشاركة معلومات حساسة. تنشأ مخاطر الاصطياد مع طرق “الطعم والتبديل” لإصابة صفحة الويب.

يمكن أن يمثل التصيد الاحتيالي بالرمح تهديدات للمؤسسة بأكملها لأنه يستهدف الأفراد في المؤسسة لمهاجمة النظام. ينطوي التصيد بالرمح على الوصول إلى النظام لأي شخص للتحكم في وظائف وبيانات النظام الأساسية. مخاطر Quid Pro Quo تشبه إلى حد ما الاصطياد ؛ لكن مع اختلاف الهاكرز الذين يقدمون حوافز كبيرة لتحفيز الضحايا على العمل حسب رغباتهم.

تعد مبادلة بطاقة SIM من المخاطر الإجرائية السائدة التي تم العثور عليها في DeFi ، خاصةً بسبب استخدام المعلومات الشخصية للمستخدمين لإنشاء بطاقة SIM جديدة من مزودي خدمة الهاتف المحمول المعنيين. يمكن للقراصنة استخدام بطاقة SIM المزيفة لارتكاب أنشطة غير قانونية باسم المستخدم. يعد Tailgating أحد المخاطر المهيمنة في DeFi عندما يتعلق الأمر بالوصول إلى مواقع في العالم الحقيقي عن طريق خداع شخص في مركز متفوق.

اقرأ الآن: دليل سريع إلى DeFi

أفضل الممارسات للتعامل مع مخاطر DeFi

يشير الانطباع التفصيلي للمخاطر المرتبطة بـ DeFi إلى الحاجة إلى أمان الأصول الرقمية. يمكن أن تخدم التوصيات وأفضل الممارسات لتجنب المخاطر مع DeFi فوائد سائدة للأمن والحماية. دعونا نلقي نظرة على أهم المؤشرات للتعامل مع المخاطر الواضحة في مشهد DeFi.

• اختر المنتجات والخدمات الجديرة بالثقة

التوصية الأولى والأهم لتجنب المخاطر في DeFi هي استخدام المنتجات والخدمات الموثوقة. يجب على المستخدمين البحث عن التوصيات والمراجعات حول منتج أو خدمة محددة من DeFi قبل الانتهاء منها. في حالة وجود أي تناقضات في الثقة مع منتج أو خدمة معينة من DeFi ، خذ خطوة للوراء.

• استفد من قوة المصادقة متعددة العوامل

تعد المصادقة متعددة العوامل أداة هائلة لضمان الأمان ، خاصة مع طرق التحقق المختلفة الموثوقة. على سبيل المثال ، تأكيد البريد الإلكتروني أو المصادقة الثنائية أو المصادقة متعددة التوقيع هي بعض التوصيات التي أثبتت جدواها لتجنب مخاطر DeFi.

• لا تظهر أبدًا الأصول الرقمية الخاصة بك

يجب على المستخدمين دائمًا الامتناع عن عرض تفاصيل أصولهم الرقمية لدرء انتباه المتسللين عنها. حافظ على سرية أصولك الرقمية تمامًا كما تحتفظ بالبيانات الشخصية المتطورة الأخرى وستنجح في تجنب المخاطر.

• الأمن للأصول الرقمية

يمكن أن يلعب أمان الأصول الرقمية دورًا كبيرًا في حل التهديدات ذات المخاطر المختلفة في DeFi. يعتبر التخزين الساخن والبارد من الخيارات المثالية لأمان الأصول الرقمية. يعمل التخزين الساخن كحل مثالي للمحفظة للوصول بفعالية إلى خدمات DeFi. من ناحية أخرى ، يتيح التخزين البارد تخزين الأصول الرقمية دون اتصال بالإنترنت لمنع انتباه العوامل الضارة.

• أهمية التحديثات والنسخ الاحتياطية

يوصى أيضًا بالنسخ الاحتياطية والتحديثات بأفضل الممارسات للحفاظ على المخاطر المتعلقة بـ DeFi إلى الحد الأدنى. تقدم الشركات تحديثات وتصحيحات جديدة في حلول DeFi لتحسين أمانها. لذلك ، يمكن أن تؤدي التحديثات المنتظمة لبرنامج DeFi إلى مخاطر ظهور نقاط ضعف جديدة. علاوة على ذلك ، يمكن أن تضمن النسخ الاحتياطية للأصول الرقمية على محرك أقراص مختلف أو في دفتر يوميات توفرًا أعلى للأصول الرقمية.

إذا كنت لا تزال تتساءل عن اعتماد الشركات في الوقت الفعلي لـ DeFi (التمويل اللامركزي). تحقق من أهم مشاريع DeFi لعام 2020.

الحد الأدنى

في ملاحظة أخيرة ، من الواضح أن فهم مخاطر DeFi يمهد الطريق لحلها. أي فرد في مجال DeFi سيكون غير معقول في افتراض أن DeFi لا يشكل أي مخاطر. يمهد قبول المخاطر مع DeFi الطريق للتبني الفعال لمنتجات وخدمات DeFi.

على المدى الطويل ، سيصبح DeFi نظامًا رئيسيًا للوصول إلى الخدمات المالية. لذلك ، يمكن للمستثمرين الشخصيين والشركات والحكومات معرفة المزيد عن كفاءة DeFi من خلال الانطباع بالمخاطر المرتبطة بها. ابدأ في اكتشاف المزيد حول الدورة التدريبية DeFi مع DeFi الآن لتعزيز الاستخدام الفعال لها.