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区块链财富管理的未来
Nicole Adarme总结了财富管理机构面临的挑战以及ConsenSys的CMO和金融科技全球负责人Lex Sokolin,区块链技术带来的相应机会2021年1月28日发布于2021年1月28日
在过去的二十年中,财富管理的价值主张已从获取和赋能转向伙伴关系和咨询。传统投资包装的获取已侵蚀了价值,并已商品化,传统投资包装的价值以与市场beta相挂钩的全球资产分配为代表。技术革新的浪潮已经使ETF的包装和交易,组合投资组合的算法交易和再平衡,从税收损失收集alpha得出的alpha以及私人银行的绩效报告功能实现了自动化。今天,我们将理财管理巧妙地包裹在手机中,数万亿资产准备投入最低价格的资产管理产品中.
在这种情况下,财富管理公司有几个不同的轴。一种是通过更广泛的建议来改善人际关系,从单纯的投资建议转向财务计划,税收结构以及更广泛的服务和人生计划类别。在这方面,顾问成为客户无需犯错误行为的理疗师。另一条途径是在投资管理中开创先河。尽管过去诸如对冲基金,基金基金或私募股权之类的另类资产为不同的收益提供了动力,但它们并未被索引为人类穿越时空的核心驱动力-创新和技术.
因此,现在该看看数字资产和加密资产以及它们所使用的运营基础架构了。 Novelty是交流的起点,也是财务顾问为许多零售客户现在关心的事物提供崭新视角的一种方式。加密货币原生资产(如比特币和以太币)的零售所有权现在已达到两位数,并且某些机构和基金会已采取措施,将经过正确包装和监管的产品纳入其更广泛的资产配置中。保管,交换,结算和数字钱包的价值链已经建立,测试,并且正处于纳斯达克,洲际交易所和富达等行业重量级人物的更广泛启动的边缘.
财富管理者位于资本市场产品制造商的下游。他们需要熟悉的排列和产品结构,将其插入熟悉的技术,投资管理和客户报告平台。这使财富管理人无法接触客户已经接触过的资产类别,从而无法参与他们的投资组合。但是,再等几年根本不是一种选择。像Coinbase这样的公司拥有超过4000万用户,并通过某种形式的托管或管理拥有超过900亿美元的资产。衍生自roboadvisor并在公共区块链上实施的投资软件现在拥有超过200亿美元的现金等价物和250亿美元的抵押债务。如果您知道如何与新兴世界秩序互动并为客户发现价值,那么需求就在那里.
让我们把两个关键问题分开。首先是加密资产类别本身及其新颖的回报特征,与代际哲学和技术发展相关。第二个是这些资产在其上流动的金融基础结构-定义什么是股票,金钱或贷款。与传统系统不同,传统系统将资产所有权视为对价值链中另一方的债权(例如,CUSIP或链接到CSD的保管人系统中的报价器)的抽象,而区块链系统则实现了与有问题的资产。这些权利允许立即进行经济活动,全球分散市场,第三方贷款承销或保证金交易,以及访问只能在公共网络上访问的定制利率产品.
这种新颖而强大的基础设施意味着投资经理职能的重大效率和创新。另类投资和特殊金融投资,例如房地产,私募股权和小企业融资,具有与公开交易的股票和债券一样平稳的管理之路。. 今天, 功能强大的软件 允许对此类资产进行标记化-基本上以一种可访问且可重复的方式将纸张重构为分数式的数字替代品。建立包含新投资机会并能进入新兴二级市场的自我平衡投资组合,是参与该生态系统的奖励.
尽管在过去几年中一直有关于该领域合规性和监管监督的叙述,但事实却微妙得多。就像在任何迅速发展的行业中,充斥着投资资本一样,人性也可能转为阴暗面。然而,区块链为我们提供了自网络诞生以来发生的实际交易和资金流的可审计的透明记录,同时为用户保留了伪性。许多项目还实施了符合我们行业标准的隐私和许可。所有这一切都表明,基于区块链的金融基础设施可能会创造比以前更好的监管,更合规的金融部门.
财富管理旨在帮助人们过上最好的财务生活并取得积极的个人成果. 数字资产和去中心化金融将数百万用户吸引到一种新型的金融体验中,这种体验留下了20世纪大部分中间件和效率低下的情况. 进取的财务顾问将与未来的承诺紧密结合,同时坚持稳健的资金管理和多元化的永恒原则。不入虎穴,焉得虎子!
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ConsenSys开发了ConsenSys Codefi产品套件,以帮助财富管理机构,家族办公室和私人银行获得基于区块链的金融和数字资产中发生的创新。 Codefi是商业和去中心化金融的简写,旨在使顾问更容易探索,试验和集成新兴资产类别。该套件是模块化的,涵盖了从发行和分发数字资产,到在新兴数字市场中交易的软件,到合规性和KYC要求以及数据,风险和分析覆盖范围的功能。.
财富管理者可能有兴趣帮助他们的客户拥有(1)比特币和以太币等加密货币本机资产,或(2)已被构造成令牌化形式的替代证券。代币是任何资产类别的数字表示,从传统股票和固定收益到私募股权,房地产和专业金融,可以是任何资产类别。越来越多的资产管理者和主要发行人在以太坊上使用令牌化来简化资产和利益相关者的管理,降低数据对账的成本,建立现代市场基础设施并与全球的交易者和投资者群建立联系。寻求新客户和定制投资机会的财富管理机构可以通过我们的软件产品与这些交易方合作,以使客户受益.
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