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如何在以太坊上标记价值3.5亿欧元的房地产

Mata Capital具有里程碑意义的代币化项目的幕后花絮及其对资产管理未来的意义。由ConsenSys 2020年5月29日发布于2020年5月29日

“这标志着房地产资产管理行业彻底变革的开始。”

Codefi Assets产品负责人Matthieu Bouchaud

从英国的标题令牌原型到曼哈顿的公寓, 近年来，房地产代币化已成为大型资产和物业管理者使用的区块链技术的最新应用案例之一。去年，法国资产经理马塔资本凭借价值超过3.5亿欧元的房地产资产的代币化，使行业跨越了另一个里程碑。该项目涉及另类投资基金的代币化，该另类投资基金在巴黎北部拥有一个价值2.2亿欧元的物流平台。资产支持的代币发行是欧洲最大的房地产代币化项目之一.

除了更有效的客户入职，交易处理和报告功能外，Mata Capital的目标是扩大访问范围并吸引更多的国内外专业投资者。 Mata Capital产品开发经理Baptiste Saint-Martin解释说，该项目的长远目标是“建立一个投资平台，使任何人都能投资少于一美元的私募股权，房地产，基础设施或私人债务欧元，同时遵守所有监管标准。”

Mata Capital与ConsenSys合作，在Codefi Assets上启动了该解决方案，Codefi Assets是一个基于以太坊的发行和管理数字资产的平台。 Codefi平台还使用以太坊智能合约来定义合规性要求并验证KYC，以便向经过验证的投资者发行相应的股票.

以下是该平台的工作原理的幕后花絮，以及该项目对整个房地产行业的意义细分.

下载完整的Mata Capital案例研究。下载

他们是如何建造的

代币化房地产

以太坊区块链的独特优势之一是，任何人都可以轻松铸造和分发代表可替代，不可替代和可在分布式账本上验证的金融资产的数字令牌。对于房地产等历史上的整体资产，区块链令牌使财产易于分割，因此数字股份可以分配给机构投资者和散户投资者.

自2015年以太坊启动以来，社区已开发出广泛采用的令牌标准-智能合约必须满足的技术要求列表，以使令牌在整个以太坊网络中兼容并兼容。对于Mata Capital的解决方案，Codefi Assets平台使用 ERC1400令牌标准代表以太坊区块链上的房地产基金份额。 ERC1400确保管理员可以铸造，转让和刻录令牌，以及绑定到法律文件和协议.

在部署之前，为Mata Capital解决方案开发的所有智能合约均已由我们的区块链安全专家团队ConsenSys Diligence进行了审核。.

Codefi Assets平台上的代币化房地产股票快照.

投资者入职：KYC合规性和白名单

Codefi平台使潜在投资者能够创建帐户，填写KYC / AML合规性表格并上传所有必需的文件，从而简化了Mata Capital的投资者入职流程。然后将合格的投资者列入白名单，以便他们的以太坊地址可以接收在平台上购买的股票。迄今为止，Mata Capital已招募了约80名专业投资者.

Codefi Assets平台上的KYC流程.

事务处理

付款确认后，Mata Capital使用Codefi平台使用其私钥签署数字证书，并授权将房地产安全令牌转让给投资者。投资者然后收到与以太坊区块链上的交易链接的销售收据.

资金清单在Codefi Assets平台上跟踪付款状态. 观看我们的网络研讨会，了解房地产在区块链上的未来投资。手表

这对房地产意味着什么

马塔资本（Mata Capital）的代币化项目标志着房地产行业的短期和长期都会发生一些深刻的变化。区块链技术在信息处理方面具有明显的优势，但其特别的优势是有机会创造出价格明显更低廉的投资产品。随着区块链解决方案在房地产领域的流行，以下是我们需要注意的三大趋势：

数字化是必然的. 在当今的房地产行业中，资产管理仍然被用于确认KYC和管理投资者注册表的书面流程所困扰。像Codefi这样的平台最终创建了一个安全的数字层，以使这些行业工作流程现代化.
透明资产即将到来. 如果说2008年的次贷危机是对不透明资产的案例研究，那么Mata Capital基于区块链的解决方案将为资产透明度树立新的标准。随着越来越多的房地产区块链应用进入市场，投资者将期望资产信息的透明性为他们的决策和风险分析提供依据.
公平的投资环境. 在许多国家，获得私募股权基金的资金通常仅限于经认可的机构投资者，其最低投资额从10万美元至25万美元不等。此外，资产经理会产生设置成本，通常会以费用的形式转嫁给投资者。低成本的代币发行和交易处理将使资产管理者能够提供根本上更实惠的投资产品，这对于发行人和投资者都是双赢的.

下一步是什么

Mata Capital现在专注于为代币化的股票创建二级市场。巴蒂斯特·圣马丁（Baptiste Saint-Martin）解释说，他们正在与他们的律师进行积极讨论，并监视法规更新，以“确保我们提供对客户有用且有价值的解决方案。”他们基于以太坊的解决方案有可能促进金融资产的跨境分配，同时确保遵守KYC.

Codefi Assets产品负责人Matthieu Bouchaud认为，Mata Capital的倡议是机构参与者如何无缝采用区块链解决方案以及散户投资者如何通过Codefi等用户友好的仪表板轻松购买复杂金融产品的有力证明。 Bouchaud解释说，Codefi的多合一平台现在可以“从试验时代过渡到工业发展之一”。